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Resolución de 1 de agosto de 2022, del Banco de España, por la que publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente., - Boletín Oficial del Estado, de 09-08-2022

Tiempo de lectura: 2 min

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Ambito: BOE

Órgano emisor: BANCO DE ESPANA

Boletín: Boletín Oficial del Estado Número 190

F. Publicación: 09/08/2022

Documento oficial en PDF: Enlace

Esta normal es una reproducción del texto publicando en el Boletín Oficial del Estado Número 190 de 09/08/2022 y no contiene posibles reformas posteriores

Julio de 2022

A)? Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)/ 1

Plazos

Porcentaje

Dos años.

1,287

Tres años.

1,412

Cuatro años.

1,525

Cinco años.

1,633

Siete años.

1,792

Diez años.

1,995

Quince años.

2,182

Veinte años.

2,117

Treinta años.

1,863

B)? Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año/ 1.

0,905

Madrid, 1 de agosto de 2022.- El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.

1? La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio.