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Jurisprudencia sobre Test de conveniencia.
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Año

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2020

Voces

Participaciones preferentes

Inversor

Entidades financieras

Instrumentos financieros

Tipos de interés

Sentido del fallo

Desestima

Estima

Estima parcialmente

Condena

Orden

Civil

Supranacional

Ponente

Caruana Font De Mora, Gonzalo Maria

Arias Rodriguez, Jose Manuel

Bachs Estany, Jose Maria

Andres Cuenca, Rosa Maria

Pereda Laredo, Jose Maria

Tipo de sentencia

Sentencia

Auto

Acuerdo de Sala

Tribunal

AP - Madrid

AP - Barcelona

AP - Valencia

Tribunal Supremo

AP - Lleida

Voces
Test de conveniencia
Voces
Test de conveniencia
Sentencia CIVIL Nº 495/2018, AP - Barcelona, Sec. 19, Rec 187/2017, 15-11-2018

Orden: Civil

Tribunal: AP - Barcelona

Ponente: REGADERA SAENZ, JOSE MANUEL

Nº de sentencia: 495/2018

Nº de recurso: 187/2017

...31 de julio de 2018 ROJ: SAP B 7633/2018 - ECLI:ES:APB:2018:7633: 'Si bien es cierto que consta realizado un test de conveniencia el 28/11/2007 -documentos 6-, dicho test establece preguntas sencillas y estereotipadas que no permiten comprobar realmente qué conocimientos financieros tiene el cliente; ni mucho menos, que el cliente pueda comprender los riesgos que entraña la adquisición de dichos... ...de deuda subordinada por la actora y condenó a abonar las cantidades invertidas más los interese legales de dichas cantidades. Considera la resolución recurrida que la actora no fue debidamente informada de las características del producto financiero que adquiría.Alega la apelante que no hubo error de consentimiento porque la adquirente suscribió el tríptico informativo y porque se hizo el test de...
Sentencia CIVIL Nº 421/2020, AP - Burgos, Sec. 3, Rec 249/2020, 29-09-2020

Orden: Civil

Tribunal: AP - Burgos

Ponente: BARCALA FERNANDEZ DE PALENCIA, ILDEFONSO JERONIMO

Nº de sentencia: 421/2020

Nº de recurso: 249/2020

...en la inversión.Cuando el Banco se limita a la recepción y ejecución de órdenes (artículo 79 bis 7) tiene que elaborar el llamado test de conveniencia. 'La entidad financiera, dice la STS de 20 de enero de 2014, debe realizar al cliente un test de conveniencia, conforme a lo previsto en el artículo 79 bis 7 LMV ( artículos 19.5 Directiva 39/2004) cuando se prestan servicios que no conllevan... ...el servicio de inversión ofertado o demandado'.Distinto del test de conveniencia es el test de idoneidad (artículo 79 bis 6). 'El test de idoneidad, continúa diciendo la STS de 20 de enero de 2014, opera en caso de que se haya prestado un servicio de asesoramiento en materia de inversiones o de gestión de carteras mediante la realización de una recomendación personalizada. La entidad financiera...
Sentencia CIVIL Nº 321/2020, AP - Burgos, Sec. 3, Rec 137/2020, 01-07-2020

Orden: Civil

Tribunal: AP - Burgos

Ponente: BARCALA FERNANDEZ DE PALENCIA, ILDEFONSO JERONIMO

Nº de sentencia: 321/2020

Nº de recurso: 137/2020

MATERIAS NO ESPECIFICADAS

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 3467/2017, 23-10-2019

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: SANCHO GARGALLO, IGNACIO

Nº de recurso: 3467/2017

PRODUCTO ESTRUCTURADO (BONO PÉRTIGA). DAÑOS Y PERJUICIOS POR INCUMPLIMIENTO CONTRACTUAL. Recurso de casación por interés casacional contra sentencia recaída en juicio ordinario en ejercicio de acción en reclamación de daños y perjuicios por incumplimiento contractual de entidad financiera en relación con un producto estructurado (Bono Pértiga).- Inadmisión del recurso de casación por carencia manifiesta de fundamento por haberse resuelto otros asuntos sustancialmente iguales en sentido contra

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 2677/2015, 09-05-2018

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: ARROYO FIESTAS, FRANCISCO JAVIER

Nº de recurso: 2677/2015

NULIDAD DE CONTRATOS DE PERMUTA FINANCIERA (SWAP).Recursos de casación y extraordinario por infracción procesal.Inadmisión del recurso de casación. En el motivo primero no se indica la norma infringida aplicable para resolver las cuestiones objeto del proceso; en todo caso, carencia manifiesta de fundamento (el recurso parte de una lectura interesada de la sentencia recurrida). Carencia manifiesta de fundamento de los motivos segundo y tercero: atendida la base fáctica de la sentencia recurri

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 3667/2015, 21-03-2018

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: PARRA LUCAN, MARIA DE LOS ANGELES

Nº de recurso: 3667/2015

ACCIÓN DE NULIDAD POR ERROR VICIO EN EL CONTRATO DE ADQUISICIÓN DE PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEJOS. DEUDA SUBORDINADA. Recurso extraordinario por infracción procesal y recurso de casación contra la sentencia recaída en la segunda instancia en un juicio ordinario tramitado por razón de la cuantía, en la que esta es inferior a 600.000 euros. - Inadmisión del recurso de casación por falta de justificación de la existencia de interés casacional (arts. <rel id="436271_25959" uri="http://poolparty.

Sentencia CIVIL Nº 205/2020, AP - Burgos, Sec. 3, Rec 21/2020, 29-04-2020

Orden: Civil

Tribunal: AP - Burgos

Ponente: BARCALA FERNANDEZ DE PALENCIA, ILDEFONSO JERONIMO

Nº de sentencia: 205/2020

Nº de recurso: 21/2020

CUMPLIMIENTO OBLIGACIONES

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 17/2017, 20-02-2019

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: SANCHO GARGALLO, IGNACIO

Nº de recurso: 17/2017

ACCIÓN DE NULIDAD DE CONTRATO DE ADQUISICIÓN DE PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEJOS. APORTACIONES FINANCIERAS SUBORDINADAS. Recurso extraordinario por infracción procesal y recurso de casación contra la sentencia recaída en la segunda instancia en un juicio ordinario tramitado por razón de la cuantía, en el que esta es inferior a 600.000 euros. -Inadmisión del recurso de casación por inexistencia de interés casacional (arts. <rel id="436271_25953" uri="http://poolparty.iberley.es/Legislacion/3029

Sentencia CIVIL Nº 13/2019, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 866/2017, 16-01-2019

Orden: Civil

Tribunal: AP - Barcelona

Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA

Nº de sentencia: 13/2019

Nº de recurso: 866/2017

...escombraria el 17-6-2009); i els arts. 79.6 bis LMV i art. 73 RD 217/2008 i, en el seu cas, l' art. 4.1 de l'annex del RD 629/1993 al no avaluar els coneixements del client. No se'ls ha fet test d'idoneïtat ni de conveniència. I que en cap cas se'ls va lliurar la documentació informativa dies abans de contractar per poder-s'ho pensar millor.Exercita la part actora en primer lloc l'acció de nul litat... ...havien comprat preferents el 2003, deute subordinat el 2001 i 2003 i el 2008 i que havien tingut diversos fons d'inversió no garantits els anys 1999 i 2000, el que segons la demandada excusava l'any 2010 de fer el test de conveniència.6) nega tota relació d'assessorament.7) s'oposa a la nul litat radical en base a la sent. TS de 15-12-2014 que va entendre que la infracció de la LMV no donava lloc a la...
Sentencia CIVIL Nº 345/2019, AP - Madrid, Sec. 9, Rec 139/2019, 20-06-2019

Orden: Civil

Tribunal: AP - Madrid

Ponente: PALA CASTAN, MARIA DEL PILAR

Nº de sentencia: 345/2019

Nº de recurso: 139/2019

...valores de 17 de julio de 2009, 8 de abril de 2009 y 16 de diciembre de 2013.Como motivos del recurso se alegan: (i) Incongruencia omisiva ex artículo 218 LEC . Error en la apreciación de la prueba. Ausencia de test de conveniencia e idoneidad.(ii) Validez del poder de representación.SEGUNDO.- Productos litigiosos . Los productos a que se contrae el pleito se adquieren por la actora y su cónyuge, D... ...discrepancia con los argumentos de la sentencia apelada a la que se acusa de olvidar que la demandante es la SRA. Eufrasia y no su esposo y que el banco no le realizó los test de conveniencia e idoneidad.En relación con lo denunciada incongruencia la jurisprudencia entiende que el deber de congruencia previsto en el art. 218 LEC ' exige que la sentencia resuelva todas las cuestiones debatidas en el proceso...

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Sentencia CIVIL Nº 495/2018, AP - Barcelona, Sec. 19, Rec 187/2017, 15-11-2018

Orden: Civil

Tribunal: AP - Barcelona

Ponente: REGADERA SAENZ, JOSE MANUEL

Nº de sentencia: 495/2018

Nº de recurso: 187/2017

...31 de julio de 2018 ROJ: SAP B 7633/2018 - ECLI:ES:APB:2018:7633: 'Si bien es cierto que consta realizado un test de conveniencia el 28/11/2007 -documentos 6-, dicho test establece preguntas sencillas y estereotipadas que no permiten comprobar realmente qué conocimientos financieros tiene el cliente; ni mucho menos, que el cliente pueda comprender los riesgos que entraña la adquisición de dichos... ...de deuda subordinada por la actora y condenó a abonar las cantidades invertidas más los interese legales de dichas cantidades. Considera la resolución recurrida que la actora no fue debidamente informada de las características del producto financiero que adquiría.Alega la apelante que no hubo error de consentimiento porque la adquirente suscribió el tríptico informativo y porque se hizo el test de...
Sentencia CIVIL Nº 421/2020, AP - Burgos, Sec. 3, Rec 249/2020, 29-09-2020

Orden: Civil

Tribunal: AP - Burgos

Ponente: BARCALA FERNANDEZ DE PALENCIA, ILDEFONSO JERONIMO

Nº de sentencia: 421/2020

Nº de recurso: 249/2020

...en la inversión.Cuando el Banco se limita a la recepción y ejecución de órdenes (artículo 79 bis 7) tiene que elaborar el llamado test de conveniencia. 'La entidad financiera, dice la STS de 20 de enero de 2014, debe realizar al cliente un test de conveniencia, conforme a lo previsto en el artículo 79 bis 7 LMV ( artículos 19.5 Directiva 39/2004) cuando se prestan servicios que no conllevan... ...el servicio de inversión ofertado o demandado'.Distinto del test de conveniencia es el test de idoneidad (artículo 79 bis 6). 'El test de idoneidad, continúa diciendo la STS de 20 de enero de 2014, opera en caso de que se haya prestado un servicio de asesoramiento en materia de inversiones o de gestión de carteras mediante la realización de una recomendación personalizada. La entidad financiera...
Sentencia CIVIL Nº 321/2020, AP - Burgos, Sec. 3, Rec 137/2020, 01-07-2020

Orden: Civil

Tribunal: AP - Burgos

Ponente: BARCALA FERNANDEZ DE PALENCIA, ILDEFONSO JERONIMO

Nº de sentencia: 321/2020

Nº de recurso: 137/2020

MATERIAS NO ESPECIFICADAS

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 3467/2017, 23-10-2019

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: SANCHO GARGALLO, IGNACIO

Nº de recurso: 3467/2017

PRODUCTO ESTRUCTURADO (BONO PÉRTIGA). DAÑOS Y PERJUICIOS POR INCUMPLIMIENTO CONTRACTUAL. Recurso de casación por interés casacional contra sentencia recaída en juicio ordinario en ejercicio de acción en reclamación de daños y perjuicios por incumplimiento contractual de entidad financiera en relación con un producto estructurado (Bono Pértiga).- Inadmisión del recurso de casación por carencia manifiesta de fundamento por haberse resuelto otros asuntos sustancialmente iguales en sentido contra

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 2677/2015, 09-05-2018

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: ARROYO FIESTAS, FRANCISCO JAVIER

Nº de recurso: 2677/2015

NULIDAD DE CONTRATOS DE PERMUTA FINANCIERA (SWAP).Recursos de casación y extraordinario por infracción procesal.Inadmisión del recurso de casación. En el motivo primero no se indica la norma infringida aplicable para resolver las cuestiones objeto del proceso; en todo caso, carencia manifiesta de fundamento (el recurso parte de una lectura interesada de la sentencia recurrida). Carencia manifiesta de fundamento de los motivos segundo y tercero: atendida la base fáctica de la sentencia recurri

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 3667/2015, 21-03-2018

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: PARRA LUCAN, MARIA DE LOS ANGELES

Nº de recurso: 3667/2015

ACCIÓN DE NULIDAD POR ERROR VICIO EN EL CONTRATO DE ADQUISICIÓN DE PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEJOS. DEUDA SUBORDINADA. Recurso extraordinario por infracción procesal y recurso de casación contra la sentencia recaída en la segunda instancia en un juicio ordinario tramitado por razón de la cuantía, en la que esta es inferior a 600.000 euros. - Inadmisión del recurso de casación por falta de justificación de la existencia de interés casacional (arts. <rel id="436271_25959" uri="http://poolparty.

Sentencia CIVIL Nº 205/2020, AP - Burgos, Sec. 3, Rec 21/2020, 29-04-2020

Orden: Civil

Tribunal: AP - Burgos

Ponente: BARCALA FERNANDEZ DE PALENCIA, ILDEFONSO JERONIMO

Nº de sentencia: 205/2020

Nº de recurso: 21/2020

CUMPLIMIENTO OBLIGACIONES

Auto CIVIL TS, Sala de lo Civil, Sec. 1, Rec 17/2017, 20-02-2019

Orden: Civil

Tribunal: Tribunal Supremo

Ponente: SANCHO GARGALLO, IGNACIO

Nº de recurso: 17/2017

ACCIÓN DE NULIDAD DE CONTRATO DE ADQUISICIÓN DE PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEJOS. APORTACIONES FINANCIERAS SUBORDINADAS. Recurso extraordinario por infracción procesal y recurso de casación contra la sentencia recaída en la segunda instancia en un juicio ordinario tramitado por razón de la cuantía, en el que esta es inferior a 600.000 euros. -Inadmisión del recurso de casación por inexistencia de interés casacional (arts. <rel id="436271_25953" uri="http://poolparty.iberley.es/Legislacion/3029

Sentencia CIVIL Nº 13/2019, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 866/2017, 16-01-2019

Orden: Civil

Tribunal: AP - Barcelona

Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA

Nº de sentencia: 13/2019

Nº de recurso: 866/2017

...escombraria el 17-6-2009); i els arts. 79.6 bis LMV i art. 73 RD 217/2008 i, en el seu cas, l' art. 4.1 de l'annex del RD 629/1993 al no avaluar els coneixements del client. No se'ls ha fet test d'idoneïtat ni de conveniència. I que en cap cas se'ls va lliurar la documentació informativa dies abans de contractar per poder-s'ho pensar millor.Exercita la part actora en primer lloc l'acció de nul litat... ...havien comprat preferents el 2003, deute subordinat el 2001 i 2003 i el 2008 i que havien tingut diversos fons d'inversió no garantits els anys 1999 i 2000, el que segons la demandada excusava l'any 2010 de fer el test de conveniència.6) nega tota relació d'assessorament.7) s'oposa a la nul litat radical en base a la sent. TS de 15-12-2014 que va entendre que la infracció de la LMV no donava lloc a la...
Sentencia CIVIL Nº 345/2019, AP - Madrid, Sec. 9, Rec 139/2019, 20-06-2019

Orden: Civil

Tribunal: AP - Madrid

Ponente: PALA CASTAN, MARIA DEL PILAR

Nº de sentencia: 345/2019

Nº de recurso: 139/2019

...valores de 17 de julio de 2009, 8 de abril de 2009 y 16 de diciembre de 2013.Como motivos del recurso se alegan: (i) Incongruencia omisiva ex artículo 218 LEC . Error en la apreciación de la prueba. Ausencia de test de conveniencia e idoneidad.(ii) Validez del poder de representación.SEGUNDO.- Productos litigiosos . Los productos a que se contrae el pleito se adquieren por la actora y su cónyuge, D... ...discrepancia con los argumentos de la sentencia apelada a la que se acusa de olvidar que la demandante es la SRA. Eufrasia y no su esposo y que el banco no le realizó los test de conveniencia e idoneidad.En relación con lo denunciada incongruencia la jurisprudencia entiende que el deber de congruencia previsto en el art. 218 LEC ' exige que la sentencia resuelva todas las cuestiones debatidas en el proceso...

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