Políticas y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales

¿Qué son las políticas y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales?

Dichas políticas se basarán en un análisis previo de riesgos y se documentarán en un manual de prevención por el sujeto obligado.

Según el Reglamento los procedimientos de control interno deberán permitir al sujeto obligado (art. 34 del Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo):

• Centralizar, gestionar, controlar y almacenar de modo eficaz la documentación e información de los clientes y de las operaciones que se realicen.
• Verificar la efectiva aplicación de los controles previstos y reforzarlos en caso necesario.
• Adoptar y aplicar medidas reforzadas para gestionar y mitigar los riesgos más elevados.
• Agregar las operaciones realizadas a fin de detectar potenciales fraccionamientos y operaciones conectadas.
• Determinar, con carácter previo, si procede el conocimiento y verificación de la actividad profesional o empresarial del cliente.
• Detectar cambios en el comportamiento operativo de los clientes o inconsistencias con su perfil de riesgo.
• Impedir la ejecución de operaciones cuando no consten completos los datos obligatorios del cliente o de la operación.
• Impedir la ejecución de operaciones por parte de personas o entidades sujetas a prohibición de operar.
• Seleccionar para su análisis operaciones en función de alertas predeterminadas y adecuadas a su actividad.
• Mantener una comunicación directa del órgano de control interno con la red comercial.
• Atender de forma rápida, segura y eficaz los requerimientos de documentación e información de la Comisión, de sus órganos de apoyo o de cualquier otra autoridad pública legalmente habilitada.
• Cumplimentar la comunicación sistemática de operaciones al Servicio Ejecutivo de la Comisión o, en su caso, la comunicación semestral negativa.