Acerca de operadores lógicos
Resolución de 4 de diciembre de 2012, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente., - Boletín Oficial del Estado, de 06-12-2012
GPT Iberley IA
Copiloto jurídico
Ambito: BOE
Estado: VIGENTE. Validez desde 26 de Diciembre de 2012
F. entrada en vigor: 26/12/2012
Órgano emisor: BANCO DE ESPANA
Boletín: Boletín Oficial del Estado Número 293
F. Publicación: 06/12/2012
Mes de noviembre de 2012
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:
| Plazos |
Porcentaje |
| Dos años |
0,415 |
| Tres años |
0,527 |
| Cuatro años |
0,691 |
| Cinco años. |
0,887 |
| Siete años. |
1,270 |
| Diez años |
1,709 |
| Quince años.. |
2,140 |
| Veinte años |
2,265 |
| Treinta años |
2,302 |
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
| Porcentaje |
|
| Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1 |
0,191 |
Madrid, 4 de diciembre de 2012.-El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.
(1)La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio (BOE de 6 de julio).