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Resolución de 2 de mayo de 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente., - Boletín Oficial del Estado, de 08-05-2013
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Ambito: BOE
Estado: VIGENTE. Validez desde 28 de Mayo de 2013
F. entrada en vigor: 28/05/2013
Órgano emisor: BANCO DE ESPANA
Boletín: Boletín Oficial del Estado Número 110
F. Publicación: 08/05/2013
Mes de abril de 2013
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:
| Plazos |
Porcentaje |
| Dos años |
0,426 |
| Tres años |
0,524 |
| Cuatro años |
0,659 |
| Cinco años |
0,822 |
| Siete años. |
1,152 |
| Diez años |
1,574 |
| Quince años |
2,016 |
| Veinte años |
2,177 |
| Treinta años |
2,251 |
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
| Porcentaje |
|
| Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1 |
0,229 |
Madrid, 2 de mayo de 2013.-El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.
1La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).