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Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, y por la que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo, y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión - Diario Oficial de la Unión Europea de 05-06-2015

Tiempo de lectura: 14 min

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Ambito: DOUE

Estado: VIGENTE. Validez desde 29 de Junio de 2023

F. entrada en vigor: 25/06/2015

Órgano emisor: PARLAMENTO EUROPEO Y CONSEJO

Boletín: Diario Oficial de la Unión Europea Número 139

F. Publicación: 05/06/2015

Preambulo
CAPÍTULO I. DISPOSICIONES GENERALES
SECCIÓN 1.ª Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
Artículo 1 Artículo 2 Artículo 3 Artículo 4 Artículo 5
SECCIÓN 2.ª Evaluación de riesgos
Artículo 6 Artículo 7 Artículo 8
SECCIÓN 3.ª Política respecto a terceros países
Artículo 9
CAPÍTULO II. DILIGENCIA DEBIDA CON RESPECTO AL CLIENTE
SECCIÓN 1.ª Disposiciones generales
Artículo 10 Artículo 11 Artículo 12 Artículo 13 Artículo 14
SECCIÓN 2.ª Medidas simplificadas de diligencia debida con respecto al cliente
Artículo 15 Artículo 16 Artículo 17
SECCIÓN 3.ª Medidas reforzadas de diligencia debida con respecto al cliente
Artículo 18 Artículo 18 bis Artículo 19 Artículo 19 bis Artículo 19 ter Artículo 20 Artículo 20 bis Artículo 21 Artículo 22 Artículo 23 Artículo 24 Artículo 24 bis
SECCIÓN 4.ª Cumplimiento por terceros
Artículo 25 Artículo 26 Artículo 27 Artículo 28 Artículo 29
CAPÍTULO III. INFORMACIÓN SOBRE LA TITULARIDAD REAL
Artículo 30 Artículo 31 Artículo 31 bis. Actos de ejecución
CAPÍTULO IV. OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN
SECCIÓN 1.ª Disposiciones generales
Artículo 32 Artículo 32 bis Artículo 32 ter Artículo 33 Artículo 34 Artículo 35 Artículo 36 Artículo 37 Artículo 38
SECCIÓN 2.ª Prohibición de revelación
Artículo 39
CAPÍTULO V. PROTECCIÓN DE DATOS, REGISTRO, CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS Y DATOS ESTADÍSTICOS
Artículo 40 Artículo 41 Artículo 42 Artículo 43 Artículo 44
CAPÍTULO VI. POLÍTICAS, PROCEDIMIENTOS Y SUPERVISIÓN
SECCIÓN 1.ª Procedimientos internos, formación y comunicación de observaciones
Artículo 45 Artículo 46
SECCIÓN 2.ª Supervisión
Artículo 47 Artículo 48
SECCIÓN 3.ª Cooperación
Subsección 1.ª Cooperación nacional
Artículo 49
Subsección 2.ª Cooperación con la ABE
Artículo 50
Subsección 2ª bis. Cooperación entre las autoridades competentes de los Estados miembros
Artículo 50 bis
Subsección 3.ª Cooperación de las UIF entre sí y con la Comisión
Artículo 51 Artículo 52 Artículo 53 Artículo 54 Artículo 55 Artículo 56 Artículo 57
Subsección 3ª bis. Cooperación entre las autoridades competentes que supervisan entidades de crédito y financieras y otras autoridades sometidas al secreto profesional
Artículo 57 bis Artículo 57 ter
SECCIÓN 4.ª Sanciones
Artículo 58 Artículo 59 Artículo 60 Artículo 61 Artículo 62
CAPÍTULO VII. DISPOSICIONES FINALES
Artículo 63 Artículo 64 Artículo 64 bis Artículo 65 Artículo 66 Artículo 67 Artículo 68 Artículo 69 ANEXO I ANEXO II ANEXO III ANEXO IV