Resolución de 1 de abril de 2015, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente., - Boletín Oficial del Estado, de 11-04-2015

Texto

Ambito: BOE

Estado: VIGENTE. Validez desde 01 de Mayo de 2015

F. entrada en vigor: 01/05/2015

Órgano emisor: BANCO DE ESPANA

Boletín: Boletín Oficial del Estado Número 87

F. Publicación: 11/04/2015

Esta norma es una reproducción del texto publicado en el Boletín Oficial del Estado Número 87 de 11/04/2015 y no contiene posibles reformas posteriores

Marzo de 2015

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)

() La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio (BOE de 6 de julio). .

Plazos	Porcentaje
Dos años	0.095
Tres años	0.137
Cuatro años	0.202
Cinco años	0.275
Siete años	0.423
Diez años	0.628
Quince años	0.839
Veinte años	0.941
Treinta años	1.021

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año (1): 0.010.

Madrid, 1 de abril de 2015.-El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.