Formulario para solicitar el rescate de un plan de pensiones

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  • Orden: Laboral
  • Fecha última revisión: 25/05/2016

NOTA: Las especificaciones de los planes de pensiones también podrán prever el pago anticipado de la prestación correspondiente a la jubilación en caso de que el partícipe, cualquiera que sea su edad, extinga su relación laboral y pase a situación legal de desempleo en los casos contemplados en los artículos 49.1.g), 51, 52, y 57 del texto refundido de la Ley del Estatuto de los Trabajadores.

Aunque son pocos los supuestos que permiten solicitar el rescate anticipado del plan de pensiones, la ley permite hacerlo en situaciones de extrema gravedad o urgencia: Jubilación, Fallecimiento del beneficiario, Incapacidad laboral permanente, estar desempleado más de doce meses o por motivos económicos. El presente formulario permite de modo genérico solicitar, al amparo del Art. 8 ,Real Decreto 304/2004, de 20 de febrero, por el que se aprueba el Reglamento de planes y fondos de pensiones, el rescate de un plan de pensiones.

D.Dña [NOMBRE], con N.I.F.: [NIF] y domicilio particular EN [DOMICILIO]

Ante la situación derivada de --- JUBILACIÓN ORDINARIA/JUBILACIÓN PARCIAL/INVALIDEZ/FALLECIMIENTO/PARO DE LARGA DURACIÓN/ENFERMEDAD GRAVE/EJECUCIÓN DE LA VIVIENDA HABITUAL --- producida el [DIA] de [MES] de [ANIO]. Me veo en la necesidad de rescatar el plan de pensiones suscrito con su entidad el [DIA] de [MES] de [ANIO].

Actualmente poseo un capital de [CANTIDAD] euros sujeto a la fecha de cobro del [DIA] de [MES] de [ANIO], del que necesito la cantidad de [CANTIDAD] euros

Al amparo de la documentación que adjunto, ruego me abonen las cantidades solicitadas en la cuenta: [NUMERO_CUENTA]   (1)

-EN CASO DE DESEMPLEO DE LARGA DURACIÓN-: Esta solicitud se realiza al amparo del art. 8 del vigente Real Decreto 304/2004, de 20 de febrero, por el que se aprueba el Reglamento de planes y fondos de pensiones, donde se especifica que "las especificaciones de los planes de pensiones también podrán prever el pago anticipado de la prestación correspondiente a la jubilación en caso de que el partícipe, cualquiera que sea su edad, extinga su relación laboral y pase a situación legal de desempleo en los casos contemplados en los artículos 49.1.g), 51, 52, y 57del Real Decreto Legislativo 2/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Estatuto de los Trabajadores." (2)

En [LOCALIDAD], a [DIA] de [MES] de [ANIO]

Firmado: [FIRMA]

 

(1) DOCUMENTACION QUE DEBE APORTAR EN CADA CASO:
Desempleo de larga duración
1.- Focotopia del DNI
2.- Focotopia de documentación acreditativa de que la empresa en la que trabajaba desaparece o el empresario se jubila o fallece, si ha sido objeto de un despido por causas objetivas o si la empresa entra en un procedimiento concursal.
Ejecución de la vivienda habitual
1.- Focotopia del DNI
2.- Focotopia de documentación acreditativa de la existencia de proceso judicial para desahuciarle de su vivienda habitual
3.- Justificante de inexistencia de otros bienes, derechos o rentas suficientes para hacer frente a la deuda y evitar el desahucio.
4.- Justificante de que el importe neto de sus ahorros en el plan o planes de pensiones ha de ser suficiente para evitar ese proceso de enajenación.
Para la contingencia de Jubilación:
1.- Focotopia del DNI
2.- Focotopia de la Resolución de Jubilación
Para la contingencia de Invalidez:
1.- Fotocopia del DNI
2.- Fotocopìa de la resolución de Invalidez
Para la contingencia de fallecimiento:
1.- Fotocopia del certificado de defunción
2.- Fotocopia del DNI del beneficiario
3.- Copia del certificado de ultimas voluntades, si lo tuviera
4.- En caso de que no haya designación expresa de beneficiarios:
si tenía cónyuge.- DNI del conyuge y documento acreditativo según las especificaciones del Plan
Si no tenía conyuge y tenía hijos,  declaración de herederos según Ley

(2) A estos efectos, se consideran situaciones legales de desempleo los supuestos de extinción de la relación laboral o administrativa y suspensión del contrato de trabajo contemplados como tales situaciones legales de desempleo en el art. 267.1.1 y 2 del texto refundido de la Ley General de la Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto Legislativo 8/2015, de 30 de octubre, y normas complementarias y de desarrollo.

Plan de pensiones
Situación legal de desempleo
Pago anticipado
Desempleo
Fondos de pensiones
Vivienda habitual
Causas económicas
Incapacidad del trabajador
Jubilación ordinaria
Jubilación parcial
Despido por causas objetivas
Procedimiento concursal
Cantidad neta
Certificación del Registro General de Actos de últimas voluntades
Suspensión del contrato de trabajo
Extinción del contrato de trabajo
Declaración de herederos

RDLeg. 8/2015 de 30 de Oct (TR. Ley General de la Seguridad Social -LGSS-) VIGENTE

Boletín: Boletín Oficial del Estado Número: 261 Fecha de Publicación: 31/10/2015 Fecha de entrada en vigor: 02/01/2016 Órgano Emisor: Ministerio De Empleo Y Seguridad Social

RDLeg. 2/2015 de 23 de Oct (Estatuto de los Trabajadores) VIGENTE

Boletín: Boletín Oficial del Estado Número: 255 Fecha de Publicación: 24/10/2015 Fecha de entrada en vigor: 13/11/2015 Órgano Emisor: Ministerio De Empleo Y Seguridad Social

Real Decreto 304/2004 de 20 de Feb (Reglamento de planes y fondos de pensiones) VIGENTE

Boletín: Boletín Oficial del Estado Número: 48 Fecha de Publicación: 25/02/2004 Fecha de entrada en vigor: 26/02/2004 Órgano Emisor: Ministerio De Economia

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