Sentencia Penal Nº 16/2022, Audiencia Nacional, Servicios Centrales, Sección 2, Rec 2/2022 de 22 de Julio de 2022

Encabezamiento

AUD.NACIONAL SALA PENAL SECCION 2

MADRID

Rollo de Sala 2/2022

Juzga do Central de Instrucción nº 1

Procedimiento Abreviado nº 111/2013

SENTENCIA: 00016/2022

ILMOS. SRES. MAGISTRADOS DE LA SECCION SEGUNDA

D. FERNANDO ANDREU MERELLES (Presidente)

Dª. Mª. TERESA GARCIA QUESADA (Ponente)

Dª. Mª. DOLORES HERNANDEZ RUEDA

En Madrid a 22 de julio de dos mil veintidós.

En el Procedimiento Abreviado nº 111/2013, Rollo de Sala 2/2022, procedente del Juzgado Central de Instrucción nº 1+22-% de la Audiencia Nacional, seguido por delitos contra la hacienda pública, han sido partes, como acusador público el Ministerio Fiscal representado por el Ilmo. Sr. D. PEDRO ROVIRA, y como acusados;

1.- Sagrario, con DNI: NUM000, nacida el día NUM001-1957en Agudo (Ciudad Real), hija de Demetrio y Tatiana, con Domicilio en PLAZA000 nº NUM002, Alcalá de Henares, Madrid, 28011.

Ejecutoriamente condenada en las siguientes sentencias: 24 abril 2003 por delito de estafa la pena de tres años de prisión, 30 enero 2006 por delito de estafa y falsificación a la pena de tres años de prisión y multa, 31 marzo 2006 por delito de estafa y falsificación para las penas de prisión de un año por cada uno de ellos las cuales fueron sustituidas por multa a sustitución que fue revocada el 29 octubre 2010, 18 diciembre 2013 por delito de estafa la pena de tres años y seis meses de prisión, 16 junio 2014 por delito de estafa y falsificación a las penas de prisión de cuatro meses por cada uno de ellos, 24 junio 2015 por delito de estafa a la pena de dos años cinco meses y un día y, finalmente, por sentencia de uno de febrero de 2017 por delito de estafa a la pena de cinco meses de prisión..

Representada por la Procuradora Sra. Dª. MARIA DOLORES MORENO GOMEZ, y asistida por la Letrada Sra. Dª. Cristina Garcia Apolo (en sustitución asiste Jesús Federico Garcia Bago)

2.- Evaristo, con DNI: NUM003, nacido el día NUM004-1982, en Madrid, Hijo de: Jesús Carlos y Sagrario, con Domicilio: PLAZA000 nº NUM002, Alcalá de Henares, Madrid, 28011.

Sin antecedentes penales.

En libertad provisional de la que estuvo privado los días 21 a 23 de junio de 2011

Representada por la Procuradora Sra. Dª. SUSANA SERRANO DE PRADO, y asistido por la Letrada Sra. Dª. Maria Jose Garcia Bello

3.- Susana, com DNI nº NUM005, nacida el día NUM006-1965 en Las Lagunas (Santa Cruz de Tenerife), hija de Alonso y Virtudes, con Domicilio en CALLE000 nº NUM007, 38007 Santa Cruz de Tenerife

Sin antecedentes penales.

Representada por el Procurador Sr. D. RAMON RODRIGUEZ NOGUEIRA, y asistida por el Letrado Sr. D. Antonio Llamas Fernández y SRA. Dª Maria Elena Lizaur Garcia-Margallo.

4.- Brigida, com DNI nº NUM008, nacida el día NUM009-1978, en Madrid, hija de Jesús Carlos y Sagrario, con Domicilio en PLAZA000 nº NUM002, Alcalá de Henares, Madrid, 28011.

Ejecutoriamente condenada por delitos de estafa en sentencia de 3 julio 2013 resultando con ello no computables dichos antecedentes penales a efectos de reincidencia.

En libertad provisional de la que estuvo privada los días 21 a 23 de junio de 2011.

Representada por el Procurador Sr. D. VICTOR PEREZ CASADO, y asistida por el Letrado Sr. D. Jesús Federico Garcia Bago.

Ha sido Ponente la Magistrada Dª. MARIA TERESA GARCIA QUESADA.

Antecedentes

PRIMERO. -En el curso de las diligencias previas nº 111/2013 seguidas ante el Juzgado Central de Instrucción nº 1, por delitos de estafa y pertenencia a grupo criminal, contra Sagrario, Evaristo, Susana y Brigida, en fecha 15 de diciembre de 2021 de 2021 se dictó por el Instructor Auto acordando la apertura del Juicio Oral. Y en fecha dieciséis de diciembre de dos mil veintiuno se dictó Auto acordando el sobreseimiento interesado por el Ministerio Fiscal respecto de Felix, Florencio, Gabino, Enma, Y Gustavo.

En fecha treinta de Marzo de dos mil veintidós se elevaron las actuaciones a la Sala para enjuiciamiento.

SEGUNDO.-Por diligencia de ordenación de fecha 1 de abril se acordó la formación de Rollo de Sala y designación de ponente y composición del Tribunal conforme al turno establecido.

En fecha 8 de junio, se presentó ante la Sala escrito firmado conjuntamente por el Ministerio Fiscal, y la defensa de los referidos acusados, solicitándose por el Ministerio Fiscal, por escrito de la misma fecha, de conformidad de con los art. 784.3 y 787 de la Ley de Enjuiciamiento Criminal, la unión del escrito, a los efectos, en su caso, de dictar sentencia de estricta conformidad .

Mediante Otrosí el Ministerio Fiscal interesó el sobreseimiento provisional de los investigados que se citarán por las razones expuestas en los hechos de la conclusión primera al no resultar debidamente acreditado que los mismos fueran conscientes de que las operaciones en las que intermediaron o dieron su apoyo empresarial realmente nunca se pensaban concluir por los acusados, siendo los siguientes: Felix, Florencio, Gabino, Enma, Gustavo, respecto de los cuales deberán alzarse las medidas cautelares que, en su caso se hayan adoptado contra ellos. El sobreseimiento había sido ya acordado en fecha 16 de diciembre del año 2021.

TERCERO.-En fecha 4 de julio por la Sala se dictó Auto acordando la admisión de las pruebas propuestas, y por diligencia de ordenación se señaló fecha para la celebración del juicio oral para el pasado día 14 de julio, lo que tuvo lugar.

En las conclusiones formuladas de modo conjunto por el Ministerio Fiscal, y la defensa de los Sagrario, Brigida, Evaristo y Susana, en el escrito de conformidad se calificaron los hechos de la siguiente forma:

A) Los hechos anteriormente descritos constituirían los siguientes delitos:

1º) Delito continuado de estafa de los artículos 248, 249 y 250-5º del Código Penal, en relación con el artículo 74 del mismo texto legal.

2º) Delito de pertenencia a Grupo Criminal del artículo 570 ter 1º b) del Código Penal.

B) Los acusados son responsables en concepto de AUTORES de conformidad con el art 28 del CP.

C) Concurren en los acusados como muy cualificada la circunstancia analógica de confesión tardía y muestran su interés en reparar el daño en la medida de su posibilidades.

En la acusada Sagrario concurre la circunstancia agravante de reincidencia.

D) Procede imponer a la acusada Sagrario, las penas de por el delito de estafa continuado la pena de dos años y cuatro meses de prisión y multa de seis meses a cinco euros y por el delito de grupo criminal la pena de seis meses de prisión.

Accesorias legales e inhabilitación especial para la actividad de intermediación en la concesión de productos financieros durante un año.

A los acusados Brigida, Evaristo y Susana la penas de por el delito de estafa continuado la pena de un año y siete meses de prisión y multa de tres meses a cinco euros y por el delito de organización criminal la pena de tres meses de prisión.

Accesorias legales e inhabilitación especial para la actividad de intermediación en la concesión de productos financieros durante un año.

Comiso de efectos, dinerarios o no, intervenidos, así como el contenido de las cuentas bancarias, en su caso, bloqueadas cautelarmente.

Costas

E) RESPONSABILIDAD CIVIL

Los acusados, conjunta y solidariamente indemnizarán, con interés legal del art. 576 de la LEC a las siguientes personas:

1.- Prudencio (500 euros)

2.- Ricardo (500 euros)

3.- Rogelio (6.700 euros)

4.- Rita (3.000 euros)

5.- Santos. (GESTIONES PINEDO) Denunciaron en representación de varios clientes, 8 afectados.(4.600 euros)

6.- María Dolores (1.120 euros)

7.- Silvio (1.840 euros)

8.- Teodoro (18.000 euros)

9.- Teofilo (360 EUROS)

10.- Tarsila (760 EUROS)

11.- Víctor (760 EUROS)

12.- Tomasa (680 EUROS)

13.- Victorio ( 1.981 euros)

14.- Jose Luis (760 euros)

15.- Vicenta (560 EUROS)

16.- Jose María (3.000 euros)

17.- Santiago (4.360 euros)

18.- Jose Francisco (360 euros)

19.- María Antonieta (5.154 euros)

20.- Carlos Ramón (510 euros)

21.- Sixto (560 euros)

22.- Belinda (1.860 euros)

23.- Luis Angel (8.500 euros)

24.- Luis Alberto (4.360 euros)

26.- Eva María (5.640 euros)

28.- Luis Pablo (720 euros)

29.- Roque (860 euros)

30.- Agustina (1.600 euros)

31.- Juan María (500 euros)

32.- Juan Luis (760 euros)

33.- Juan Francisco (660 euros)

34.- Pedro Antonio (360 euros)

35.- Carlos Alberto (360 euros)

36.- Ariadna (720 euros)

37.- Ángel Daniel (500 euros)

38.- Bárbara, Elisa Y Adriano (360 euros)

39.- Candida (510 euros)

40.- Carla (360 euros)

41.- Amador (360 euros)

42.- Antonio (510 euros)

43.- Arcadio (4.860 euros)

44.- Arsenio (720 euros)

45.- Luis María (400 euros)

46.- Benedicto (5.820 euros)

47.- Esperanza (Hija de Lina) (720 euros)

48.- Lina (360 euros)

49.- Gonzalo (1.000 euros)

50.- Eusebio (1.400 euros)

51.- Hermenegildo (360 euros)

52.- Higinio (1.720 euros)

53.- Ildefonso ( 360 euros)

54.- Inocencio (1.260 euros)

55.- Petra ( Esposa de Julio) (860 euros)

56.- María Milagros (350 euros)

57.- Lázaro (360 euros)

58.- Maximiliano (350 euros)

59.- Melchor (11.000 euros)

60.- Jorge (500 euros)

61.- Zaida (360 euros)

62.- Nemesio (360 euros)

63.- Norberto (400 euros)

+2

65.- Olegario (360 euros)

66.- Pablo (2.000 euros)

67.- Paulino (720 euros)

68.- Luciano (500 euros)

69.- Pio (4.360 euros)

70.- Primitivo (360 euros)

71.- Mariano (300 euros)

72.- Adriana (2.431 euros) (1960 euros)

73.- Rodrigo y Rosendo (860 euros cada uno)

74.- Amelia (3.409 euros)

75.- Urbano ( no aporta justificante)

76.- Vicente (1.760 euros)

77.- Vicente (2.200 euros). Representando a Luis Francisco)

78.- Juan Manuel (Padre de Alexander) (1.000 euros)

79.- Alfredo (1.200 euros)

80.- Isabel (700 euros)

81.- Juan Ignacio (2.160 euros)

82.- Ángel (920 euros)

83.- Juan Pablo (360 euros)

84.- Anton (19.000 euros)

85.- Aquilino (360 euros)

86.- Ángel Jesús (360 euros)

87.- Loreto (400 euros)

88.- Avelino (360 euros)

89.- Baltasar (720 euros)

90.- Maite (360 euros)

91.- Benjamín (510 euros)

92.- Marisa (360 euros)

93.- Camilo (400 euros)

94.- Carmelo (360 euros)

95.- Carlos María (400 euros)

96.- Cayetano ( 360 euros)

97.- Cipriano (400 euros)

98.- Arturo (360 euros)

99.- Nuria (360 euros)

100.- Constantino ( 360 euros)

101.- Damaso (360 euros)

102.- Paula (760 euros)

103.- David

104.- Domingo (1.380 euros)

105.- Edmundo (300 euros)

106.- Eladio Hijo de Dolores (860 euros).

107.- Dolores (13.000 euros). En su representación su hijo Eladio.

108.- Felipe ( 500 euros)

109.- Fidel (860 euros) Socio de Felipe

110.- Florian (1.510 euros)

111.- Fulgencio (3.000 euros)

112.- Yolanda (3.000 euros)

113.- Marí Jose (360 euros)

114.- Esteban (400 euros)

115.- Aurelia (360 euros)

116.- Heraclio (360 euros)

117.- Evelio (360 euros)

118.- Horacio (360 euros)

119.- Ignacio (360 euros)

120.- Fernando (800 euros)

121.- Edemiro (1.000 euros)

122.- Carmen (400 euros)

123.- Jaime (560 euros)

124.- Jesús (500 euros)

125.- Andrea (760 euros)

126.- Angelica (1.070 euros)

127.- Julián (1.000 euros)

128.- Justino (18.000 euros) (Ex -

marido de Celia)

129.- Guillerma (3.000 euros)

130.- Raimundo (1.360 euros)

131.- Eloisa (400 euros)

132.- Maximo (800 euros)

133.- Emma (360 euros)

134.- Jacinta (490 euros)

135.- Estela (860 euros)

136.- Octavio (360 euros)

137.- Sebastián (ALUMINIOS POLARES S.L.) (400 euros)

138.- Severino (360 euros)

139.- Porfirio (780 euros)

140.- Teodulfo (720 euros)

141.- Torcuato (360 euros)

142.- Gema (360 euros)

143.- Victorino (610 euros)

144.- Martina (460 euros)

145.- Virgilio (660 euros)

146.- Irene (6.225 euros)

147.- Jose Antonio (508 euros)

148.- Joaquina (800 euros)

149.- Julieta (500 euros)

150.- Segundo (400 euros)

151.- Leocadia (660 euros)

152.- Simón (27.327 euros)

153.- Marcial (360 euros)

154.- Valentina (720 euros)

155.- Raúl (360 euros)

156.- Luis Andrés (360 euros)

157.- Raimunda (360 euros)

158.- Nieves (720 euros)

159.- Otilia (2.700 euros)

160.- Adoracion (Pareja de Abelardo, 760 euros)

161.- Adrian (2.000 euros)

162.- Pura (1.460 euros)

163.- Agustín (1.000 euros)

164.- Jesús Luis (3.460 euros)

165.- Regina (460 euros)

166.- Zulima (860 euros)

167.- Amadeo (860 euros)

168.- Rosaura (860 euros)

169.- Gracia (860 euros)

170.- Mariola (800 euros)

171.- Armando (1.010 euros)

172.- Sofía (1.360 euros)

173.- Miguel Ángel (860 euros)

174.- Abel (710 euros)

175.- Adolfo (RECUPERÓ EL DINERO)

176.- Alicia (860 euros)

177.- Benito (500 euros)

178.- Bernardo (860 euros)

179.- Calixto (2.500 euros)

180.- Carlos (860 euros)

181.- Apolonio (1.220 euros)

182.- Delfina (1.000 euros)

183.- Celestino (7.000 euros)

184.- Rosa (500 euros)

185.- Clemente, María Inmaculada Y Cristobal (MATRIMONIO E HIJO) (7.360 euros)

187.- Carina ( NO ABONÓ NINGÚN DINERO)

188.- Blas (500 euros)

189.- Alvaro (360 euros)

190.- Catalina (750 euros)

191.- Efrain (300 euros)

192.- Claudia (360 euros)

193.- Constanza (360 euros)

194.- Antonia (360 euros)

195.- Claudio (360 euros)

196.- Constancio (400 euros)

197.- Basilio (360 euros)

198.- Agapito (6.000 euros)

199.- Ezequiel

200.- Federico (360 euros)

201.- Dionisio (400 euros)

202.- Bruno (500 euros)

203.- Florentino (360 euros)

204.- Noemi (3.360 euros)

205.- Elias (510 euros)

206.- Horacio (360 euros)

207.- Germán (700 euros)

208.- Gines (720 euros)

209.- Consuelo (360 euros)

210.- Gumersindo (720 euros)

211.- Cosme (360 euros)

212.- Custodia (360 euros)

213.- Felicisimo y María Angeles (360 euros)

214.- Indalecio (360 euros)

215.- Isidoro (300 euros)

216.- Gabriel (500 euros)

217.- Esmeralda (400 euros)

218.- Jon (510 euros)

219.- Eufrasia (360 euros)

220.- Eva (360 euros)

221.- Laureano (360 euros)

222.- Hernan (360 euros)

223.- Leon (500 euros)

224.- Imanol (400 euros)

225.- Manuel (1.080 euros)

226.- Marcos (360 euros)

227.- Asunción (860 euros)

228.- Millán (900 euros)

229.- Hilario (360 euros)

230.- Patricia (720 euros)

231.- Patricio (510 euros)

232.- Luisa (18.000 euros)

233.- Magdalena (390 euros)

234.- Mario (860 euros)

235.- Jacobo (360 euros)

236.- Maribel (1.100 euros)

237.- Rodolfo (2.500 euros)

238.- Ruperto (320 euros)

239.- Samuel (360 euros)

240.- Saturnino (720 euros)

241.- Pascual (360 euros)

242.- Erica (380 euros)

243.- Ismael (350 euros)

244.- Casilda (360 euros)

CUARTO.-En el acto del juicio oral, tanto el Ministerio Fiscal como las defensas se ratificaron en el escrito de conformidad presentado ante el Juez de Instrucción, y los acusados, Sagrario, Brigida, Evaristo y Susana, presentes en el acto del juicio, ratificaron asimismo el escrito conjunto presentado, celebrándose por consecuencia el juicio en trámite de conformidad, dictándose oralmente sentencia en el acto que, notificada a las partes, las mismas comunicaron su intención de no recurrir, declarándose la firmeza de la misma.

Hechos

Por conformidad de las partes se declara probado que el presente procedimiento se inició en el año 2011 como consecuencia de las investigaciones del Grupo de Delitos Patrimoniales sobre una organización que operaba en diversas demarcaciones del territorio nacional y que se dedicaba a la comisión de ilícitos penales consistiendo la mecánica delictiva en contratar hipotecas, rehipotecas, pólizas de crédito e inversiones de alta rentabilidad conocidas como 'SKR'. Dichas operaciones nunca se llegaron a concretar, pero a las víctimas se les efectuaban cobros de diferentes cantidades por las tramitaciones llevadas a cabo, alegando los acusados que ellos eran meros intermediarios de un banco chino y que dichas comisiones eran requeridas por la entidad en concepto de gastos de tasación, gastos de gestión, provisión de fondos para estudio, u otros. Tras estas indagaciones se pudo comprobar que la trama criminal había comenzado en el año 2009.

Entre los acusados existía un reparto específico de tareas, para ello en la cual había unas personas responsables a nivel regional de gestionar las operaciones financieras en su Provincia o zona de actuación, de las que no consta suficientemente acreditado que estuvieren al tanto de que las operaciones en que intermediaban nunca se iban a concluir.

No así en el caso de la acusada Susana, nacida el día NUM006-1965, en la localidad de Tenerife, quien, consciente de los hechos reales, con ánimo de lucro hacía de intermediaria entre los clientes y los cabecillas de la organización, Sagrario, ( Lidia) y sus hijos Brigida y Evaristo.

Trabajando para los acusados existen, por tanto, numerosas personas que se dedican a la captación de clientes, haciendo de intermediaros entre estos y los responsables regionales, actuando como colaboradores no conscientes, como son los inicialmente imputados Felix, Florencio, Gabino, , Enma , Gustavo y Nicolas, este último actualmente en busca y captura.

Además de los ya citados, existían, entre otros muchos, contra los que no se incoó P.Abreviado los siguientes siguientes colaboradores: Virginia, Plácido, Adelaida, Tomás, Valeriano, Amanda, Rubén, era el Gerente de la empresa YORKLYN FINANCE LTD., Araceli, Mariana, Marí Juana.

Los acusados y a su vez sus colaboradores no conscientes, conseguían en la a otros colaboradores, a través de personas con las que mantenían relaciones laborales en empresas en las que trabajan o habían trabajado anteriormente, tales como inmobiliarias, oficinas de gestión de préstamos, etc. Cada colaborador se encargaba, según las instrucciones recibidas, de gestionar una cartera de clientes, normalmente de la zona donde residían. Los clientes, para poder formalizar los préstamos, habían de remitir cierta documentación a través de los colaboradores y esperar su estudio y posterior concesión, siendo para ello necesario el previo pago de cierta cantidad de dinero, en la mayoría de los casos a través de ingresos en cuentas bancarias facilitadas por los acusados a los colaboradores y éstos a los clientes.

Existía de forma patente una jerarquía, así como una interrelación entre los intermediarios. Pese a que en muchos casos no se conocían físicamente, mantenían contactos entre sí bien por vía telefónica o bien a través de Internet, lo que hacía posible la coordinación entre ellos pese a residir en provincias distantes unas de otras.

Se utilizaba una estructura o fórmula piramidal, con una forma de captación de clientes muy sencilla, normalmente a través del contacto entre personas conocidas, familiares, amigos, compañeros de trabajo, etc. En otros casos se anunciaban en diferentes páginas de Internet.

En esta estructura los intermediarios recibían dinero de los clientes que luego remitían al siguiente responsable de la cadena y éste a su vez los remitía a la cúpula de la organización, es decir, más bien a los acusados. Por ello, no necesariamente la primera persona que recibía el dinero se lo apropiaba, puesto que el destino final del dinero eran los acusados, quedándose en algún caso con una parte de dicho dinero Los citados intermediarios en retribución de los gastos de la gestión que habían llevado a cabo para los propios acusados .

En muchos de los casos una persona contactaba como cliente con aquellos que ofrecían financiaciones con objeto de solicitar un crédito para sí mismo, tras lo cual se lo 'concedían' y le ofrecían que captase clientes a cambio de las promesas de una comisión una vez se firmasen las operaciones, y éste lo recomendaba a su vez a parientes y conocidos, y así sucesivamente, con lo que se ampliaba el número de afectados considerablemente, dándose numerosos casos en que la misma persona eras a la vez víctima y colaborador inconsciente en la trama ,siendo a veces, esa colaboración forzosa como único modo de recuperar lo invertido.

Pasados los meses algunos de éstos 'clientes-colaboradores' se percataron de que las operaciones nunca llegaban a firmarse y se desvinculaban de las operaciones financieras, mientras que en otros casos seguían participando en los hechos. En algún caso, los colaboradores llegaron incluso a interponer denuncias contra los acusados o entre los propios colaboradores entre sí.

Los acusados, directamente o a través de sus intermediarios, ofertaban las hipotecas y rehipotecas con unas condiciones irrisorias, como un plazo de tiempo a pagar en la mayoría de los casos en ochenta y cinco años, y con un 1.5 % de interés, lo cual,resultaba como evidente atractivo para la captación de las víctimas, dada la evidente disparidad de las condiciones de financiación que ofrecían en comparación con cualquier entidad bancaria o de crédito que operase en España.

En general, se aprovechaban de clientes desfavorecidos económicamente que se encontraban acosados por su respectivos bancos.

A estas personas, a la postre perjudicados, se le que requerían el pago anticipado de todo tipo de gastos como tasaciones, que nunca se llegaban a realizar y en algunos casos se les llegaban a cobrar a los clientes los gastos de tasación en varias ocasiones, alegando que la financiación con esa entidad no había llegado a buen fin y que la iban a realizar con otra entidad, o bien que era necesaria otra tasación debido al tiempo transcurrido, no dándoles en muchos de los casos los correspondientes recibos de haberlas abonado.

El engaño también era extensivo al mercado de inversiones, donde con evidente ánimo de beneficio ilícito se aprovechaban del desconocimiento de los perjudicados y de la crisis económica que se vivía en ese momento. Así, las inversiones que ofrecían a los pequeños inversores, las cuales denominaban como 'SKR' o pólizas de alta rentabilidad, ofrecían supuestamente unos beneficios astronómicos, puesto que por importe de 1.000 € que aportaban las víctimas, obtendrían un beneficio de 150. 000 €, todo ello en un plazo de 45 días.

Las cantidades de dinero que solicitaban como 'gastos de gestión' o 'gastos de tasación', variaban completamente, siendo cantidades aleatorias dependiendo de las circunstancias de cada caso, aunque era generalizado exigir desde el primer momento al menos 360 euros en concepto de tasación.

La actuación de los acusados se ha prolongado y sostenido en el tiempo, así como la dinámica empleada ya que muchas de las victimas iniciaron los trámites en el año dos mil ocho, continuando las estafas hasta las fechas en las que se llevaron a cabo las primeras detenciones, es decir, mediados del año dos mil once.

Ante las reclamaciones de las víctimas del entramado los acusados empleaban excusas y demoras durante meses o años, siendo transmitidas de unos colaboradores a otros continuamente con lo que se generaba una apariencia de solvencia y veracidad. Para ello se les facilitaba a los clientes diferentes teléfonos de contacto, así como cuentas de correo electrónico para mantenerse en contacto, si bien con posterioridad quedaban en desuso por parte de los acusados , acudiendo a un repertorio de burdas excusas e incumplimiento de lo prometido, sin devolverles tampoco el dinero obtenido a base de mentiras y engaños.

Otra de las tácticas empleadas era que cuando los perjudicados contactaban con los intermediarios agobiados por la situación económica en la que se encontraban, conseguían que se les facilitaban fechas para la firma de las financiaciones, para posteriormente volver a cancelarlas alegando todo tipo de justificaciones, o culpándose de la situación uno colaboradores a otros, asegurándoles a las víctimas que todo se arreglaría y que solo se trataba de demoras, viéndose las víctimas inmersas en un círculo vicioso que les hacía pensar que la única opción que tenían era esperar.

La acusada Sagrario, nacida el día NUM001- 1957, cabecilla del entramado. ara estas actuaciones usaba el nombre ficticio de Lidia, presentándose como intermediaria de la banca ICBC (Industrial & Commercial Bank of China) o a veces como empleada de las empresas de Isaac de cuya actuación se hablará después. Dicha acusada gestionaba de forma directa la labor de los colaboradores que luego se dirán, impartiendo instrucciones para llevar a cabo las tareas encomendadas a cada uno de éstos, llegando también a mantener contactos con los clientes vía email o telefónica.

Como participes en esta labor delictiva y en apoyo fundamental de la misma, como miembros de la organización, están los hijos de la indicada, los investigados, Brigida , nacida en Madrid el día NUM009/1978, con penales no computables en la presente causa y Evaristo, nacido en Madrid el día NUM004/1982 y también sin antecedentes penales.

Tanto Sagrario, como sus hijos Brigida y Evaristo, forman la cúpula de la organización, y eran titulares de las cuentas bancarias donde se ingresaba el dinero de los perjudicados inicialmente.

Así, dentro de su actividad delictiva, la acusada Brigida, suscribió contratos de 'Préstamo y Reconocimiento de Deuda' con numerosos clientes para las inversiones de Alta Rentabilidad, las cuales supuestamente reportarían unos pingues beneficios a los signatarios de los mismos. De igual forma suscribió documentos en la supuesta representación de la empresa 'Baldominos Rivillo S.L.', en los que se acreditaba la concesión de préstamos a numerosos clientes. Para hacer dichas actividades y aparentar mayor solvencia y verosimilitud, la misma se presentaba como abogada de la empresa.

Con la misma finalidad y plan y dado que era la que coordinaba todas las actuaciones, la acusada Sagrario ( Lidia), suscribió documentos también en supuesta en representación de la empresa 'Baldominos Rivillo S.L.', en los que se acreditaba la concesión de préstamos a muchos de los clientes.

Algunos de ellos los firmó utilizando datos ficticios (esencialmente el de ' Lidia').

En el registro domiciliario llevado a cabo en de la PLAZA000 nº NUM002 de Alcalá de Henares el 21 de junio de 2011, donde residían los anteriormente citados fueron halladas facturas telefónicas a nombre de una de las víctimas llamada Rita, así como copia del Documento Nacional de Identidad de ésta, y de albaranes de entrega de dos teléfonos móviles por parte de la empresa 'Movistar' a nombre de la perjudicada, sin que la citada tuviese conocimiento o conciencia de estas actuaciones realizadas en su nombre. No consta sin embargo que, finalmente, la misma sufriese perjuicio económico por ello una vez que aclaró la situación ante la compañía telefónica.

Se encontraron numerosos resguardos de giros postales, que acreditan el envío de dinero de forma habitual, por parte de la acusada Susana a Brigida, fruto de los ingresos que los clientes efectuaban en las cuentas bancarias de Susana. Éstas cuentas fueron abiertas con posterioridad, para desviar así el control bancario del dinero, pasando de ingresarse inicialmente en las cuentas de Sagrario, Brigida y de Evaristo a ingresarse en las cuentas de Susana, la cual sacaba el dinero de sus cuentas y se lo remitía periódicamente a la cúpula de la organización.

Así mismo se practicó otra entrada y registro en el domicilio que los tres antes citado tenían en Robledo de Chavela, CALLE001 Nº NUM010 (Madrid) el 21 de junio de 2011, donde se encontró documentación varia.)

Como mecanismo para conseguir su ilícito fin y también para evitar usar siempre la misma compañía y de esta manera diversificar los operadores mercantiles utilizados, la acusada Sagrario usó la empresa 'MANCCINI FINANCIACIONES' cuyo administrador único resultó ser su hijo y también acusado Evaristo, para tramitar los documentos a los clientes en representación de dicha empresa, haciendo así posible su actividad ilícita.

La acusada ' Lidia', se hacía pasar por trabajadora de la empresa 'BALDOMINOS RIVILLO S.L.', figurando dicha empresa en numerosa documentación para dar apariencia de eficacia y en la que se aseguraba a los clientes la aprobación de la concesión de los créditos que habían solicitado . La empresa constaba en el Registro Mercantil a nombre de Isaac, quien alquiló una vivienda a la citada acusada y a sus hijos, así como permitió que los mismos diesen de alta números de teléfono con la citada referencia empresarial así con ello, además de aparentar una solvencia y seriedad inexistente, lograba evitar la trazabiiidad de sus actuaciones y eludir reclamaciones judiciales que pesaban sobre la citada cabecilla por delitos de estafa. No consta que Isaac estuviese al tanto de todas estas circunstancias, y si bien se ocuparon tasaciones de la empresa TINSA con su nombre, no consta su uso consciente por el mismo siendo además que el ardiz se consumaba con la entrega de las cantidades reclamadas para gastos de las operaciones, entre ellas las tasaciones, las cuáles, sin embargo nunca llegaban a realizarse.

La actuación de la acusada Susana, sin antecedentes penales es, como ya se ha dicho, decisiva.

La acusada fue contactada por Sagrario para que se hiciese cargo en Tenerife de las operaciones que pensaba llevar a cabo de forma fraudulenta, lucrándose económicamente de cada una de las operacionesefectuadas (variando la misma entre los 1.000 y los 1.500 euros mensuales). Así mismo era titular de varias cuentas bancarias donde se ingresaba el dinero aportado por los perjudicados. Posteriormente, retiraba éste dinero y se lo enviaba a través de giros postales a la citada Sagrario, desviando así el control bancario del mismo. La documentación hallada en los registros domiciliarios efectuados así lo acredita. En concreto la entrada en su domicilio en Tenerife tuvo lugar el día 21 de junio de 2011. Expidió y firmó documentos justificativos, en supuesta representación de la empresa Baldominos Rivillo, S.L., donde se reflejan las concesiones de préstamos hipotecarios a las personas que de buena se acercaban a ellos para conseguir esta forma de financiación económica.

Como consecuencia de los hechos expuestos los acusados defraudaron un importe aproximado de 357.106 euros.

Entre las operaciones llevadas a cabo por los acusados o sus colaboradores que no llegaron a culminarse y por las que cobraron diversas cantidades no devueltas figuran las siguientes, figurando en primer término el perjudicado:

1.- Prudencio

A través de un cuñado conoce de un grupo de inversores que ofrecerían buenas condiciones para contratar hipotecas, por lo que accedió a rehipotecar un local.

Siendo quien ofrecía la financiación la acusada Susana. Para lo cual realizó un ingreso de 500 euros el 9-12-2010 en concepto de tasación del local, efectuó el ingreso por Centro Estudios Cuper SL en concepto de Tasación Préstamo en un número de cuenta de la entidad bancaria Deutsche Bank, siendo la titular Susana. No recuperó el dinero ni la operación se llevó a cabo, como en todas las ocasiones que se relatan a continuación.

2.- Ricardo

Rehipotecó una propiedad ingresando 500 € el 17-12-2010, en concepto de tasación para préstamo, en una cuenta perteneciente a Susana.

Intervino como agente Adelaida , la cual era colaboradora de ésta y de Felix y Florencio, sin que conste que los mismos conocieran que las operaciones en que intermediaban nunca iban a concluirse.

3.- Rogelio (6.700 euros)

Contactó en el año dos mil ocho con Florencio quien supuestamente trabajaba en la empresa SERVICREDIT junto con Felix, para la obtención de un préstamo que nunca obtuvo ingresó las siguientes cantidades, actuando como en todos los casos descritos bajo engaño:

-1000 € el 30-10-2009 en concepto de tasación en una cuenta bancaria de la entidad banco Popular, a nombre de Brigida

-por intermediación de los acusados arriba citados ingresó en una cuenta a nombre de la acusada Sagrario perteneciente a la entidad financiera La Caixa, la cantidad de 1.500 € el 07-01-2009 en concepto de tasación.

- igualmente ingresó 4.200 € el 20-03-2009 en concepto de tasación, a la cuenta de la Caixa Catalunya, figurando como titular TAKE OFFICE S.L. apareciendo como administrador Carlos Miguel y como apoderada Cristina de la misma, sin aparente relación con los acusados.

4- Rita

En contacto con la empresa SERCREDIN en la que trabajaban empresa Felix y Florencio negoció una rehipoteca ingresando para ello las siguientes cantidades:

-el 5-7-2019 500 € a nombre de Augusto a través de un giro postal.

-además 300 € en concepto de gastos de operación.

-finalmente el 14-07-2009, 4.500 € mediante talón a nombre de SERCREDIN, S.L. en concepto de gestión y tramitación del producto financiero

5- Santos.

Como trabajador de GESTIONES PINEDO empresa dedicada a tramitar la documentación relacionada con créditos y herencias, accedió a trabajar con la empresa Liveplus para la obtención de créditos para sus clientes. Los importes recibidos de los mismos habían de ingresarlos Susana en dos cuentas a nombre de Susana una cuenta del banco Santander, siendo esta NUM011 y otra del Deutsche Bank, cuya numeración se corresponde con NUM012, siendo uno de los captadores Gabino aunque como administradores de la misma figuran Guadalupe y Jefe Valeriano, colaboradores de los acusados pero de los que no consta su conocimiento de los ardices llevados a cabo por los mismos

Los clientes objeto de engaño fueron los siguientes con los ingresos que se recogen:

-Ingreso de 360 € el 04-01-2011 a nombre de Susana realizado por Tania y Anibal en concepto de Tasación OP.

-Ingreso de 1.800 € el 24-09-2010 a nombre de Susana.Realizado por Leonardo y Elisenda en concepto de Tasación OP.

-Ingreso de 360 € el 18-06-2010 a nombre de Susana Realizado por Severiano en concepto de Tasación OP.

-Ingreso de 500 € el 02-11-2010 a nombre de Susana Realizado por Andrés en concepto de Tasación OP.

-Ingreso de 360 € el 11-08-2010 a nombre de Susana Realizado por Leonardo y Azucena en concepto de Tasación OP

-Ingreso de 360 € el 09-07-2010 a nombre de Susana Realizado por Jose Augusto en concepto de Tasación OP

-Ingreso de 360 € el 19-10-2010 a nombre de Susana Realizado por Humberto en concepto de Tasación OP.

-Ingreso de 500 € el 09-11-2020 a nombre de Susana Realizado por Juan.

Las operaciones, como ya se ha repetido tampoco se llevaron a cabo.

6- María Dolores

En julio del 2008 se puso en con la empresa SERCREDIN intentó realizar una reunificación de deudas sobre una vivienda de propiedad familiar y sobre un coche y un crédito personal.

Los trabajadores de SERCREDIN, Julio y Florencio, le ofrecieron una rehipoteca con un Banco Asiático llegando a pagar en ese momento 400 € por la tasación de la vivienda ingresando dicha cantidad en la entidad Bankinter de Vecindario.

En Agosto del año 2010, le ofrecieron a ella y a una amiga, un producto que consistía en la reunificación de deudas. Siendo una tal Socorro , en realidad Adelaida. Para ello hizo un Ingreso de 720 € Susana el 30-08-2010 a nombre de en concepto de Tasación, y se le presentó un justificante a nombre de BALDOMIROS RIVILLO S.L. Las operaciones no llevan a cabo

7- Silvio

Para la obtención de un préstamo hipotecario de 247.200 euros adelantó 1.200 euros en provisión de fondos tramitándolo Florencio y lo derivó a Adelaida, la cual ejercía de colaboradora de éste, aun no siendo consciente del engaño, a la citada Adelaida quien recibió en efectivo los citados 1.200 euros. También abonó 80 euros en concepto de gastos de tasación, dinero que entregó al acusado Florencio en efectivo, no recibiendo justificante éste a su vez se los entregó a Felix quien también trabajaba para la empresa.

También realizó ingreso en el Banco Santander en concepto de TASACIÓN por importe de 360 euros, ingreso que efectuó en ventanilla en efectivo, recibiendo un justificante, que constaba el nombre de Felix.

Otro ingreso realizó en Bancaja en concepto de TASACIÓN por importe de 200 euros, ingreso que efectuó en ventanilla en efectivo con los datos de Florencio como titular de aquella cuenta.

Las operaciones no se llevan a cabo.

8- Teodoro

Tras contactar con Adelaida solicitó un crédito hipotecario una vez le informan que ha sido aprobado y que quedaba pendiente de firma en Tenerife, el día 23-12-2010 ingresó 16.000 euros en una cuenta bancaria de la entidad financiera LA CAIXA con número NUM013 a nombre del acusado Nicolas.

En enero del presente año Adelaida le ofreció otra inversión en la que tendría que pagar dos mil euros (2.000 €) y al cabo de un mes recibiría ochocientos mil euros (800.000 €), accediendo a ello. Para ello recibe un contrato de PRÉSTAMO Y RECONOCIMIENTO DE DEUDA a nombre de una Brigida, parte de la acusada Susana donde se indica el número de cuenta donde debe realizar el ingreso de los 2.000 €, siendo la cuenta: NUM012, que realizó a través de BANCORREO.

La operación no se lleva a cabo.

9- Tarsila

En enero del año 2009 Felix, le ofreció reunificar todas sus deudas haciendo mención a un Banco que se encontraba en China. En enero de 2009 efectuó un primer ingreso de 400 euros en la entidad BANESTO, y en noviembre de 2009 un segundo ingreso de 360 euros en el Banco SANTANDER.

La operación no se lleva a cabo.

10- Víctor

Que con la intención de adquirir una vivienda contactó con Felix a quien entregó en mano (360) EUROS, en agosto del año 2010, quien a su vez lo ingresaba en la entidad bancaria SANTANDER, cuanta titular Susana, recibiendo un justificante. Después el entregó de (400) euros no recibiendo ningún comprobante.

11- Tomasa

Buscando refinanciar su hipoteca ante la imposibilidad de efectuar los pagos de la misma Florencio, le ofrece financiación con la Banca China. Continuó con la gestión de la operación Felix, para lo cual el día 30/10/2009 ingresó en una cuenta (360) euros, la cual figuraba a nombre de Brigida.

Posteriormente entregó 300 euros en mano a Florencio.

La operación no se lleva a cabo

12- Victorio

Con la intención de unificar varias deudas trató con Felix y Florencio, (SERCREDIN S.L.) trabajadores de la misma oficina, quenes le proporcionaron el teléfono de Carolina, Susana y Lidia.

El primer ingreso que efectuó fue en abril de 2009 a nombre de la empresa 'EMPORIO AND YUPY', utilizada por los acusados, por importe de QUINIENTOS (500 euros). Un segundo ingreso a través de 'WESTERN UNIÓN' de MIL CIENTO VEINTIUNO (1.121 euros) a nombre de Augusto de Reino Unido. Un tercer ingreso en la entidad 'BANCO POPULAR' (360) EUROS, nombre de Brigida.

La operación no se lleva a cabo

13- Jose Luis

Con motivo de la compra de una vivienda para la cual necesitaba financiación, tras leer un anuncio en Internet, mediante el cual se ofrecía la posibilidad de reunificación de deuda y financiación, realizó DOS ingresos bancarios, CUATROCIENTOS (400) EUROS, en fecha 06/08/2010, en cuanta bancaria NUM014, de la entidad bancaria LA CAJA DE CANARIAS y TRESCIENTOS SESENTA (360) EUROS, en fecha 09/09/2010, en una cuenta bancaria de la entidad bancaria SANTANDER, Susana. titular Susana

La operación no se lleva a cabo

14- Vicenta

Conocía a Florencio, que trabajaba en SERVICREDIC BANK, con el fin de mejorar las condiciones de su hipoteca.

Hizo entrega de un total de 560 euros, de los cuales 200 euros los ingresó en fecha 01/12/2009 en una cuenta de la Entidad bancaria 'Bancaja' a nombre de Florencio, y otros 360 euros le entregó en mano a principios de 2010.

Florencio comenzó a dar largas, y a no contestar a las llamadas.

Finalmente Florencio le hace saber que la operación la iban a realizar a través de un Banco Chino, Susana de Tenerife y Lidia de Madrid se encargarían de gestionar el dinero.

La operación no se lleva a cabo.

15- Jose María

En el año 2008 a través de la empleada de SERCREDIN , Juan Alberto, ante el temor al embargo de un restaurante de su propiedad obtuvo la propuesta de una re-hipoteca a través de un banco de China, siendo Florencio, de la empresa AFFIRMO GRUPO INVERSOR S.L., quien gestionaría su re-hipoteca.

Para ello le pagó en efectivo 1.000 euros, recibiendo un recibo de la Empresa Emporio and Yupi SL. Realizó varios pagos más, en total entregó aproximadamente tres o cuatro mil euros.

La operación no se llevó a cabo

16- Santiago

La ya citada Adelaida le proporcionó soluciones para la financiación de la compra de una vivienda . Para ello abonó 360 euros en concepto de tasación en una cuenta del Banco Santander a nombre de Susana.

Igualmente, Adelaida quien no consta que participara en la superchería, le ofreció una póliza de alta rentabilidad a través de la cual si ingresaba 4.000 euros, recibiría en 30 días naturales la cantidad de 600.000 euros, accediendo a ello e ingresando los 4.000 euros en fecha 24/01/2011, también en una cuenta a nombre de Susana.

Como en todos los casos ni la operación se llevó a fin ni recuperó lo entregado.

17- Jose Francisco

Con intención de adquirir una vivienda, por lo que se puso en contacto con Felix,con quien celebró contrato de prestación servicios y reconocimiento de honorarios, ingresando en Octubre de 2009 e 360 EUROS en la entidad 'BANCO POPULAR', en Brigida. una cuenta a nombre de Brigida.

18- María Antonieta

En el año 2008, contacta con Felix Y Florencio, a través de su hija Camila abona a la empresa TRADEX NUEVOS MERCADOS, QUINIENTOS VENTICINCO (525) EUROS, (en concepto de gestión) y TRESCIENTOS QUINCE (315) EUROS (en concepto de tasación). Estas cantidades no pueden ser incluidas en la responsabilidad del grupo por ser anterior a su constitución.

Dicha operación financiera no se llega a materializar, y a través de su yerno, al objeto de formalizar una nueva financiación, abona DOS MIL CUATROCIENTOS NOVENTA, (2.490,00) EUROS, recibiendo un contrato de intermediación en el cual aparece Felix, como representante de la empresa SERCREDIN, S.L., y el yerno de la denunciante Sabino.

Dicha operación financiera no se llega a materializar tampoco. Felix Y Florencio, le ofrecen la posibilidad de ser financiados por un BANCO CHINO, para más tarde comunicar que los intereses son muy altos, por lo que ofrecen financiación con la empresa EMPORIO & YUPI SL, y el yerno de la denunciante ( Pedro Jesús) abona la cantidad de DOS MIL SEISCIENTOS CATORCE EUROS con CINCUENTA CENTIMOS (2.614,50) EUROS.

Las cantidades de dinero son siempre entregadas en mano en la Oficinas de Felix Y Florencio. No se llevan a cabo las operaciones financieras y no recuperan el dinero aportado.

19- Carlos Ramón

Que con la intención de adquirir una vivienda Adelaida le ofreció financiación a través de un BANCO CHINO. Para ello tuvo que realizar un ingreso de CIENTO CINCUENTA (150) EUROS en una cuenta de Bancaja, en fecha 26/11/2009 que se encuentra a nombre de Florencio.

Posteriormente volvió a ingresar la cantidad de TRESCIENTOS SESENTA (360) EUROS, en una nueva cuenta bancaria, en fecha 04/01/2010, siendo el mismo beneficiario.Le facilitaron tan solo un borrador de la escritura que se firmaría, en el cual figura el nombre de Susana.

La operación no se lleva acabo.

20- Sixto (560 euros)

Con intención de comprarse una vivienda a principios de 2010, y reunificar varios préstamos contactó con un tal Luis Manuel, quien le propone su financiación vinculada a una Plataforma Asiática sita en Madrid.

Entregó en mano a éste doscientos (200) euros. Recibió una OFERTA VINCULANTE, con los datos del préstamo, instándole a realizar un ingreso de (360) euros en la cuenta cuyo titular era Brigida.

La operación no se lleva a cabo.

21- Belinda

Atravesando dificultades económicas, que le obligaba buscar financiación, se puso en contacto con Felix, para tramitar un préstamo procedente de la Banca China. Firmó un 'CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS Y RECONOCIMIENTO DE HONORARIOS', en el consta el acusado Felix y el domicilio de la CALLE002 NUM015, donde tenían las oficinas, y donde se encontraba trabajando también el acusado Florencio. Para ello hizo dos pagos: en julio de 2009, de 1.100 euros a nombre de SERCREDIN, en cuenta bancaria de la entidad BANCAJA, y otro el 10/11/2009, de 720 euros, a nombre de . Evaristo.

La operación no se llevó a cabo.

22- Luis Angel

Se trata de un constructor que contactó con Natalia, como trabajadora de Florencio y conectada también con Susana con objeto de obtener Financiación a través de un Banco Chino, para lo cual realizó un pago el 12 de julio de 2010 de OCHO MIL QUINIENTOS (8.500) EUROS en concepto de TASACIÓN a través de la entidad financiera BANCO SANTANDER en una cuenta a nombre de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

23- Luis Alberto

Necesitando llevar a cabo una refinanciación de hipoteca sobre su vivienda, contactó con un tal Luis Manuel y tras hablar con él le remitió a la empresa 'SERCREDIN S.L.' sita en la CALLE002, siendo el personal de la empresa Miriam, Florencio y Felix. Le proporcionaron el número de teléfono de Carolina, Susana, Adelaida y Lidia.

El primer ingreso que efectuó fue en julio de 2009 a nombre de la empresa 'SERCREDIN S.L.' en la entidad BANCAJA por importe de DOS MIL QUINIENTOS (2.500) EUROS. Un segundo ingreso en agosto de 2009 a nombre de 'SERCREDIN S.L.' en la entidad BANCAJA MIL QUINIENTOS (1.500) EUROS, y un tercero en noviembre de 2009 en el BANCO SANTANDER y de TRESCIENTOS SESENTA (360) EUROS, en una Brigida cuenta cuyo titular era Evaristo ).

La operación no se lleva a cabo.

24- Teresa

Aun siendo secretaria de Felix trabajando en la empresa GERVY'38 S.L., de la que era administrador el citado acusado, y en donde también trabajada Florencio.

Invierte SEIS MIL (6.000) EUROS, pero llegado el momento de cobrar beneficios y recuperar su inversión, Felix le dice que no dispone de dinero, y le confecciona otro contrato con la empresa TRADEX NUEVOSMERCADOS que sustituía a la anterior. Meses después deja de percibir su nómina, siéndole extendida una carta de despido y tramitándose denuncia por despido improcedente y por impago. Estas cantidades sin embargo, fueron anteriores a la consititución del grupo y a su actividad y no pueden ser objeto de reclamación.Lo fueron en años 2006 y 2007.

La operación en la que invirtió no se llevó a cabo.

25- Eva María

Contactó con unas personas que ofrecían financiación/fondos de inversión, a través de Internet y por anuncios en prensa, resultando ser Felix y Florencio, siendo Felix el que le ofrece la posibilidad de formalizar una hipoteca con un BANCO CHINO. Para ello aporta un total de CINCO MIL SEISCIENTOS CUARENTA (5.640,00) EUROS repartidos en varios ingresos, el primero en la entidad bancaria BANCAJA, titular de cuenta SERCREDIN SL, en fecha 05/10/2009, por importe de DOS MIL (2.000) EUROS.

El segundo ingreso en la entidad BANESTO, por importe de QUINIENTOS (500) EUROS. El tercer ingreso en la misma entidad por importe de DOS MIL (2.000) EUROS. El cuarto ingreso en la entidad bancaria SANTANTER, en una cuenta cuyo titular de la cuenta era Evaristo, siendo el importe MIL OCHENTA (1.080,00) EUROS. El hermano de la denunciante Lucas, realiza un quinto ingreso en la entidad bancaria LA CAIXA, de SESENTA (60) EUROS.

La operación no se lleva a cabo

26- Narciso

En el año 2005 comienza una relación comercial con Florencio y Felix, en la que le ofrecen realizar inversiones de capital obteniendo beneficios en un plazo de seis meses, para lo cual realiza una inversión de TREINTA MIL (30.000) EUROS.

Durante un tiempo la inversión es fructífera, cobrando los beneficios de los intereses mensualmente.

Pasados varios meses deja de cobrar los beneficios por lo que intenta recuperar el dinero invertido, diciéndole Florencio y Felix que no pueden devolver el dinero y que han vendido la empresa.

Le ofrecen que con los 30.000 euros invertidos anteriormente, le abonarían unos beneficios de un 20% anual, y firma un nuevo contrato con los acusados que en esta ocasión representan a la empresa TRADEX NUEVOS MERCADOS, SL, con NIF. B-97674691, sita en la Avenida Rafael Cabrera, 1, 2° ofi- 10, de esta Capital en fecha 11 de julio de 2007. De dicho acuerdo, el denunciante no ha obtenido ningún beneficio.

Al parecer empezaron a trabajar con una empresa con sede en Zaragoza llamada AFFIRMO GRUPO INVERSOR, S.L, siendo el delegado en Las Palmas Florencio. En momento de denunciar los hechos aún , Florencio y Felix, le ofrecen un producto de hipotecas y reunificación de deudas con un BANCO CHINO.

Sin embargo, la inversión de 30.000 euros además de llevarse a en el año 2005 y por tanto sin relación con los presentes hechos, no ha podido ser acreditada más que por las meras manifestaciones del denunciante.

27- Luis Pablo

Contactó con unas personas que ofrecen distintas fórmulas de financiación, a través de un compañero de trabajo, el cuál le presentó a un tal Daniel quien era intermediario de Tomás.

En Noviembre de 2010 efectuó un pago en efectivo de TRESCIENTOS SESENTA (360) EUROS a Daniel.

Que posteriormente, el llamado Tomás le comunicó que debía realizar un nuevo pago. El ingreso se realizó en Marzo de 2011, a una cuenta bancaria de la entidad 'DEUTSCHE BANK', a nombre de Susana.

28- Roque

Buscando financiar una hipoteca contacta con Luis Manuel, y éste le presenta a Felix, en nombre de la empresa SERCREDIN S.L.

Para tramitar la hipoteca con un BANCO CHINO, le piden abonar 2.500 € y no llegan a un acuerdo. Finalmente se lo gestionan por un importe de QUINIENTOS (500) EUROS, y entrega el dinero en mano a finales del 2009 a Felix sin recibir justificante.

A principios del año 2.010 ingresa TRESCIENTOS SESENTA (360) EUROS, en concepto de TASACIÓN, en una cuenta bancaria.

La operación no se llevó a cabo

29- Agustina

A principios del año 2009 la denunciante y su marido Bienvenido pasaban por dificultades económicas, por lo que contactaron con Florencio y Felix, quienes les informan de unos productos de financiación procedentes de la Banca China.

En mayo de 2009 ingresan en una cuenta de BANCAJA con número a nombre de SERCREDIN SL, 1.600 euros, tras haber firmado una Oferta Vinculante en la cual figura la empresa 'Emporio & Yupi S.L.'.

En noviembre del 2009 ingresan en una cuenta del BANCO SANTANDER con a nombre de Evaristo, 360 euros.

La tal Lidia le devuelve los 360 euros pero con respecto a los 1.600 euros le remite a Felix porque ella no sabía 'porqué se los había pedido'. No se le devuelven los 1.600 euros en ningún momento y la operación no se lleva a cabo.

30- Juan María

Con intención de comprar una vivienda, habló con Adelaida, la cual se personó con el llamado José, éstos se identificaron como apoderados de unos INVERSORES de un Banco Chino.

Felix de la Empresa SERCREDIN S.L. posteriormente le comunicó que Adelaida ya no se encargaba de su financiación y que empezaría a hacerse cargo él. Ingresó en agosto de 2010, QUINIENTOS (500) EUROS en una cuenta, a nombre de Susana

La operación no se lleva a cabo.

30- Juan Luis

Con objeto de adquirir una vivienda contactó con Luis Manuel el cual ofrecía diversas fórmulas de financiación, resultando una de ellas a través de un BANCO CHIN.

En julio del año 2010 ingresa CUATROCIENTOS (400) EUROS en la entidad LA CAJA DE CANARIAS, en un número de cuenta, perteneciente a la empresa SERCREDIN SL.

Posteriormente ingresa en la entidad SANTANDER, cuyo titular era Susana, TRESCIENTOS SESENTA (360) EUROS. Luis Manuel le envía una OFERTA VINCULANTE, en la que figura la empresa SERCREDIN SL.

31- Juan Francisco

Al objeto de refinanciar su hipoteca contactó con Felix, el cual le informó de un producto financiero de la Banca China. También se puso en contacto Lidia y Susana.

Entregó en mano a Felix 300 euros, no recibiendo justificante en concepto comisión de Estudio del préstamo. Así como 360 euros en concepto de Tasación. Realizó el ingreso en ventanilla.

La operación no se llevó a cabo.

32- Pedro Antonio

Tras solicitar un préstamo vinculado al domicilio donde reside, le atendió Susana, a quien ingresó (360 euros) el 4-06-2010 en una cuenta a su nombre, en concepto de tasación operación.

La operación tampoco no se llevó a cabo

33- Carlos Alberto

Quien tuvo conocimiento de un hombre llamado Tomás, el cual se dedicaba a las 'HIPOTECAS CHINA y que era también intermediario en operaciones de compra-venta de viviendas.

Hizo una transferencia a través de su oficina de La Caixa, por importe de TRESCIENTOS SESENTA EUROS (360 Euros), por la tasación a realizar en una vivienda, en la cuenta de Deustche Bank a nombre de Susana, con fecha de ingreso 07/03/2011.

La operación no se llevó a cabo.

34- Ariadna

Quien tuvo conocimiento de un hombre llamado Tomás, se dedicaba a las 'HIPOTECAS CHINAS' para cuya obtención tras la entrega de escrituras hizo una aportación única de (720 Euro/s), por las tasaciones a realizar en dos viviendas, en la cuenta de Deustche Bank cuyo titular era Susana, con fecha de ingreso 04/11/2010.

La operación no se lleva a cabo

34- Ángel Daniel

Necesitando financiación para su empresa, PINTURA ESTEBAN DARIAS S.L la misma solicitó un préstamo hipotecario sobre una propiedad.

A través de Internet, el 26/04/2011, realizó una transferencia de (500) Euros desde su cuenta a una cuenta bancaria cuyo titular era de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

35- Bárbara, Elisa Y Adriano

Guacimara se entrevistó con Susana, quuien le pidió entregara una serie de papeles, para realizar los trámites de una rehipoteca, Efectuó un ingreso bancario Adriano en el número de cuenta cuya titular era Susana), del banco Santander la cantidad de 360 euros en concepto trámites para la rehipoteca.

La operación no se llevó a cabo.

36- Candida

Al objeto de reunificar su deuda un tal Tomás, Susana y Virginia, colaboradora de la anterior y respecto de la que no consta que conociera que las operaciones que intermediaba nunca se iban a concluir, le ofrecieron una solución para cuyo fin ingresó con fecha 14-10-2020 la cantidad de 510 euros en una cuenta del Banco Santander a nombre de Susana.

37- Carla

Con el objeto de suscribir una hipoteca para comprar una vivienda Tomás, colaborador de Susana y partícipe inconsciente en los hechos, (el cual se identifica como agente comercial) le ofrece una serie de fórmulas financieras para cuyo trámite ingresa 360 euros el 26-08-2010 en una cuenta bancaria a nombre de Susana en concepto de Tasación vivienda.

La operación no se lleva a cabo.

38- Amador

Con el mismo objeto que en el anterior caso Tomás le requirió como trámite la necesidad de efectuar, como hizo, un ingreso el 22-09-20010 de 360 euros en una cuenta a nombre de Susana en concepto de Tasación. Nunca hubo como siempre operación finalmente.

39- Antonio

Interesado en obtener un préstamo para unificación de sus deudas contactó con un tal Tomás, el cual decía ser un mediador para gestionar hipotecas, ingresando 510 euros el 15-11-2010 en una cuenta a nombre de Susana en concepto de Tasación

40- Arcadio

Al objeto de contratar una hipoteca contactó con el llamado Tomás. También contactaron en persona con su supuesta jefa, la llamada Susana, a hablar por llegando a hablar por teléfono con la propia Lidia, como se hacía llamar quien sería presuntamente quien facilitaría el préstamo de dinero necesario para la hipoteca del denunciante y su pareja. Realizó una transferencia de 4.500 euros a nombre de Constancio (trabajador de la inmobiliaria) más 360 euros a una cuenta a nombre de Susana en concepto de Tasación.

La operación no se llevó a cabo.

41- Arsenio

Contactó con Tomás para la obtención de un hipoteca y para ello realiza ingreso en la oficina del Banco Santander en un número de cuenta cuya titular era Susana, (360 euros). En concepto de tasación el 22 de julio de 2010.

La operación no se llevó a cabo.

42- Luis María

Necesitando dinero para rehabilitar una casa y precisando de financiación contactó con un representante de la Banca China, una tal Camila, e ingresó en una cuenta de LA CAIXA, a nombre de una tal Sagrario 400 euros, la acusada Sagrario, en diciembre de 2008 y en concepto de Tasación y Gastos de Tramitación.

La operación no se llevó a cabo.

43- Benedicto

Quería solicitar un crédito para hacer una refinanciación de hipoteca, por lo que a través de un conocido llamado Luis Manuel, en junio de 2009, se puso en contacto con la financiera 'SERCREDIN S.L.' donde trabajaba Felix.

Felix le solicitó unos ingresos de dinero, efectuando el primero en junio de 2009 a través de la entidad bancaria BANCAJA en un número de cuenta a nombre de la empresa 'SERCRIDIN S.L.' por importe de DOS MIL OCHOCIENTOS (2.800) €., en concepto de Provisión de Fondos.

El segundo pago que realizó fue a través de 'WESTERN UNIÓN' por un importe de MIL CIENTO VEINTIUN (1.121) EUROS, a nombre de Augusto figurando una dirección de REINO UNIDO, en concepto de Seguros para Transportar el dinero.

Realizó un tercer pago en EFECTIVO a Felix de MIL QUINIENTOS (1.500) euros, en concepto de Certificado de Registro de Préstamo de Seguros.

Ingresó EL 29-10-2009 CUATROCIENTOS (400) EUROS, en la entidad bancaria 'Banco Popular' en una cuenta a nombre de Brigida, en concepto de Tasación.

La operación no se llevó a cabo.

44- Esperanza (Hija de Lina)

Que con el objetivo de poder reunificar las deudas contraídas por la firma de dos hipotecas, buscaba financiación, por lo que contacta con una tal Virginia de Tenerife, la cual le ofrece reunificar sus deudas y firmar una nueva hipoteca con un BANCO CHINO.

Ingresa en la entidad bancaria SANTANDER, en una cuenta cuyo titular Susana, 720 euros, el 16-09-2010 en concepto de Tasación Operación.

La operación no se lleva a cabo

45- Lina

Al objeto de unificar sus deudas se puso en contacto con Virginia quien al parecer trabajaba con un Banco Chino, la cual, le solicitó una serie de documentación y le indicó que tenía que pagar trescientos sesenta (360) euros en concepto de TASACIÓN, realizando el ingreso en agosto de 2010 a través del Banco Central Hispano. Virginia le aportó los número de teléfono de Susana de TENERIFE, y de Lidia de Madrid.

La operación no se llevó a cabo

46- Gonzalo

Contactó también con la llamada Adelaida, la cual, ofrecía distintas formas de financiación e inversión. Debía entregar 1.000 euros, por la cual recibiría al cabo de 45 días la cantidad de 150.000 euros.

Realizó el ingreso en la cuenta a nombre de Brigida, recibiendo a los pocos días, un correo electrónico en el cual le adjuntaba 'CONTRATO DE PRÉSTAMO Y RECONOMIENTO DE DEUDA' de fecha 31/01/2011, firmado por la citada Brigida.

La operación no se lleva a cabo.

47- Eusebio

En este caso contactó también Adelaida y Florencio, los cuales, le hablan de un fondo de inversión de alta rentabilidad, donde obtenía unos beneficios del triple de la cantidad invertida Posteriormente Adelaida le facilitó el número de teléfono de Susana de TENERIFE.

En agosto de 2009 formalizó una inversión, realizó un ingreso de CUATRO CIENTOS (400) EUROS en la entidad bancaria SANTANDER CENTRAL HISPANO en San Mateo, no disponiendo del mismo.

Un segundo pago de MIL (1000) EUROS, en EFECTIVO a la llamada Adelaida recibiendo una OFERTA VINCULANTE de la empresa 'EMPORIO & YUPI S.L.'.

La operación no se llevó a cabo.

48- Hermenegildo (360 euros)

Que quería reunificar deudas, por lo que en noviembre del año 2010 se pone en contacto con la llamada Adelaida la cual le manifiesta que actúa de intermediaria para un grupo inversor ofertándole una hipoteca relacionada con la Banca China. Realizó un ingreso de TRESCIENTOS SESENTA (360) EUROS el 4-02-2011 en BANCORREOS, número de cuenta a nombre de Susana, en concepto de tasación.

La operación no se llevó a cabo.

49- Higinio

Con motivo de reunificar deudas y conseguir una nueva hipoteca, contactó con José, el cual, le ofrece financiación con un BANCO CHINO,

Realiza un ingreso en diciembre de dos mil diez, de MIL EUROS (1.000), en cuenta bancaria de la entidad BANCORREOS, número de cuenta a nombre de Susana.

Realiza dos ingresos más en la misma cuenta, por importe de (360) euros.

Uno en concepto de Tasación Juan Antonio y otro en concepto de Tasación Casimiro.

La operación no se lleva a cabo.

50- Ildefonso

Que con objeto de adquirir una vivienda contactó con Adelaida la cual le informa de las condiciones para solicitar el préstamo, entre otras realizó el 29-01- 2011 un ingreso de 360 euros, en BANCORREOS a nombre de Susana.

La operación no se lleva a cabo

51- Inocencio

Con la intención de reunificar deudas y conseguir una nueva hipoteca con un interés más en las oficinas de 'SERVICREDIT' , fue atendida por Sonia, la cual, le remitio a su jefe Felix que le ofrece reunificar las deudas a través de un BANCO CHINO. Para ello hubo de ingresar CUATROCIENTOS EUROS (400), en la entidad bancaria BANKINTER, a nombre de la empresa TRADEX NUEVOSMERCADOS, en septiembre del año dos mil ocho.

Igualmente, ingresó QUINIENTOS EUROS (500), en la entidad bancaria BBVA,, en fecha 25/02/2009 en concepto de Provisión de Fondos.

Finalmente, ingresa TRESCIENTOS SESENTA EUROS (360), el 30-10-2009, en la entidad bancaria BANCO POPULAR, a nombre de Brigida, en concepto de Tasación.

La operación no se llevó a cabo.

52- Petra

Que con motivo de liquidar unas deudas que había contraído, y precisar financiación, contactó con Felix.

Firmó una carta de pago en cuyo encabezado consta 'EMPORIO & YUPI SL', entregando en mano a Felix 500 euros en concepto de 'PROVISIÓN DE FONDOS'. Para ello ingresó 360 euros el 09-11-2009 en una cuenta del Banco Santander, a nombre de Evaristo, en concepto de Tasación.

La operación no se llevó a cabo.

53- María Milagros

Interesado en obtener una hipoteca para la compra de una vivienda, contactó con la llamada Adelaida, que gestionaba hipotecas. A través de la empresa constructora entregó la documentación y el importe solicitado por la misma, siendo de (350) EUROS en concepto de Tasación (el resguardo lo tiene la empresa constructora) que entregó en efectivo a la empresa 'APS CORPORACIÓN CANARIA' y fue la empresa quien realizó el ingreso en su nombre.

La operación no se llevó a cabo.

54- Lázaro

Con la intención de solicitar un crédito para la compra de una vivienda unos tales José y Adelaida le facilitaron una tarjeta de la empresa: 'GR - 68 Servicios Canarias S.L.', le solicitaron una serie de documentación y el pago de 360 EUROS que realizó el 03-12-2010, en concepto de Tasación , ingresándolo en BANCORREOS, número de cuenta a nombre de Susana

La operación no se llevó a cabo.

55- Maximiliano

Con el objeto de reunificar unas deudas, incluida la hipoteca, contacta con Felix a quien realizó un ingreso de TRESCIENTOS CINCUENTA (350) EUROS en la entidad bancaria BANCO SANTANDER.

La operación no se llevó a cabo

56- Melchor

Con objeto de adquirir una vivienda a principios del 2009 contactó con Felix, el cual le informó de un préstamo a través de un banco inglés, para lo cual, firmó un contrato por el que tenía que ingresar 600 euros en una cuenta en Liverpol (Londres), a nombre de RAPHAELS BANK, ingreso que realizó mediante WESTERN UNION y otro ingreso de 10.000 euros en otra una cuenta corriente en concepto de Tasación

Felix le propuso gestionar el préstamo con otra financiera, para lo cual tenía que aportar algo más de 400 euros, cosa que realizó mediante ingreso en una cuenta bancaria.

La operación tampoco se llevó a cabo y como en los demás casos no recuperó el dinero, como era intención inicial de los acusados en todos ellos.

57- Jorge

Como administrador único de la empresa TIMAGUADO S.L. y con intención era refinanciar su local, contactó con la llamada Adelaida de la empresa 'GR-68' 'SERVICIOS CANARIOS S.L.', la cual le informó de unas condiciones de financiación, realizando un ingreso el 25-01-2011, de 500 EUROS en la entidad BANCORREOS, cuenta número a nombre de Susana, en concepto de tasación.

La operación no se llevó a cabo.

58-. Zaida

Al objeto de reunificar deudas, contactó con el llamado Luis Manuel, director de la Aseguradora 'PREVISORA BILBAINA' , el cual, le informó de la posible financiación a través de un banco chino. Para ello realizó un pago de 360 EUROS en efectivo a Luis Manuel en concepto de Tasación, residiendo en Canarias y por tanto resultando beneficiaria Susana y demás cabecillas .

La operación no se llevó a cabo.

59- Nemesio

Al objeto de re-hipotecar su vivienda ya que tenia problemas económicos para afrontar las mensualidades de dicha hipoteca, con los llamados Adelaida y José, los cuales le informaron de financiación a través de un banco chino. Realizó un ingreso de 360 EUROS el 02-12-2010, en BanCorreos en la cuenta de Susana, en concepto de tasación. También intervino como siempre que lo hacía Adelaida y Julio.

La operación no se llevó a cabo

60- Norberto

Buscando financiación para rehipotecar su vivienda, contactó con Julio, quien le ofreció financiación a través de un banco chino.

El acusado le aseguró que la operación estaba aprobada y le solicitó que ingresara 400 €, procediendo el 09-02-2010, a realizar el mismo en una cuenta a nombre de Brigida, en concepto de tasación.

La operación no se llevó a cabo.

70- Oscar

A principios de 2006, un empleado de la entidad BANESTO llamado Carlos Francisco, le ofreció un producto de inversión de alta rentabilidad que gestionaba la empresa GERVY'S 38 SL.

En la oficina de GERVY'S 38, SL, se entrevistó con Felix, formalizando con él un primer contrato en marzo de dos mil seis. Firmó varios contratos, todos en el año dos mil seis. El capital total aportado, y que no ha sido devuelto asciende a DOSCIENTOS CUATRO MIL EUROS (204.000 euros).

Recibió algo más de 20.000 euros en efectivo como beneficios por los intereses generados, sin poder precisar las cantidades exactas.

Carlos Daniel, le propuso invertir 15.000 euros. Le entregó el dinero, y recibió de éste un pagaré por importe de 19.000 euros en prueba de garantía de la operación. Días más tarde descubre que el pagaré tenía fecha de vencimiento del año anterior.

Sin embargo, todas estas operaciones y entregas resultan anteriores a los presentes hechos y a la actividad del grupo, y no pueden ser objeto de reclamación, tal y como consta a los folios 1984, 1985 y 2095 a 2116 Tomo 6.

71- Olegario

Al objeto de proceder a una reunificación de sus deudas y firmar una nueva hipoteca, al encontrarse en dificultades económicas, se pone en contacto con personas que ofrecen las distintas fórmulas de financiación a través de un banco chino, concretamente con Susana, tratando también con Adelaida, y con un varón del cual no puede aportar ningún dato.

Ingresa TRESCIENTOS SESENTA EUROS (360), en concepto de tasación. La operación no se llevó a cabo.

72- Pablo

En calidad de representante de la empresa, SANCHEZ ESPINO GESTIÓN ECONOMICA SL. con la intención de solicitar un préstamo para la empresa por un valor de 1.700.000 €, contactó con Adelaida, la cual, supuestamente, ofrecía distintas formulas de financiación e inversiones de alta rentabilidad a través de un banco chino así como al capital privado de una mujer llamada Lidia.

Ingresa 2000 euros en cuenta corriente de Caja Postal de Correos, a nombre de Susana, en concepto de Tasación.

La operación no se llevó a cabo.

73- Paulino

Al intentar re-hipotecar su vivienda ya que experimentaba problemas económicos para afrontar las mensualidades de dicha hipoteca, contactó con Felix. Realiza dos ingresos de TRESCIENTOS SESENTA EUROS (360), uno en la cuenta corriente de Felix en la Caixa Barcelona y otro en el Deutsche Bank, en la cuenta corriente de Susana

La operación no se llevó a cabo.

74- Luciano

Pasando por dificultades económicas, buscando financiación, contactó con un tal Plácido, de la isla de Tenerife, el cual ofrecía financiación a través de un banco japonés.

Tras decirle que tiene la aprobación para la operación financiera solicitada, ingresa QUNIENTOS EUROS (500 €) en una cuenta del Banco Santander, no pudiendo aportar en este momento copia del resguardo de ingreso, residiendo en Canarias y por tanto resultando beneficiaria Susana y demás cabecillas .

La operación no se llevó a cabo

75- Pio

Contactó con Adelaida, al objeto de informarse sobre una financiación procedente de la Banca China.

Realizó una transferencia en una cuenta bancaria del Banco Santander, a nombre de Susana, por importe de 360 euros en concepto de Tasación.

Realizó dos ingresos a principios del 2011 de 2.000 euros cada uno, en concepto de Pago de SKR, recibiendo un contrato de préstamo y reconocimiento de deuda, suscrito entre Brigida y el denunciante.

La operación no se llevó a cabo.

76- Primitivo

Buscando una refinanciación gestionó una operación con una tal Susana o Plácido, y éste a su vez le informó y recomendó que hiciera la operación pues le daban buenas condiciones de financiación procedente de la Banca China.

Realizó un ingreso en una cuenta bancaria por importe de 360 euros, no pudiendo aportar el resguardo de ingreso. No hubo operación.

77- Mariano

Contactó con Adelaida ya que había tenido conocimiento de las hipotecas de la Banca China que estaban ofertando. Realizó un ingreso de 300 euros en Septiembre de 2010 en el Banco Central Hispano.

Hizo un ingreso de 300 euros en Septiembre de 2010 en el Banco Central Hispano a nombre de Susana, en concepto de Tasación.

La operación no se llevó a cabo.

78- Adriana

Llevó a cabo operaciones financieras con Felix y Florencio, de la empresa Secredín S.L.

Ingresa 450 € en la cuenta de Secredin. entregándole un certificado de tasación pero le comunican que el banco había denegado operación.

Realiza una nueva operación en la que según Felix trabajaban tres bancos, uno japonés, otro de Zaragoza y otro Británico, por lo que abona 500 € y le entregan una oferta vinculante en la que figura la empresa 'Emporio & Yupi'.

Entregó en mano a Felix 1.121 € para formalizar un contrato de crédito con la empresa 'Offshore Micro Finance' de Manchester, Reino Unido.

Efectúo igualmente una transferencia de 360 € en concepto de reconocimiento de honorarios en la cuenta bancaria que debe figurar como beneficiaria Brigida.

La operación no se llevó acabo

78- Rodrigo y Rosendo

Al objeto de obtener refinanciación para la hipoteca del local de su empresa 'Instalaciones Eléctricas Novaluz', realizaron una gestión a través de una tal Sonsoles, de Palma de Mallorca, por lo que ingresan 500 € CADA UNO (DE FORMA CONJUNTA) a través de giro postal a nombre de Bernarda.

Pasado el tiempo la llamada Sonsoles se desvincula de la operación y les remite a la acusada Enma, de Castellón. Enma era intermediaria de Lidia.

Lidia les remite a Susana, la cual les solicita otro ingreso de 360 €. (ingresan ese importe cada uno).

La operación no se lleva a cabo.

79- Amelia

Que con el fin de realizar una rehipoteca de su vivienda, contactó a través de un conocido suyo llamado Luis Manuel, con la empresa 'Land Lord Real State S.L.', cuyo representante era Erasmo.

Posteriormente un tal Luis Manuel les facilitó el contacto con Felix.

Abonó MIL QUINIENTOS EUROS (1.500€) en efectivo, no llegando a producirse la firma.

Ingresó MIL QUINIENTOS EUROS (1.500€), en julio de dos mil nueve, a la cuenta de la entidad Bancarja número NUM016, en concepto de 'PROVISIÓN DE FONDOS DE LA EMPRESA SERCREDIN S.L' .

Realizó otro ingreso en noviembre de dos mil nueve, a la cuenta NUM017, titular Evaristo, por importe de TRESCIENTOS SESENTA EUROS (360,00€).

Y un último ingreso en octubre del mismo año, de CUARENTA Y NUEVE EUROS (49,00€), en la cuenta bancaria número NUM018 de la entidad bancaria 'La Caixa'.

La operación no se llevó a cabo.

80- Urbano

Al objeto de buscar financiación para su empresa contactó con Norberto, que al parecer, trabajaba para Felix, siendo éste último el que ofrecía la financiación a través de un BANCO CHINO.

Realiza dos ingresos bancarios en el año dos mil diez, uno en la entidad bancaria DEUTSCHE BANK, y el otro en la entidad bancaria LA CAIXA sin precisar más datos.

La operación no se lleva a cabo

81- Vicente

Al de obtener refinanciación para una hipoteca, principios del año 2010, contacta con Norberto, y éste le expone la posibilidad de refinanciar la deuda a través de un BANCO CHINO, diciéndole también que la persona que tramitaría la operación sería Felix, para el cual Norberto trabajaba.

Ingresa CUATROCIENTOS EUROS (400), en la cuenta de la entidad bancaria BANCAJA, con número NUM019.

En representación de la empresa TECNO-ISLA, CONSULTIN INFORMÁTICO S.L., de la cual es administrador, y al objeto de refinanciar unas deudas de la empresa, le entregó a Norberto diversa documentación, tras lo cual ingresó 400 € para la tasación en la entidad bancaria Deutsche Bank, así como un ingreso de 600 € en la entidad bancaria Bancaja en concepto de Ingreso Provisión Tramitación Crédito Hipotecario.

82- Vicente Representando a Luis Francisco)

En representación de las empresas TOMETUR S.L. y DISTRIBUIDORA INSULAR S.L. de la cual es administrador único Luis Francisco (convaleciente por enfermedad y no valerse por sí mismo) buscando refinanciación de deudas de la empresa, contacta con Norberto que trabajaba para Felix, el cual mantenía una empresa con el nombre de SERCREDIN SL.

Realiza dos ingresos de QUINIENTOS EUROS (500), en concepto de TASACIÓN, (uno por cada empresa, para un total de 1.000 €), en la entidad bancaria DEUTSCHE BANK.

Otros dos ingresos de SEISCIENTOS EUROS (600), el 19-03-2010 (uno por cada empresa, para un total de 1.200 €) en cuenta de la entidad bancaria LA CAIXA, con número, y en concepto de PROVISIÓN TRAMITACIÓN CDTO HIPOTECARIO DIR (para la empresa Distribuidora Insular) y PROVISIÓN TRAMITACIÓN CDTO HIPOTECARIO TOME (para la empresa Tometur).

La operación no se lleva a cabo.

83- Juan Manuel (Padre de Alexander)

Con objeto de reunificar deudas de la empresa, CADIEZ 2004 SL, se puso en contacto con la llamada Adelaida, la cual , le informó de una posible financiación a través de la Banca China, y le solicitó una serie de documentación así como un ingreso en una cuenta a nombre de Susana, ingresando el denunciante 1.000 euros, en concepto de tasación.

La operación no se llevó a cabo.

84- Alfredo

Con intención de obtener financiación para la adquisición de una vivienda en junio del año 2010 contactó con el citado Luis Manuel, el cual, le informó de unas condiciones de financiación a través de un Banco Chino.

Para ello le solicitó que realizara un ingreso de MIL DOSCIENTOS EUROS (1.200 €) en concepto de tasación y gastos de gestión.

Luis Manuel a principios del año dos mil once, le facilita el correo electrónico del colaborador de los acusados Felix, manifestándole que él se había desvinculado de dicha operación.

La operación no se llevó a cabo.

84- Isabel

Con la intención de comprar un local destinado a un negocio de tintorería, necesitando financiación en julio del año 2010 contactó con Plácido, de la inmobiliaria de Tenerife llamada 'Casa Golf Tenerife S.L'. quien le ofreció gestionarlo con la banca china, para ello ingresa SETECIENTOS EUROS (700 €) en la cuenta de la entidad Banco de Santander, siendo la titular de la misma Susana.

La operación no se llevó a cabo.

85- Juan Ignacio

El acusado Felix, le informó acerca de unos productos de

financiación, al objeto de comprar el local donde tiene sus oficinas, a través de 'unas hipotecas chinas'.Ingresa para ello 360 euros en una cuenta a nombre de de Felix y otros 360 euros en una cuenta a nombre de Susana.

Transfirió dos ingresos a una cuenta de LA CAIXA a nombre de Felix con número por importe de 360 euros cada uno a nombre de su novia, Estefanía, y de su amigo Remigio, en concepto de GASTOS DE GESTIÓN, y Dos ingresos de 360 € cada uno a una cuenta del DEUSCHE BANK a nombre Susana, a nombre de los anteriores y en concepto de ACTUALIZACIÓN DE TASACIÓN.

La operación no se lleva a cabo.

86- Ángel

El denunciante con intención de reunificar sus deudas, entregó documentación diversa a un tal Rogelio quien le solicita 200 € en metálico, en concepto de gastos de gestiones, facilitándole el número de la cuenta del Banco Deutsche Bank, en el cual hizo dos ingresos.

Uno en fecha 05/03/2010 de 360 €, en concepto de Tasación Inmobiliaria, a nombre de Brigida y otro en fecha 29/03/2010 de 360 E, en concepto de Tasación Segunda tal Luis Manuel Vivienda.

Rogelio le manifestó en una ocasión que para realizar cualquier consulta en relación a lo tramitado que hablara con un.

La operación no se lleva a cabo.

87- Juan Pablo

Procedió a solicitar un préstamo hipotecario de la banca china, a través de Plácido entregándole diversa documentación, e ingresando el 11-08-2010 360 euros en una cuenta del Banco Santander, a nombre de Susana, en concepto de Tasación.

La operación no se lleva a cabo.

88- Anton

Que contactó en septiembre de 2009 con Nicolas, a través de David quien le propone que aporte 15.000 € para una operación de venta de bonos Petrobras.

El denunciante ingresa 15.000 € a nombre del imputado Nicolas en una de la entidad 'Caja de ahorros y Pensiones de Barcelona así como otro ingreso posterior de 2.000 € a la misma cuenta, y otro ingreso más a nombre de Manuela a la sucursal 00495200001, para la compra de los bonos referidos.

La operación no se lleva a cabo.

89- Aquilino

Con objeto de adquirir una vivienda buscaba financiación. Adelaida y José le informan de las condiciones de financiación, así como de que para iniciar el préstamo debía hacer un ingreso en concepto de tasación y a los pocos días le confirmarían si la operación estaba aprobada.

Ingresó en 19-05-2010 360 euros, en una cuenta del Banco Santander, a nombre de Susana, en concepto de Tasación.

La operación no se lleva a cabo.

90- Ángel Jesús

En el año 2009 al objeto de obtener financiación para una hipoteca contactó con la tal siendo una mujer llamada Adelaida que se presentó como comercial de la empresa 'GR-68 Servicios Canarias S.L.', y la misma decía ser representante del Banco Chino de Madrid en Las Palmas.

Le explicó las condiciones de la financiación, y le solicitó el ingreso de 360 euros en concepto de tasación en una cuenta bancaria, a nombre de Susana, lo cual realizó el 05-12-2010.

La operación no se lleva a cabo.

91- Loreto

Contactó con Susana y Virginia para gestionar una hipoteca a través de un Banco chino, llegando a hablar también con ' Lidia'. Ingresó 400 € en concepto de tasación en la cuenta a nombre de Brigida en febrero de dos mil diez. Susana se personó en la vivienda de la denunciante para realizar fotografías de la vivienda para la posterior tasación.

La operación no se lleva a cabo

92- Avelino

Contactó con Susana para una hipoteca a través de un banco asiático o chino, tras lo cual ingresó 360 € en concepto de tasación de la propiedad a una cuenta de Brigida.

La tasación era para la compra de una vivienda que posteriormente fue vendida.

93- Baltasar

Contactó con Susana para obtener una hipoteca a través de un banco asiático o chino, tras lo cual ingresó 720 € en concepto de tasación a una cuenta de Brigida, en enero de dos mil once.

La operación no se lleva acabo

94- Maite

Con intención de cambiar la hipoteca de su vivienda pasándola de Caja Canarias al Banco Chino, contactó con Susana quien gestionaba hipotecas a través de un banco chino, tras lo cual ingresó el 24-02-2010 360 € en concepto de tasación a una cuenta de Brigida, recibiendo diversas excusas, no llegando a realizarse.

95- Benjamín

En febrero de dos mil diez Susana le informa de las condiciones para una hipoteca a través de un banco chino, tras lo cual ingresó 510 € en concepto de tasación a una cuenta de Susana de la entidad Banco de Santander, recibiendo posteriormente excusas diversas, no llegando a formalizarse.

96- Marisa

Contactó con Susana y Virginia, comerciales que gestionaban préstamos hipotecarios a través de un banco chino, realizando un ingreso en junio del año dos mil diez, por importe de 360 € en concepto de tasación en una cuenta de la entidad Santander a nombre de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

97- Camilo

El año 2008, necesitaba financiación y conoce la modalidad denominada Banca China en donde le reunificaban todos los costos dándole el número de teléfono de la persona de contacto con la que podía realizar la gestión.

La persona de contacto se llamaba Camila. Ingresó 400 €, para los trámites, en una cuenta de la entidad bancaria 'La Caixa' cuya titular beneficiaria era una tal Sagrario, la acusada Sagrario que se encontraba en Madrid. En realidad residiendo en Canarias y por tanto resultando beneficiaria Susana y demás cabecillas .

La operación no se lleva a cabo.

98- Carmelo

Contactó para contratar una hipoteca con una tal Lidia, a través de un señor llamado Luis Manuel y que trabajaba como intermediario para otra persona llamada Felix, el colaborador habitual de la misma.

Pero nunca llegó a firmar dicha hipoteca, y a cosecuencia de ello perdió el dinero que le solicitaron en concepto de tasación, 360 €, además de 500 € de fianza por la reserva de la vivienda que pretendía comprar con dicha hipoteca.

99- Carlos María

Al objeto de rehipotecar su vivienda contactó con una mujer llamada Camila la cual le explicó que trabajaba como intermediaria para una señora que trabajaba en Madrid concediendo créditos a muy bajo interés a través de un banco chino.

Camila le dijo que tenía que hacer un ingreso bancario a una cuenta a su nombre de la acusada Sagrario al número de cuenta NUM020 en concepto de TASACIÓN, por lo que el dicente en fecha día 1 de diciembre de 2008 realizó una transferencia de 400 E. Residiendo en Canarias y por tanto resultando beneficiaria Susana y demás cabecillas.

100- Cayetano

Contactó con Plácido la persona que tramitó su crédito. ingresó 360 en fecha 11/01/11 en la cuenta bancaria de la entidad Deutsche Bank, con número NUM012. Residiendo en Canarias y por tanto resultando beneficiaria Susana y demás cabecillas .

101- Cipriano

Contactó con Plácido la persona que tramitó su crédito. Ingresó 400€ en fecha 25/03/11 en la cuenta bancaria de la entidad Deutsche Bank, cuyo titular era Susana.

102- Arturo

Plácido fue también en esta ocasión la persona que tramitó su hipoteca, para la cual Ingresó 360 € en fecha 16/02/11 en la cuenta bancaria de la entidad Deutsche Bank, con número NUM012 cuyo titular era Susana, como en las anteriores ocasiones que intervino tal persona, de la que no consta su total conocimiento de los hechos.

103- Nuria

Plácido nuevamente fue la persona que gestionó su hipoteca, para la cual Ingresó 360 € en la cuenta bancaria de la entidad Banco Santander, con número NUM011, que según la denunciante la titular de esa cuenta sería Susana,

104- Constantino

Plácido fue la persona que gestionó su hipoteca, para la cual en fecha 26/10/2010 Ingresó 360 € en la cuenta bancaria de la entidad Banco Santander, con número NUM011, siendo la titular de esa cuenta Susana.

105- Damaso

Contactó con Plácido de la inmobiliaria 'Casa Golf' interesado por contratar una hipoteca, por lo que entrega diversa documentación en dicha inmobiliaria, e ingresa el día 26/10/2010 un importe de 360 € en la cuenta bancaria de la entidad Banco Santander, con número NUM011, siendo la titular de esa cuenta Susana.

106- Paula

A través de la inmobiliaria 'Casa Golf', contacta con Plácido quien le gestionó una hipoteca, para lo cual en fecha 26/08/2010 ingresó 360 € en concepto de tasación en la cuenta bancaria, siendo la titular de esa cuenta Susana.

107- Domingo

Pretendía rehipotecar su vivienda, a través de un amigo llamado Luis Manuel, tuvo conocimiento del acusado Julio, el cual estaba concediendo hipotecas a través de un Banco Chino.

Luis Manuel le indicó que tenía que hacer un ingreso bancario de 300 €, a nombre de Susana, con número de cuenta NUM021 del Banco Santander, en concepto de Provisión de Fondos de vivienda. Le enviaron una OFERTA VINCULANTE de la empresa SERCREDIN, S.L.

Posteriormente Luis Manuel le indicó que tenía que hacer un tres nuevos ingresos de 360 €, realizando los mismos en agosto, septiembre y octubre de 2010 a nombre de Susana, número de cuenta NUM011.

La operación no se llevó a cabo.

108- Edmundo

A través de su ex cuñado Luis María, tuvo conocimiento de unas hipotecas que ofrecían a través de un banco chino.Tuvo que realizar un ingreso bancario de unos 300 €.

Que la persona que le ofreció el producto a su ex cuñado Luis María y que le facilitó los datos de la cuenta bancaria fue una tal Camila. Residiendo en Canarias y por tanto resultando beneficiaria Susana y demás cabecillas .

109- Eladio. Hijo de Dolores

Un tal Feliciano tramitó su crédito, a quien le entregó documentación y dinero en efectivo, concretamente 500 €, y recibió a cambio un recibo a nombre de Enma en fecha 09/11/2009.

Posteriormente Enma le solicita un nuevo ingreso de dinero en concepto de tasación, por lo que el denunciante ingresó 360€ en fecha 05/01/2010 en la cuenta bancaria de la entidad Deutsche Bank, a nombre de Brigida.

110- Dolores. En su representación su hijo Eladio.

Contactó con la colabodora de los acusados Enma quien le ofrecía intereses muy altos por invertir sus ahorros en minas de oro de Perú,contratos distintos:

Uno, de fecha 28 de abril de 2010, a través del cual Elisenda entregó 5.000 € a cambio de devolver Enma dicha cantidad más 2.000 euros en concepto de interés o comisión.

- Uno, de fecha 27 de abril de 2010, a través del cual Elisenda entregó 5.000 € a cambio de devolver Enma dicha cantidad más 1.000 euros en concepto de comisión.

- Por último, un contrato de fecha 27 de abril de 2010, a través del cual Elisenda entregó 3.000 € a cambio de devolver Enma dicha cantidad más 500 euros en concepto de interés o comisión.

111- Felipe

A través de una trabajadora de la Gestoría 'Senia-Asiser' llamada Adela supo de unas personas que ofrecían créditos, siendo Marí Juana de la Asesoría RACC sita en Amposta la encargada de pedirles la documentación necesaria para tramitar su crédito, la cual las remite luego a su jefa, la colaboradora Enma.

Entregó a Marí Juana, la colaboradora de los acusados ya mencionada en efectivo 500 € y a cambio le entrega un recibo firmado por Enma, y posteriormente otros 360 € en efectivo recibiendo otro recibo como el anterior. Estos 360 € le fueron devueltos posteriormente.

112- Fidel . socio de Felipe

A través de una trabajadora de la Gestoría 'Senia-Asiser' llamada Adela supo de unas personas que ofrecían créditos a través de un banco chino.

Una tal Marí Juana de la Asesoría RACC sita en Amposta fue la encargada de tramitar su crédito. El denunciante le entregó a Marí Juana dos pagos en efectivo uno por importe de 500 € de fecha 22/01/2010 y otro por importe de 360 € de fecha 12/03/2010, en concepto de tasación, recibiendo justificantes de ambos firmados por Enma, que era la jefa de Marí Juana.

La operación no se llevó a cabo.

113- Florian

Feliciano trabajador de Enma. tramitó su crédito y le solicitó diversa documentación. Pago en efectivo 500 € al tal Feliciano en fecha 09/11/2009, posteriormente pagó en efectivo 360€ a Enma en fecha 15/01/2010 y también en efectivo 150 € en fecha 19/01/2010.

Hizo otra entrega de 500 euros a Enma.

La operación no se llevó a cabo.

114- Fulgencio

Inició los trámites para adquirir una nave industrial, a través de la llamada Adelaida y para ello debían comenzar pagando 3.000 euros en concepto de tasación, lo cual se llevó a cabo por medio de transferencia bancaria a través de la Entidad Bancaria Santander en fecha 26/08/2010 a nombre de Susana.

Pasado el tiempo sin saber nada sobre el préstamo, como en los anteriores casos se le pusieron diversas excusas haciéndosele saber que Lidia eran la responsable de los préstamos. Se lee facilitó también los números de teléfono de Susana como responsable.

115- Yolanda en representación de su esposo Estanislao

En diciembre del año dos mil ocho la denunciante y su pareja Estanislao se ponen en contacto con la entidad 'CONTINENTAL GROUP', cuya directora era Reyes, la cual les ofrece una hipoteca a través de un banco de china.

Le entregan en efectivo a Reyes el importe de 3.000 € en concepto de provisión de fondos, recibiendo un justificante. Residiendo en Canarias y por tanto resultando beneficiaria Susana y demás cabecillas .

La operación no se llevó a cabo.

116- Marí Jose

Junto con su pareja sentimental llamado Baldomero, contactaron con Virginia, quien para la gestión de su hipoteca les puso en contacto con Susana, encargada de la inmobiliaria FRIONORTE, comunicándole a su vez que a encargada de las hipotecas multidivisas en España era Lidia.

Susana se encargó de tramitarles su hipoteca. Ingresaron el 26/10/2010 un importe de 360 €. en concepto de tasación en la cuenta bancaria de la entidad 'Deutsche Bank, cuyo titular era Brigida.

La operación no se llevó a cabo.

117- Esteban

Con el objeto de rehipotecar su casa y obtener liquidez para financiar su empresa, se puso en con Virginia.

Ingresó el importe de 400 euros, en una cuenta a nombre de Brigida, siendo el destino previsto para dicho ingreso el pago de una tasación de la vivienda a rehipotecar.

Ruth le reenviaba los correos electrónicos que a su vez ella recibía de su jefa, la acusada Susana, dónde le comunicaban vanas excusas como que tenían problemas con el Banco de España.

La operación no se llevó a cabo.

118- Aurelia

La ofrecen distintas fórmulas de financiación a través de un amigo el llamado Luis Miguel

Siendo la persona en concreto Tomás a quien aportó 360 euros, mediante transferencia bancaria en fecha 27/01/2011 en una cuenta a nombre de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

119- Heraclio

Necesitaba una refinanciación para adquirir una casa tomando contacto con las personas que ofrecen las distintas fórmulas de financiación contactando con la acusada Susana a quien ingresó ( 360 Euros) en concepto de tasación, ingresando en el banco en una cuenta a su .

La operación no se llevó a cabo.

120- Evelio

En agosto de 2010 acude a la inmobiliaria denominada Casa Golf, situada en C/ Castro , 12, San Isidro, término de Granadilla y pregunta por la venta de un piso situado en la C/ DIRECCION000, Vivienda NUM022 en San Isidro, 1.m. de Granadilla la cual había visto anunciada en venta en un cartel colocado en la zona de La Jurada.

Es atendido por una persona que dice ser dueño de la inmobiliaria quien sabe que se llama Plácido, con el cual llega a un acuerdo de ver la casa y posteriormente de comprarla. Que tras entregarle toda la documentación que le solicita tales como las cuatro últimas nóminas, contrato de trabajo y vida laboral, le solicita un pago de 360 euros supuestamente para la tasación de la vivienda que pretendía comprar el cual realiza a través de una transferencia bancaria al número de cuenta NUM011. Residiendo en Canarias era por tanto beneficiaria Susana y demás cabecillas .

La operación no se llevó a cabo.

121- Horacio

Se puso en contacto para recibir información sobre un posible préstamo hipotecario con la acusada Susana, siendo la jefa de la anterior la llamada Lidia.

Efectuó un ingreso bancario de 360 euros en la entidad bancaria Banco Santander, de Cruz de Tenerife en una cuenta a nombre de Susana, con fecha de ingreso 18/05/2010.

La operación no se llevó a cabo.

122- Ignacio

Junto con un hijo se disponía a comprar un piso y realizar la financiación Tomás y Susana

Realizó el pago mediante ingreso en cuenta bancaria, el 2 de agosto de 2010 en concepto de TASACIÓN VIVIENDA DE Salvadora por una cuantía de trescientos sesenta euros (360 euros).

La operación no se lleva a cabo.

123- Fernando

Para la reunificación de dos hipotecas, contactó con Gabino, a través de un banco chino llamado CITY BANK OF CHINA, cuyo máximo responsable es Lidia.

Ingresó en un banco la cantidad de 800 euros para la tasación y estudio de su operación, no recibiendo a cambio nada, solo evasivas al principio, y más tarde, no podía localizar a los presuntos autores

La operación no se llevó a cabo.

124- Edemiro

A través de un amigo suyo también afectado por los mismos hechos, le presentó en persona, y a primeros del mes de enero de 2010, a la acusada Susana quien le manifestó ser una gestora de un banco asiático, algo que le interesó en un primer momento ya que estaba interesado en solicitar una hipoteca.

Susana le facilitó un número de cuenta corriente al cual debía hacer el ingreso en efectivo de MIL (1000) euros, en concepto de tasación y estudio por la hipoteca solicitada el día 26/01/2010, en la sucursal del banco Deustsche Bank, en un número de cuenta cuya titular aparece con el nombre de Brigida.

La operación no se llevó a cabo.

125- Carmen

A través de un amigo que también es afectado por hechos similares a los que le afectan , le presentaron a la acusada Susana, a mediados del mes de abril del año 2010, en las Oficinas de OFITECO.

Interesado en una hipoteca para la creación de un geriátrico, la citada se presenta como trabajadora para un banco asiático.

La acusada Susana le facilitó un número de cuenta bancaria a la cual debía hacer un ingreso en efectivo por valor de CUATROCIENTOS (400) euros en concepto de tasación por la futura vivienda donde la dicente quería montar su negocio

Realizó el pago de 400 euros en una sucursal bancaria del Santander, en un número de cuenta en la cual figura como titular Susana.

La operación no se llevó a cabo.

126- Jaime

A finales del año 2009, a través de su amigo Florencio, solicitó un préstamo mediante un banco chino. Florencio trabajaba en una oficina junto con su socio Felix.

Ingresó inicialmente 260 €. en una cuenta de la Entidad Banco Santander a nombre de Evaristo.

El contrato de financiación lo firmó con Felix.

Posteriormente ingresó 300 €. en una cuenta de la Entidad Bancaria La Caixa La operación no se llevó a cabo.

127- Jesús

Interesado en la compra de una vivienda a finales del año 2009, a través de una amistad, contactó con Felix, tras concertar cita con el éste les informa que la operación se trataba de la inclusión en Europa de la Banca China.

Ingresaron 500 euros en concepto de tasación y gastos de gestión en una cuenta de la Caixa.

La operación no se llevó a cabo.

128- Andrea

En el año 2007 buscando financiación para afrontar diferentes deudas, contactó con la empresa SERVICREDIT, donde inicialmente se entrevistó con una empleada llamada Sonia, para posteriormente gestionarlo todo Felix solicitándole diversa documentación.

En marzo de 2008. Por gastos de tasación realizó un pago de 400 euros en una cuenta de la entidad Bankinter, a nombre de TRADEX NUEVOS MERCADOS, en concepto de tasación.

Le solicitaron un nuevo ingreso en una cuenta del Banco Santander, de 360 euros, a nombre de Evaristo

La operación no se llevó a cabo.

129- Angelica

En el año dos mil nueve interesado en reunificar deudas, contactó con Felix quien le ofrecía financiación a través de la banca china, con unas condiciones muy buenas. Felix le solicitó diversa documentación, y le indicó que tenía que ingresar 500 € en un número de cuenta de la entidad Banco de Santander, no recordando más datos ni disponiendo del resguardo.

Se presenta en las oficinas y se entrevista con Felix y su socio el acusado Florencio. Le solicitaron un ingreso de 480 €. en la entidad bancaria Banco Santander, además de entregarles en mano 60 €. en ese momento, lo cual realiza. Firmó un poder notarial para autorizar a Felix y Florencio a viajar a Madrid y firmar el crédito en su nombre, y evitarle así desplazarse allí, ya que las firmas supuestamente se realizarían en la capital, abonando 30 €, de gastos de notario. La firma se demoró constantemente, recibiendo numerosas excusas, y cuando solicita la devolución del dinero, ésta no se produce.

130- Julián

En noviembre de 2009 a través de su ex socia Reyes, contactó con ' Lidia', con objeto de hacer una refinanciación a través de la banca china.

En un principio quien se ocupó de facilitar toda la documentación necesaria a Lidia, fue Reyes, a la que finalmente le pagó unos 600 €. en efectivo en concepto de honorarios. Así mismo a Lidia le efectuó el ingreso de unos 400 €. mediante transferencia a un número de cuenta cuya titular era Susana.

También se puso en contacto con Susana, Tomás, y Virginia. Siendo los hechos cometidos en Málaga ámbito de actuación de Gabino.

La operación no se llevó a cabo.

Estos hechos, no obstante, quedaron apartados del presente procedimiento confirmado en auto de 13-9-2019 al folio 7397 del Tomo 18

131- Justino) (Ex - marido de Celia)

En el año 2007 buscando financiación para afrontar diferentes deudas, contactó con Florencio, el cual, realizaba funciones de Gestor en la empresa Servicredit. Florencio le solicitó diversa documentación para estudiar la operación por medio de un Banco Chino. El denunciante entregó a Florencio dieciocho mil euros en metálico, en concepto de Gastos. Los 18.000 € se los prestó una prestamista llamada Alejandra, la cual se la presentó Florencio y su compañero de Servicredit, Felix. Toda la operación la realizó ante notario. Florencio y Felix le iban a buscar una hipoteca para devolver el dinero a prestamista y sanear su cuenta, en dos meses aproximadamente. Pasaron los meses y solo recibía excusas.

Solicitó la devolución del importe sin conseguirlo.

132- Guillerma

Mantuvo una reunión con Reyes, la cual le explicó las condiciones a través de un banco chino, para la obtención de un préstamo para lo que cobraba 3.000 €. por adelantado por la gestión. Le solicito a Reyes que le facilitara un número de cuenta pero esta le dice que era mejor en metálico

Concretó una cita con Reyes para darle el dinero, pero el día de la cita Reyes no acudió, por lo que la denunciante y su marido le entregaron los 3.000 €. A su amiga Mariana, haciéndoles entrega de un documento en concepto de recibí por la Provisión de Fondos, firmado por Mariana.

Reyes y Mariana le enseñaron tres pisos en las tres ocasiones la denunciante aceptó la compra de la vivienda, estas empezaron a darle excusas hasta que dejaron de llamarla.

La operación no se llevó a cabo.Llegando los beneficios como siempre a Susana y resto de cabecillas. Desarrollados los hechos en la provincia de Málaga, demarcación de la que se encargaba Gabino.

133- Raimundo

Quería refinanciar una deuda de cuatro viviendas de la promoción 'HUMANA' su amigo Plácido se pone en contacto con Susana, y le solicita que ingrese 1.000 €. en concepto de provisión de fondos para la tasación de las viviendas, realizando este el ingreso en la cuenta cuya beneficiaria era Susana. Siendo los hechos cometidos en Málaga ámbito de actuación de Gabino.

La operación no se materializa ni recupera el dinero aportado.

También solicitó a nivel personal otra operación anterior para la refinanciación de un suelo, para lo cual ingresó 360 €., para la tasación, en la misma cuenta referida anteriormente.

134- Eloisa

Conoce a Gabino a través de una amiga llamada María Inés, la cual, le dijo que tenía un amigo que gestionaba hipotecas ofrecidas en China, por lo que ella y su marido se entrevistaron con Gabino y firman un contrato, en dicho contrato quien recibe la comisión y la tramita es María Inés.

Ingresan 400 €. en concepto de tasación en concepto en una cuenta bancaria de la entidad Deutsche Bank número NUM012 a nombre de Susana.

No les devolvieron el dinero y la operación no se llevó a cabo.

135- Maximo

Conoce a Lidia como persona que concedía prestamos con un banco chino.

Le entregó 800 €. a Jose Daniel y su socio Luis Enrique a finales del 2010. Luego Lidia habló con él y le dijo que se había separado y llevaba la empresa de forma independiente, que su préstamo estaba concedido y si la denunciaba no le daría el préstamo. Siendo los hechos cometidos en Málaga, ámbito de actuación de Gabino.

136- Emma

Conoce a Gabino a través de una amiga llamada Clara, que le dijo que éste negociaba hipotecas con un banco chino. Contactó con Gabino, al cual le entregó 360 €, en efectivo. Gabino le dio diferentes excusas para dilatar la concesión de la hipoteca.

137- Jacinta

Reyes le ofreció un préstamo hipotecario con un banco chino. La denunciante ingresa 490 €, en concepto de tasación en un número de cuenta que le dijeron, recibiendo diferentes excusas en cuanto a la firma de la operación. Cuando solicitó la devolución del dinero tanto Reyes como Guadalupe dejaron de contestar el teléfono, y cuando contactaba con Susana le daba una nueva excusa.

138- Estela

Conoce a Gabino a través de una amiga llamada Clara, que le comentó que Gabino negociaba hipotecas con un banco chino. Este les indicó un número de cuenta de la entidad Deustch Bank, para que realizaran un ingreso de 860 €. en concepto de tasación. Una vez realizado el ingreso recibieron numerosas excusas.

Cuando le solicita la devolución del dinero a Gabino, éste deja de contestar al teléfono.

139- Octavio

En el año 2009 quería comprar una vivienda y una empleada de la Agencia donde estaba mirando la vivienda le propuso ponerle en contacto con una persona que ofrecía intereses muy bajos a través de una Banco Chino, ya que le faltaba liquidez.

Poco después contacto con dicha persona, llamada Adelaida, y ésta le explicó las condiciones de la operación, facilitándole un número de cuenta para realizar un ingreso de 360 €, en concepto de tasación, para poder empezar a tramitar los papeles. Nunca se llegó a efectuar la tasación en la vivienda. Adelaida trabajaba de intermediaria para la llamada ' Lidia'. Tampoco se llegó a firmar nada, recibiendo distintas excusas.

140- Sebastián

Se persona como socio y en representación de la empresa 'Aluminios Polaris. S.L.'. En verano del año 2010, conoce a la colaboradora no consciente Adelaida, la cual, se dedicaba a ofrecer préstamos personales o reunificación de créditos de un Banco Chino.

La empresa decide realizar una reunificación de varios prestamos, por lo que Adelaida solicita un primer ingreso en concepto de tasación por importe de 400 €, que realizan. En unas tres semanas aproximadamente se trasladarían a Madrid para proceder a la firma, después les dicen que la firma se realizaría en Tenerife. Al demorarse continuamente las firmas, solicita la devolución del dinero sin obtener respuesta.

141- Severino

En verano del año 2010, Adelaida, le informa de un producto financiero de la Banca China con unas condiciones de financiación muy buenas, por lo que el denunciante solicitó la operación. Adelaida le dice que la operación está aprobada pero previamente tendría que ingresar en una cuenta del Banco Santander a nombre de la acusada Susana, el importe de 360 euros, lo que realizó. La operación se retrasa continuamente y recibe diversas excusas. Solicita la devolución del dinero sin conseguirlo.

142- Porfirio

Felix le solicitó un ingreso de 400 €. en la Entidad Bancaria 'Bankinter', y un segundo ingreso de 360 €., en la Entidad Bancaria 'Banco Popular' lo cual realizó el denunciante. Se personó un individuo a tasar su vivienda no recibiendo documento alguno de tasación. Felix firmó con el denunciante un Contrato de Prestación de Servicios y Reconocimiento de honorarios. Felix citó al denunciante en una notaría sita en la Calle Rafael Cabrera para efectuar una autorización de firma, abonando en metálico 20 €., no le entregaron ningún justificante de la firma efectuada. La formalización de la rehipoteca se iba retrasando todos los meses, por varios motivos.

La operación no se llevó a cabo.

143- Teodulfo

Contacta con Luis Manuel, informándole éste de varios productos financieros procedentes de un Banco Chino, los cuales no ofrecía la aseguradora en cuestión, si bien el llamado Luis Manuel personalmente podría gestionarle.

Este informa al firmante que no seguirá con la operación, y que será Felix que se encargaría de tramitar la operación del denunciante, le solicita diversa documentación y un primer ingreso de 360 €. a nombre de Felix. Este le solicita otro ingreso de 360 €, en la entidad DEUTSCHE BANK, en un número de cuenta, a nombre de Susana.

No se firmó lo estipulado ni tampoco ha recuperado el dinero invertido.

144- Torcuato

Quería de cambiar la hipoteca de su vivienda y obtener así unas mejores condiciones. Tramitó todo a través de teléfono e Internet, habló con una mujer llamada ' Lidia' de la Península y con Susana. Susana le indicó que debía ingresar en una cuenta bancaria de la entidad Deustche Bank un importe de 360 €., en concepto de tasación, cosa que realizó el denunciante. (No aporta justificantes ni recuerda el número de cuenta, el titular de esa cuenta era Susana).

La operación no se llevó a cabo.

145- Gema

En el año 2010 quería reunificar deudas, por lo que a través de un conocido suyo, se puso en contacto con Adelaida, la cual le informó de una forma de financiación, procedente de la Banca China.

Entregó la documentación que Adelaida le solicitaba, y ésta le envió un correo diciéndole que la operación estaba aprobada, y solicitándole un ingreso en concepto de tasación de 360 €, en una cuenta a nombre de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

146- Victorino

En el mes de julio del año 2010, querían alquilar una casa y a través de un número de teléfono que aparecía en un cartel se pusieron en contacto con ' Adelaida' y ' Eloy'.

La vivienda era propiedad de Eloy el cual les habló de un contrato de alquiler con opción a compra, ofertándoles un crédito financiero a través de un Banco Chino. Firmaron un contrato de alquiler con Eloy.

Para tramitar el crédito Eloy le indicó que tenía que firmar una documentación en unas oficinas de la zona del Puerto, y una vez allí entregó en metálico 150 €, a ' Florencio' no entregándole ningún justificante de pago, indicándole que tenía que hacer un pago de 100 €. y otro de 360 €.

Hicieron efectivos los ingresos, el de 100 €. en la entidad Bancaria Bancaja a nombre de Florencio, y el de 360 €. en la entidad Banco Santander en un número de cuenta a nombre de Evaristo.

La operación no se llevó a cabo.

147- Martina

En el año 2009 le iban a embargar su vivienda. Su conocido Nicanor, (que también fue víctima de la estafa) le habló de una Oficina financiera del barrio del Salto del Negro en Las Palmas, donde podía tramitar un préstamo procedente de la Banca China. En las oficinas referidas ' Adelaida' le explicó las condiciones de la operación. y le solicitó diversa documentación. En el mismo local trabajaba el acusado Florencio. Florencio le presentó al acusado Felix, al cual entregó por medio de Florencio los originales de la escritura de su vivienda, que se supone que Felix llevaría a Madrid con un poder notarial firmado por ella.

Hizo un ingreso de 360 €, en una cuenta del Banco Santander Central Hispano en concepto de Tasación, siendo titular de la misma Evaristo y otro ingreso de 100 €, en concepto de Gastos en la entidad Bancaria Bancaja, cuyo titular constaba Florencio.

La operación no se llevó a cabo

148- Virgilio

Realiza un primer pago en efectivo de 300 €, en concepto de Provisión de Fondos, pasando a formalizarse una oferta vinculante. Dicho pago es efectuado en metálico al citado Candido, el cual es enviado por el llamado Luis Manuel.

Luis Manuel, le facilita un número de cuenta para que realice otro ingreso de 360 €, en la entidad BanCorreos, en una cuenta a nombre de Brigida.

Luis Manuel se desvincula de la operación y le informa de que serán Felix, Susana y Lidia, las personas que se encargarán de continuar con las financiaciones.

No se ha materializado lo ofrecido ni ha recuperado el dinero invertido.

149- Irene

Conoce desde hace años a Gustavo y a su hermana Enma.

En el año dos mil nueve quería adquirir una vivienda, por lo que Gustavo le ofreció gestionarle un préstamo hipotecario con un banco chino a cambio de que la denunciante abonara 5.000 € a cuenta.

Mientras estaba a la espera de que Enma o su hermano le confirmaran si le habían concedido el préstamo accedió a entregarles los 5.000 €, personándose Gustavo en el domicilio de la denunciante a recoger el dinero, entregándole a cambio un recibo con el sello de CREDIMAS.

Gustavo le dijo que estaba intentando conseguir el préstamo con una entidad bancaria distinta, pero debían tasar nuevamente la vivienda, por lo que le pagó otros 500 €. en efectivo.

Pasa el tiempo y Gustavo le solicita más dinero para otra tasación, volviendo ésta a abonarle en una ocasión 350 €. y en otra 375 €.

Le entregaron un certificado emitido por Enma donde consta que le habían concedido un préstamo. No se ha firmado ninguna operación ni ha recuperado el dinero.

Sabe que otra persona relacionada con las hipotecas es Susana.

150- Jose Antonio

En febrero de 2010 con el fin de reunificar deudas, acudió a Enma y su hermano Gustavo

Enma le solicitó un ingreso en la cuenta bancaria a nombre de Brigida , en concepto de tasaciones, realizando el ingreso por un importe de 1.080 E.

En septiembre de dos mil recibe dos giros postales desde Alcobendas, por importe de 572 €, siendo ésta la cantidad que ha podido recuperar, adeudando el resto del dinero aportado (508 €.)

Contactó con Gustavo y con su hermana Enma al objeto de tramitar una hipoteca. Los dos hermanos Íñigo le piden diversa documentación para tramitar la solicitud del crédito con un Banco Chino.

Entrego 500 euros a Gustavo en metálico.

La operación se demoraba y tanto Gustavo como su hermana le daban excusas. Sobre el mes de agosto de 2010 Gustavo les pidió otros 300 €. en concepto de gastos con el Banco Chino, y se los pagaron de nuevo en metálico y en mano.

Esa fue la última vez que lo vieron y nunca más hubo contacto entre ellos. La operación no se llevó a cabo.

151- Julieta

En junio de 2010 solicitó a su vecino Gustavo un crédito personal.

Tras entrevistarse con éste le pidió 500 €. en concepto de gastos de tramitación, entregándoselo en mano, así como diversa documentación Enma le pidió el número de cuenta para reintegrarle el dinero, hecho que nunca sucedió.

152- Segundo

Quería rehipotecar su vivienda, aproximadamente en el año dos mil nueve, y un conocido le dió el teléfono de ' Adelaida', la cual ofertaba financiaciones.

Ingresó aproximadamente 400 €, en concepto de tasación, en una cuenta de la entidad Deutsche Bank

Recibió constantes excusas, sin llegar a firmarse nada.

153- Leocadia

Se entrevista con Luis Manuel y en esa reunión con otras dos personas que también resultaron perjudicas, y con un tercer individuo llamado Candido que era comercial de Previsora Bilbaina.

En esa reunión se les informó de las condiciones del préstamo, por el cual habría que contratar un seguro con la Aseguradora, que hacía de trampolín para solicitar el préstamo.

Los denunciantes entregaron 300 €. en mano a Luis Manuel, reflejada la entrega en una oferta vinculante realizada por SERCREDIN SL, en la que se reflejaban las condiciones del crédito. Les dicen que la operación ha sido aprobada, y deben hacer un ingreso de 360 €. de tasación en una cuenta del Banco Santander a nombre de Susana, realizando el mismo

Luis Manuel les informa que se retira de la operación y lo deja todo en manos de Felix.

Solicitó la devolución en varias ocasiones sin conseguirlo

154- Simón

Buscaba reunificar deudas por lo que contactó con unas personas, Felix y Florencio.

Le informaron de unos créditos hipotecarios a través de un Banco en Reino Unido 'Rafael Bank' y le solicitaron diversa documentación, indicándole que debía hacer unos ingresos de dinero para formalizar el crédito. Ingresó 25.000 €. en la Entidad Bancaria 'Bancaja', oficina 0836, número de cuenta NUM016, titular de la cuenta SERCREDIN, S.L. en concepto de PROVISIÓN FONDOS'.

Envió 2.327 €. a través de 'WESTERN UNION', cuyo beneficiario era Augusto con dirección en el NUM024 Piso del EDIFICIO000, en Londres, Reino Unido.

Firmó la documentación solicitada, no obteniendo ningún documento justificativo, y se negó a aportar más dinero.

No se ha formalizado lo acordado

155- Marcial

Tramitó en el año dos mil diez un préstamo hipotecario a través de Susana, de la asesoría 'Ofiteco', ingresando 360 €. en una cuenta bancaria a nombre de ésta.

Recibió diversas excusas de Susana y de un tal Tomás que trabajaba con ella.

Nunca se resolvió la solicitud de su crédito ni se efectúo devolución del dinero aportado.

156- Valentina

En marzo de dos mil once, contactó con ' Plácido', de la inmobiliaria 'Casa Golf Tenerife S.L.', el cual le ofreció un préstamo hipotecario con unas condiciones muy buenas.

Ingresó 720 €, en concepto de tasación en una cuenta a favor de Susana.

Una vez pasado el plazo estipulado para la firma, la misma se pospuso, enterándose la denunciante en el mes de septiembre a través de la prensa, de que se trataba de una estafa.

157- Raúl

En mayo de dos mil once conoció a través de un amigo a Tomás, el cual tramitaba rehipotecas para unos inversores extranjeros, por lo que realizó un ingreso de 360 €. en concepto de tasación en una cuenta número a favor de Susana.

La tasación no se realizó pero le aprobaron la operación, si bien ésta nunca se formalizó, recibiendo numerosas excusas hasta que a través de la prensa se enteró de que se trataba de una estafa.

158- Luis Andrés

En marzo de dos mil once conoció a través de una compañera de trabajo a Susana y a Tomás, los cuales tramitaban hipotecas para unos inversores privados.

Ingresó 360 €, en concepto de tasación en una cuenta número a favor de Susana, tras entregar la documentación requerida.

La tasación no se realizó pero le aprobaron la operación.

La operación nunca se formalizó, recibiendo numerosas excusas, enterándose posteriormente a través de la prensa de que era una estafa.

159- Raimunda

En diciembre de dos mil nueve, Susana, de la asesoría 'Ofiteco', le ofreció un préstamo hipotecario, tras lo cual aportó la documentación requerida, e ingresó un importe de 360 €, en concepto de gastos de tasación en una cuenta favor de Brigida.

Susana le dio 'largas' sobre la hipoteca, y ' Lidia' se puso en contacto con ella para convencerla sobre la veracidad de la misma, hasta que la denunciante a través de la prensa se enteró de que se trataba de una estafa.

160- Nieves

En septiembre de dos mil diez, a ella y a su pareja sentimental llamado Maximino, un amigo de ambos llamado Tomás que trabajaba para Susana, les ofreció dos hipotecas con 'bancos chinos'. El jefe de Tomás y de Susana era una tal ' Lidia'

Abonaron cada uno 360 €, mediante transferencia bancaria cuyo beneficiario era Susana. sin que se formalizara lo acordado y dándoles largas

161- Otilia

Quería un crédito para la construcción de unos chalets. En el año dos mil nueve, el director de una oficina del antiguo 'Banco Guipuzcoano' y actual 'Banco de Sabadell', llamado Luis Antonio, le manifestó que no podía ofrecerle más financiación, pero le habló de una persona llamada Desiderio, que ofrecía financiación con bancos extranjeros.

Abonó 700 €. Mediante transferencia bancaria en una cuenta a nombre de Brigida, y otro ingreso de 2.000 €, en una cuenta número d a nombre de Desiderio.

No se llegó a realizar lo acordado.

161- Adoracion y Abelardo

El matrimonio citado quería reunificar deudas en el año dos mil diez, por lo que de forma casual un antiguo compañero de trabajo le facilitó el teléfono de Luis Manuel el cual ofertaba financiaciones con un banco chino.

Luis Manuel le explicó las condiciones de la financiación y le solicitó diversa documentación. Luis Manuel era intermediario de Felix. Luis Manuel le solicitó un ingreso de 400 €., en concepto de provisión de fondos en una cuenta bancaria cuyo número no recuerda, y otro ingreso de 360 €. como gastos de tasación en una cuenta bancaria de la entidad banco de Santander cuyo beneficiario era Susana.

Posteriormente Luis Manuel le remitió un artículo de prensa en el que se hablaba de que era una estafa. Recuerda que Felix nombraba a una tal Lidia como la socia de la financiera.

162- Adrian

Es administrador único de la empresa 'Construcciones y Restauraciones SAORFA S.L.' y en el año dos mil nueve con objeto de buscar financiación, un corredor de fincas de Osuna, Sevilla, le puso en contacto con Carolina, que era intermediaria a su vez de Lidia.

Le solicitan un primer ingreso de 159 €, que realiza en la cuenta bancaria a nombre de Flora y otro ingreso de 500 €, que realizó a nombre de Brigida.

Refiere haber entregado en total unos 2.000 €, aproximadamente para los trámites del préstamo.

La operación no se llevó acabo

163- Pura

En el año dos mil diez contactó con Marí Juana, la cual era intermediaria de Enma, explicándole Marí Juana una financiación a través de una empresa china, por lo que decidió refinanciar dos hipotecas.

Entregó a Marí Juana 500 €, en concepto de tramitación y 360 €, en concepto de tasación, quedándose Marí Juana los recibos con objeto de que los firmara Enma. La firma se demora y Marí Juana le comunica que Enma ha desaparecido con el dinero. Poco después una mujer llamada Lidia, de Madrid, la llamó y le dijo que llevaba las hipotecas, y que Enma se había apropiado del dinero, por lo que para seguir adelante con la hipoteca de la denunciante debía ingresar 600 € en una cuenta bancaria de la entidad Banco De Santander, realizando dicho ingreso.

La operación no se llevó a cabo.

164- Agustín

Abonó 1.000 €, para las tasaciones, realizando un ingreso en la entidad bancaria Deustche Bank, cree que a nombre de Lidia pero no lo recuerda con seguridad.

165- Jesús Luis

Solicitó en el año dos mil nueve un crédito a dos hermanos que conoce desde hace años, siendo éstos los colaboradores Enma y Bernabe. Entregó a éstos 2.500 €, en metálico.

El crédito se lo iba a conceder en principio a través de una entidad bancaria de Zaragoza, por lo que le solicitaron dos pagos de 300 € cada uno en concepto de tasaciones, entregándolo también en metálico, demorándose un año la firma de la operación sin llegar a materializarse. Posteriormente le dicen que se realizará la operación con un banco chino, por lo que le solicitan otro ingreso de 360 €, en una cuenta bancaria a nombre de Brigida, realizando el mismo.

La operación no se llevó a cabo.

166- Regina

A finales del año 2009 tenía problemas económicos, y su sobrina Marí Juana le ofreció una hipoteca a través de un banco chino.

Marí Juana le dijo , que abonara 500 €. de gastos de tramitación y 360 €. de gastos de tasación. Los pagos se los hizo a Marí Juana, que trabajaba para Enma, y el dinero que dio acabaría en manos de esta última.

Le reclamaron varias veces el dinero a Enma y consiguieron que ésta les devolviera 400 €, debiendo a día de hoy los restantes 460

La operación no se llevó a cabo.

167- Zulima

A finales del año 2009, a través de una mujer llamada Marí Juana que trabajaba en una Asesoría en Amposta, solicitó una hipoteca a través de un banco chino.. Pagó a Marí Juana 500 €. en concepto de gastos y Marí Juana días más tarde fue a su domicilio para realizar la tasación del inmueble, cobrándole 360 €. y que para dicha tasación únicamente le realizo una serie de fotos.

Le solicita a Marí Juana que le devuelva el dinero, y esta le dice que se ponga en contacto con su jefa Enma.

La operación no se llevó a cabo.

168- Amadeo

A finales del año 2009 buscaba una rehipoteca de su vivienda, y supo de una financiación mediante un banco chino, a través de su conocida ' Marí Juana'. Marí Juana les dijo que deberían abonar 500 €. de gastos de tramitación y 360 €.de gastos de tasación.

Una vez concedida la hipoteca deberían pagarle a ella otros 500 €. de comisión. Los pagos se los hizo a Marí Juana, ella trabajaba para una señora de Vinaroz llamada Enma y todo el dinero que ella le dio acabaría en manos de esta última.

Pasó el tiempo y no se firmaba nada.

169- Rosaura

A finales de dos mil nueve, debido a problemas económicos ella y su marido Herminio gestionaron a través de su sobrina Marí Juana una hipoteca proveniente de un banco chino, tras lo cual abonó a Marí Juana 500 € como gastos de tramitación y 360 € como tasación. El dinero que le dio a Marí Juana acabaría en manos de Enma, para la que Marí Juana trabajaba.

La operación no se llevó a cabo.

170- Gracia

A finales del dos mil nueve, solicitó una hipoteca a través de Marí Juana, proveniente la financiación de un banco chino. Abonó 500 €. de gastos de tramitación y 360 €.de gastos de tasación.

Los pagos se los hizo a Marí Juana, ella trabajaba para una señora de Vinaroz llamada Enma y todo el dinero que ella le dio acabaría en manos de esta última.

Pasó el tiempo y no se firmaba nada.

171- Mariola

A finales del año 2009, a través de su amiga Gloria, la denunciante y su marido Anselmo tienen conocimiento que en la localidad de la Senia un chico llamado ' Feliciano' ofrece hipotecas con un banco chino.

Feliciano, le explica las condiciones y le pide 500 €, para gastos firmando un documento de intermediación financiera. Tras varios meses sin tener noticias de Feliciano, consiguen hablar con él, y les dice que es todo una estafa y que las personas que están al frente de todo eso son Enma y una ' Lidia' de Madrid.

Reciben llamada de Lidia, empiezan otra vez los tramites de la rehipoteca volviendo a entregar diversa documentación y 300 €.

No se ha firmado nada de lo estipulado ni ha recuperado el dinero.

172.- Armando

Buscaba una hipoteca para adquirir una vivienda. Una conocida llamada Marí Juana les ofreció una hipoteca, través de un banco chino. Marí Juana les dijo que deberían abonar 510 €. en concepto de gastos de tramitación y 510 €. por gastos de tasación. Una vez concedida la hipoteca deberían de pagarle a ella otros 500 €. de comisión. Los pagos se los hizo a Marí Juana, la cual trabajaba para una señora llamada Enma, la colaboradora de los acusados, todo el dinero que ella le dio acabaría en manos de esta última. Fueron pasando los meses y no se concretaba la fecha para firmar.

173- Sofía

A finales del año 2009 se entera de que Enma gestiona préstamos a través de la banca china, por lo que contacta con ella para realizar una rehipoteca de su vivienda. Enma le explica las condiciones y le solicita diversa documentación.

Por la tasación de la vivienda, Enma le solicitaba una serie de fotos de la vivienda así como trescientos sesenta (360) euros por la misma, y por la gestión de la hipoteca le cobraba mil (1000) euros.

Recibe excusas y no se firma nada.

174- Miguel Ángel

A través de un amigo llamado Jose Pablo, tiene conocimiento de una persona llamada Marí Juana que ofrece hipotecas, por lo que se pone en contacto con ella y ésta le solicita 500 €, que abona, recibiendo un justificante de la empresa 'Credimas'.

Abona 360 euros, más en concepto de tasación.

La operación no se llevó a cabo.

175- Abel

En marzo de 2010 tuvo conocimiento a través de un vecino que una banco chino estaba ofreciendo hipotecas con muy buenas condiciones. Se entrevistó con Enma y ésta le explicó las condiciones de la hipoteca.

Le dijo que debía de pagar 700 E. de gastos de tramitación, y 360 E. de gastos de tasación. Se personó en su domicilio ' Marí Juana', que trabajaba para Enma, y le hizo unas fotografías en su vivienda.

Los 700 euros se los pagó a Enma en mano, los gastos de tasación los ingresaría en una cuenta a nombre de ' Susana'.

Consiguió la devolución de 350 euros por parte de Enma.

Le deben 710 euros

La operación no se llevó a cabo.

176.- Adolfo

A finales de dos mil nueve tenía dificultades económicas, por lo que contactó con Enma, y ésta le ofertó una rehipoteca de su vivienda tras solicitarle diversa documentación y 300 E. Seguidamente le solicitó 1.000 para gastos de tasación, trasladándose Enma a la vivienda para realizar unas fotografías. Meses después el banco le apremia y tras hablar con Enma ésta le asegura que los trámites están casi hechos y que saque el pasaporte para ir a China a firmar la hipoteca. El banco le embarga su vivienda, mientras Enma le sigue asegurando que todo se va a solucionar. Que consiguió recuperar el dinero aportado,el cual le fue devuelto a lo largo de varias transferencias bancarias.

177- Alicia

A finales del dos mil nueve, a través de su vecina Marí Juana, colaboradora de los acusados hermanos Íñigo, colaboradores de los acusados, la cual en ninguna de las operaciones que interviene consta que conociese que las mismas no se iban a concluir, tiene conocimiento de unas financiaciones procedentes de un banco chino, por lo que Marí Juana les gestiona una rehipoteca, para lo cual le entrega 500 como gastos. Posteriormente Marí Juana le solicita 360 €, en concepto de tasación.

La operación no se lleva a cabo.

178- Benito

En el año dos mil nueve su hermano Jose Pablo le habla de una persona llamada Marí Juana, colaboradora de los acusados hermanos Íñigo la cual en ninguna de las operaciones que interviene consta que conociese que las mismas no se iban a concluir la cual oferta hipotecas, por lo que se pone en contacto con Marí Juana y esta le gestiona una hipoteca multidivisa aceptando este las condiciones.

Le entrega 500 € como gastos de estudio y de gestión, y día más tarde Marí Juana se persona en la vivienda para realizar la tasación, realizando una serie de fotografías y solicitándole 360 €.

La operación no se llevó a cabo.

179- Bernardo

Pasaba por problemas financieros, un amigo le dio el teléfono de la persona que gestionaba las hipotecas, siendo la acusada Enma. Contactó con Enma, ésta le explicó las condiciones del préstamo y le solicitó diversa documentación, diciéndole que si la operación no se aprobaba con el banco asiático le devolvería el dinero, solicitándole 360 €, en concepto de tasación y 500 €, en concepto de gastos de tramitación. Pagó los 360 € a Enma y los 500 € a una compañera de trabajo de ésta llamada Marí Juana. Marí Juana le dijo en un primer momento que el dinero lo ingresara en una cuenta a nombre de Susana, pero el denunciante se negó, motivo por el cual lo pagó en metálico a Marí Juana.

La operación no se llevó a cabo.

180- Calixto

A través del dueño de la inmobiliara Alfa sita en Vinaroz, llamado Dimas, tuvo conocimiento de que la Asesoría Credimás ofrecía hipotecas, por lo que contactó allí con Enma.

Enma le expone las condiciones de la hipoteca y le solicita que abone 6.000 € para los trámites, éste le dice que no tiene esa cantidad, por lo que finalmente abona 2.500 € en concepto de tasación para compra-venta.

Quería comprar un chalet.

La operación con Enma nunca se materializó.

181- Carlos

A finales del dos mil nueve a través de unos amigos tuvo conocimiento de unas hipotecas con condiciones muy buenas que ofertaba un banco chino, por lo que contactó con una persona encargada de las hipotecas, llamada Marí Juana, de la localidad de Amposta. Marí Juana le explicó las condiciones, le solicitó 500 €, para el peritaje y estudio de viabilidad, y 360 €, para la tasación.

Pasa el tiempo sin tener noticias de la operación, Marí Juana les remite a Enma, y ésta le esquiva, sin que se materialice nada de lo acordado.

182- Apolonio

A finales de dos mil nueve, a través de Marí Juana que trabajaba para la empresa 'Credimas' de Vinaroz, supo de unas hipotecas a través de la banca china. Marí Juana le explicó las condiciones de la hipoteca y suscribieron un contrato de prestación de servicios, entregándole 500 €, en concepto de previsión de fondos y tramitación, y 720 €, en concepto de tasación. Los recibos de los pagos los firmó Enma, responsable de 'Credimás'.

La operación no se llevó a cabo.

183- Delfina

Al objeto de obtener financiación para su restaurante contactó con Enma, de la 'Credimas',

Enma le pidió 1.000 € para iniciar las gestiones. También le ofreció inversiones llamadas 'Programas de Alta Rentabilidad en Efectivo' pero ella no accedió.

La operación no se llevó a cabo.

184- Celestino

A finales de dos mil nueve, con objeto de realizar una hipoteca se puso en contacto con un chico llamado Feliciano, que a su vez le puso en contacto con Enma.

Enma le realizó varios estudios de la hipoteca, cobrando las tasaciones en trece ocasiones. No le entrega recibos de todo el dinero, y la cantidad ascendió a unos 7.000 u 8.000 euros.

La operación no se llevó a cabo.

185- Rosa

En noviembre de dos mil nueve buscaba financiación para su empresa por lo que un conocido llamado Feliciano les informó de que trabajaba para la 'Asesoría Financiera e Inmobiliaria Credimas y le ofreció crédito a través de un banco chino, el cual se firmaría en Madrid.

Le solicitó diversa documentación y 500 €, como comisión y gastos de gestión que abonó, entregándole un contrato en el que figuran Enma y Susana.

La operación no se llevó a cabo.

186- Clemente, María Inmaculada Y Cristobal (MATRIMONIO E HIJO)

A finales de 2009 un accidente de tráfico le generó una deuda importante, supo a través de una vecina de unas personas que ofrecían préstamos a bajo interés mediante un banco chino.

Se entrevistó con Enma, la cual le ofreció rehipotecar su vivienda, y ella misma la tasó. Le pidió 1.000 € como provisión de fondos, y posteriormente 360 € de gastos de tasación. Pasan los meses y no se soluciona nada.

Pasan los meses y no se soluciona nada, y puesto que las deudas le apremian, solicita a través de Enma un préstamo de 18.000 € a una prestamista llamada Zaira, utilizando para ello de aval una vivienda, quedándose Enma con 6.000 €. de honorarios.

La operación no se llevó a cabo.

187- Carina

A finales del dos mil nueve tenía problemas económicos, por lo que su amiga Sofía (también victima de los hechos) la puso en contacto con una tal ' Pilar' que ofrecía hipotecas chinas. Pilar y Sofía le ofrecieron la posibilidad de pedir otra hipoteca, abonando para ello 1.000 €, en concepto de tramitación, pero como no tenía dinero no lo abonó, a lo cual Sofía le dijo que no se preocupara porque 'ya encontraría ella a alguien que le dejara el dinero'. Pilar la puso en contacto con Enma, que era la encargada de las hipotecas de esa zona. No firmó ningún contrato ni documento alguno para la tramitación de la hipoteca.

Esta denunciante no llegó, finalmente, a entregar suma dineraria alguna.

188- Blas

A finales de dos mil nueve a través de unos amigos supo de Marí Juana la cual ofertaba hipotecas a través de la banca china. Tras contactar con ella ésta le tramitó la hipoteca después de solicitarle diversa documentación, entregando 500 € para gastos de trámite.

No llegó a firmar la hipoteca.

189- Alvaro

En enero de dos mil diez a través de la inmobiliaria 'Pastor Promociones', de Vinaroz, supo de una mujer que ofrecía hipotecas, ésta se llamaba Enma y tenía la 'Asesoría Credimás'.

Enma le explica las condiciones de la hipoteca y le solicita 360 €, como gastos de tasación, por lo que éste le entregó en mano esa cantidad a una trabajadora de Enma llamada Bernarda.

El mismo día le entregan el recibo bancario, el cual fue extendido a nombre de Brigida e ingresado en una sucursal del banco Deutsche Bank.

La operación no se llevó a cabo.

190- Catalina

A principios del año 2010, a través de una amiga, supo de una mujer llamada Marí Juana de la localidad de Amposta que ofertaba préstamos a través de un banco chino.

Se puso en contacto con Marí Juana y ésta le explicó las condiciones del préstamo y le solicitó diversa documentación y 400 €. que ésta le entregó. Días después Marí Juana le dice que la operación es positiva y le solicita 350 €. en concepto de tasación, que la denunciante le entrega.

La operación no se llevó a cabo.

191- Efrain

A finales de 2010 un conocido llamado Gabino que pasaba por problemas económicos, le habló de que estaba tramitando una financiación con unos buenos interés, siendo la persona que lo tramitaba Virginia. El se interesó por esa financiación y contactó con Virginia para tramitar una hipoteca. Virginia le informa de las condiciones de la hipoteca , le solicita diversa documentación y le solicita un ingreso de 300 €, como gastos de tasación, los cuales tenía que ingresar en una cuenta bancaria de Susana, todo lo cual realizó.

La operación no se llevó a cabo.

192- Claudia

A través de su amiga Nuria, supo de la inmobiliaria 'Casa Golf', en la cual ofrecían hipotecas con muy buenas condiciones a través de un banco chino, por lo que con objeto de tramitar una rehipoteca de su vivienda se personó en dicha inmobiliaria. y se entrevistó con el llamado Plácido, el cual le explicó las condiciones de la hipoteca, le solicitó diversa documentación, y le indicó que ingresara en concepto de tasación 360 €. en cuenta bancaria a nombre de Susana.

Ingresó lo solicitado pero la vivienda nunca fue tasada.

193- Constanza

A través de su amiga Nuria, supo de la inmobiliaria 'Casa Golf', en la cual ofrecían hipotecas con muy buenas condiciones a través de un banco chino, por lo que con objeto de tramitar una rehipoteca de su vivienda se personó en dicha inmobiliaria. Una vez allí se entrevistó con el llamado Plácido, el cual le explicó las condiciones de la hipoteca, le solicitó diversa documentación, y le indicó que ingresara en concepto de tasación 360 €. en cuenta bancaria a nombre de Susana.

Ingresó lo solicitado pero la vivienda nunca fue tasada.

194- Antonia

Su marido en su puesto de trabajo oyó hablar de la inmobiliaria 'Casa Golf', en la cual ofrecían hipotecas con muy buenas condiciones a través de un banco chino, por lo que con objeto de tramitar una rehipoteca contactó con el llamado Plácido, el cual le explicó las condiciones de la hipoteca, le solicitó diversa documentación, y le indicó que ingresara en concepto de tasación 360 €. en cuenta bancaria a nombre de Susana.

Ingresó lo solicitado pero la vivienda si siquiera fue tasada.

195- Claudio

En octubre de 2009 a través de un amigo le habló persona que gestionaba préstamos a través de la banca china, llamado Felix.

Ingresó 360 €, como gastos de tasación en una cuenta bancaria a nombre de Evaristo

La operación no se llevó a cabo.

196- Constancio

Con el fin de afrontar los pagos de su hipoteca se puso en contacto con la empresa 'Sercredit' en el mes de septiembre de 2008. Se entrevistó allí con Sonia y con Felix

Le informaron de financiación a través del Banco Chino, solicitándole diversa documentación y un ingreso inicial de 400 €. en una cuenta bancaria en concepto de Tasación.

Ingresó el 29/09/2008 dicho importe en una sucursal del Banesto, en la cuyo titular consta 'Sercredin S.L

Solicitó la devolución del dinero sin conseguirlo.

197- Basilio

En abril de dos mil once, a través de su madre Patricia, (víctima también de los hechos), conoció a una tal ' Felix' que trabajabada su vez para Gabino, el cual, gestionaba préstamos a través de un banco chino.

Ambos le informaron de los detalles de la operación, si bien fue Gabino quien le facilitó los datos finales del préstamo.

Felix le solicitó el pago de 360 €, para gastos de tasación, el cual fue ingresado en la cuenta bancaria a nombre de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

198- Agapito

En abril de dos mil once, a través de su hijo Ezequiel conoció a Gabino, el cual dijo que trabajaba para la empresa 'Baldominos Rivillo S.L.' dedicada a gestionar préstamos mediante dinero que Susana traía de china.

Gabino le ofreció un préstamo hipotecario, y le solicitó el pago de 12.000 €, para gastos de tasaciones, a lo cual el denunciante respondió que era demasiado dinero y que estaba dispuesto a entregarle 6.000 €, accediendo Gabino, tras lo cual ingresó en cuenta bancaria cuya beneficiaria era Susana.

La operación no se llevó a cabo.

199- Ezequiel

El denunciangte trabajaba para la empresa de su padre Diego, , Mirohe S.L. A través de un amigo llamado Tomás ' Pelirojo', conoció a Gabino. Gabino le ofreció un préstamo hipotecario, y le solicitó el pago de 12.000 €, para gastos de tasaciones, si bien llegaron a un acuerdo para abonar solamente 6.000 € y el resto una vez finalizada la operación. Gabino le remitió un mail indicándole un número de cuenta donde debía realizar el ingreso. El denunciante manifiesta que esta persona se hizo acompañar de un tal Cirilo, sin que conste quien fuera efectivamente.

200- Federico

En marzo de dos mil diez Gabino le ofreció un préstamo hipotecario, el cual sería a través de unos gestores de una empresa de Madrid que a su vez trabajaban para un banco chino llamado 'Banco Citic'. Ingreso de 360 €, como gastos de tasación, lo cual realiza el denunciante en la cuenta cuya beneficiaria era Brigida.

201- Dionisio

En abril de 2010 a través de su amiga ' Regina' conoció a Virginia y Susana, las cuales gestionaban hipotecas para un banco chino, siendo la jefa ' Lidia' de Madrid. Entregó diversa documentación e ingresó 400 €. en una cuenta del Banco Santander a nombre de Susana. Virginia realizó diversas fotografías de la vivienda que supuestamente envió a Lidia para que el tasador realizara las gestiones necesarias.

La operación no se llevó a cabo

202- Bruno

En noviembre de 2010 se personó en la empresa 'Grupo Crevia' de la cual el denunciante es administrador, Tomás y Susana, con objeto de gestionarle un crédito a través de la banca china. Susana le solicita 6.000 € para gastos de tasación, a lo cual se niega el denunciante, llegando a un acuerdo por el cual finalmente ingresa 500 €, en la cuenta a nombre de Susana. Recibe excusas durante varios meses sin que se firme nada.

203- Florentino

En noviembre de 2010, como consecuencia de la relación comercial que tiene con el 'Grupo Crevia', y con objeto de obtener una hipoteca a través de un banco chino, se reúne con la llamada Amparo que se presenta como comisionista de Susana y de Tomás.

Ingresó 360 €, como gastos de tasación, en la cuenta número NUM012 a nombre de Susana. Recibe excusas durante varios meses sin que se firme nada

204- Noemi

En noviembre de 2010, como consecuencia de la relación comercial que tiene con el 'Grupo Crevia', y con objeto de obtener una rehipoteca a través de un banco chino, se reúne con la llamada Amparo que se presenta como comisionista de Susana y de Tomás, los cuales se encuentran en dicha reunión.

Hizo un ingreso de 3.360 €, como gastos de tasación, en la cuenta número a nombre de Susana

Recibe excusas durante varios meses sin que se firme nada.

205- Elias

Al objeto de solicitar la rehipoteca de su vivienda, a través de un amigo supo de unas hipotecas a través de la banca china con unas condiciones muy buenas, por lo que se puso en contacto con Susana en julio de 2010.

Ingresó 510 € , en concepto de tasación en una cuenta bancaria a nombre de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

206- Horacio

En mayo de 2010 a través de una empleada de la entidad Bancaja se pone en contacto con Susana, con objeto de solicitar un crédito hipotecario a través de una entidad china, ésta le explica las condiciones

Ingresó 360 €, en concepto de tasación en una cuenta cuyo titular era Susana, lo cual realiza el denunciante.

Recibe excusas durante varios meses sin que se firme nada.

207- Germán

A través de un primo suyo supo de unas hipotecas que ofertaban con unas condiciones muy buenas, por lo que contactó en una gestoría con Susana, informándose de las condiciones de la misma, las cuales eran a través de un banco chino. Entregó diversa documentación, y transfirió aproximadamente 700 € a una cuenta, no pudiendo aportar en este momento la documentación al respecto.

208- Gines

En noviembre de 2010 a través de un amigo, contactó con Plácido, el cual tenía una inmobiliaria en San Isidro, Tenerife, para solicitar un crédito a través de una entidad china. Plácido le explica las condiciones y se realiza una tasación para la cual el denunciante ingresa 720 € en concepto de tasación en la cuenta bancaria cuyo titular es Susana.

Recibe excusas durante meses sin que se materialice la operación.

209- Consuelo

Quería refinanciar su hipoteca por lo que en abril de 2010 a través de su amiga Begoña, sabe de unas financiaciones a través de un banco chino por lo se reúne con ' Susana' en unas oficinas de 'Ofiteco' de Tenerife, aportando 360 € para la tasación.

La operación no se llevó a cabo

210- Gumersindo

Tenía amistad con el llamado Tomás, que trabajaba para una financiera que gestionaba financiaciones a través de la banca china, por lo que se interesó por las mismas.

Tomás le solicitó un ingreso en una cuenta del Banco Santander a nombre de Susana de 360 €. para la tasación. Posteriormente le solicita otro ingreso de 360 €. en la misma cuenta.

Recibe numerosas excusas sin que se formalice nada.

211- Cosme no documentación R.

En marzo de 2011 a través de su amigo Plácido tramitó una financiación a través de un banco chino. Realizó un ingreso de 360 €, en una cuenta a nombre de Susana, en concepto de tasación.

Recibiendo continuas excusas sin que se formalice nada.

212- Custodia

En octubre de 2010, un conocido llamado Tomás que gestionaba financiaciones le gestionó una rehipoteca. Tras explicarle los términos Tomás, realizó un ingreso en una cuenta del Banco Santander a nombre de Susana de 360 €. para la tasación.

Recibe numerosas excusas sin que se formalice nada.

213- Felicisimo y María Angeles

En agosto de 2010 él y su mujer María Angeles, supieron de unas financiaciones de un banco chino, todo ello a través de la prima de su mujer llamada Virginia. Virginia les informó de las condiciones de la hipoteca, y les solicitó un ingreso de 360 €, en una cuenta bancaria a nombre de Susana, al parecer tasadora que trabajaba para la banca china.

Pasado el tiempo no se formalizaba nada, ni recibieron la tasación abonada.

214- Indalecio

A finales de 2010 supo de unos créditos hipotecarios que ofertaban con un banco chino, por lo que se contactó en una inmobiliaria de San Isidro con Plácido que le informa de las condiciones del préstamo

Ingresó de 360 €, por tasación en la cuenta ya beneficiaria era Susana.

La operación no se llevó a cabo.

215- Isidoro

A finales de 2010 a través de un conocido, contactó con Tomás, que le ofreció una financiación a través de un banco chino.

Ingresó para las gestiones aproximadamente 300 €, en una cuenta a nombre de Susana.

Pasaron varios meses en los que recibió numerosas excusas, sin que se formalizara nada.

216- Gabriel

A mediados de 2010 a través de un conocido, contactó con Valentín, y le ofreció una refinanciación. Valentín le solicitó por las gestiones un importe de 2.500 €, pero le pareció demasiado dinero y llegaron a un acuerdo para entregar solamente 500 €. El pago de los 500 € lo realizó un año después, a mediados de 2011 aproximadamente, realizando la entrega en efe en concepto de Tasación a otro miembro de la organización llamado Tomás, colaborador habitual de Susana que como muchos citados no consta que conociera que las operaciones en que intervenía no se iban a celebrar nunca,

Recibió en mayo de 2011 un correo electrónico de Valentín con el borrador de la hipoteca, la cual nunca se formalizó.

217- Esmeralda

En julio de 2010 y a través de su yerno, contactó con Virginia con objeto de solicitar un crédito a través de una entidad china. El destino del crédito era sufragar los gastos del tratamiento médico de su hija.

Ingresó de 400 €, en la cuenta cuyo titular era Susana.

Pasaron varios meses en los que recibió numerosas excusas sin que se materializara nada.

218- Jon

En agosto de 2010, un conocido llamado Tomás que gestionaba financiaciones le gestionó una rehipoteca.

Tras explicarle los términos Tomás, realizó dos ingresos en concepto de tasaciones en una cuenta del Banco Santander a nombre de Susana, siendo uno de ellos de 360 €. y el otro de 150 €.

Recibe numerosas excusas sin que se formalice nada.

A finales de 2010, contactó con Tomás el cual le ofreció una hipoteca mediante un banco chino, le solicitó diversa documentación.

Realizó un ingreso en concepto de tasación en una cuenta bancaria a Susana, por importe de 360 €.

Recibe numerosas excusas sin que se formalice nada.

220- Eva

En enero de 2010 un compañero de trabajo del 'Mercadona' llamado Tomás, le ofreció una rehipoteca. Le entregó diversa documentación a Tomás, e ingresó un importe de aproximadamente 360 €, en una cuenta a nombre de Susana.

La operación no se llevó a cabo.

221- Laureano

A mediados de 2010 un conocido que antiguamente trabajó en 'Mercadona' llamado Tomás, le ofreció una rehipoteca a través de un banco chino. Entregó diversa documentación a Tomás, e ingresó un importe de 360 €, en concepto de Tasación de Vivienda en una cuenta a nombre de Susana.

Recibió excusas durante varios meses.

222- Hernan

Quería tramitar una rehipoteca de un inmueble.

A mediados de 2009 conoció a Susana, la cual gestionaba hipotecas para un banco chino. Susana trabajaba para ' Lidia' de Madrid.

Ingresó en enero de 2010 un importe de 360 € en concepto de tasación en una cuenta bancaria número a nombre de Brigida.

Recibe diversas excusas sin que se formalice nada.

223- Leon

Estaba interesado en unas viviendas que ofertaban, contactó con Gabino, el cual le ofreció un crédito hipotecario a través de un banco chino. Ingresó 500 €. en concepto de tasación en una cuenta de la Entidad Banco de Santander, figurando como titular Susana.

Estuvo durante más de seis meses llamando a Gabino para interesarse por los trámites, sin haberse materializado nada.

224- Imanol

Con la intención de comprarse una casa, contactó con Gabino el cual, le ofreció un crédito hipotecario a través de un banco chino, a pagar en cien años. Ingresó 400 €. en concepto de tasación una cuenta bancaria de la que no recuerda datos, ni dispone del resguardo de ingreso.

Estuvo durante dos años recibiendo excusas por parte de Gabino sin haberse materializado nada.

225- Manuel

El denunciante y su mujer le entregaron a Reyes que trabajaba con la empresa 'Grupo G2', 3.000 € 'en concepto de provisión de fondos de los que figuraba los honorarios de Mercedes' entregándoles un justificante de haberlos recibido que no pueden aportar.

Les habló de una hipoteca con el banco 'City Bank Chino' cuya firma se realizaría en Madrid el mes siguiente, por lo que tuvieron que ingresar 1.080 € en la cuenta del Deutsche Bank cuya titular era Brigida.

Gabino les ofreció otra hipoteca través de unos inversores privados mediante varias empresas, con unas condiciones similares a las del banco chino, pero no le entregaron ningún dinero, siguiendo recibiendo excusas sin materializarse nada.

226- Marcos

Contactó con ' Tomás' llegando a un acuerdo por el cual tras el pago de la tasación de su vivienda se haría efectiva la contratación de la hipoteca, ingresando 360 € en la cuenta bancaria cuyo titular era Susana. La tasación no se realizó y la contratación de la hipoteca tampoco, si bien la vivienda fue visitada por ' Tomás.

227- Asunción

Estaba interesada en la consecución de una hipoteca por valor de 300.000 euros, más gastos.

Firmó un contrato con Enma en concepto de gestión y tramitación y entregó a Marí Juana la cantidad total de 860 euros al objeto de que por parte de la Gestoría se iniciasen los trámites para la consecución de la hipoteca.

Requirió en multitud de ocasiones su dinero sin poder recuperarlo.

228- Millán

A principios del año dos mil diez, un amigo llamado Benito de la compañía de seguros RACC, le habla de la posibilidad de refinanciar la hipoteca de su casa a través de un Banco Chino.

Entregándole a Marí Juana , Enma , CUATROCIENTOS euros (400 €) para iniciar los trámites y después paga por la tasación del inmueble QUINIENTOS euros. Transcurre el tiempo no llegando a materializarse nada.

229- Hilario

A través de su primo Plácido, a finales del mes de octubre del año dos mil diez, supo de unas financiaciones, realizando una operación de ampliación de hipoteca a través de su primo,

Realizó un ingreso de TRESCIENTOS SESENTA EUROS (360 €) en concepto de tasación en una cuenta bancaria en el cual figura como titular Susana, siendo de fecha 05/01/2011.

230- Patricia

Necesitaba conseguir financiación por su precaria situación económica conociendo que podría conseguirlo a través de la Banca China de forma rápida. Contrató un préstamo con garantía hipotecaria, para ello debía tasar dos viviendas suyas, encargándose una tal Estrella, y por lo cual pagó (720 €) mediante dos ingresos de 360 € cada uno, en cuenta bancaria cuyo titular era Susana, siendo uno de ellos el día 25/01/2011 y el otro el día 13/05/2011.

La operación no se llevó a cabo.

231- Patricio

Aproximadamente en el mes de febrero del año dos mil diez, conoció a Virginia, la cual le gestionó una hipoteca a través de la banca china, a pagar en cien años. Tras remitirle a Virginia la documentación solicitada, realizó un ingreso por importe de 510,28 euros como gastos de tasación, en la cuenta bancaria en la cual consta como titular Susana.

La operación no se llevó a cabo.

232- Luisa

En el año dos mil seis comenzó una relación comercial con Felix, el cual representaba a la empresa GERVY'S 38, SL., propietaria de la marca SERVICREDIT BANK.

Entregó en mano a Felix 18.000 euros para realizar una inversión, tramitando un contrato. Los beneficios que generara la inversión los debería cobrar periódicamente. Llegó a cobrar los beneficios en dos ocasiones, siendo éstos unos 500 euros aproximadamente.

Pasado el tiempo deja de cobrar el dinero estipulado como beneficios por la inversión realizada, intenta recuperar el dinero invertido, si bien es informada de que no pueden devolverle la cantidad de dinero invertido, así como que han vendido la empresa.

Sin embargo estas cantidades fueron entregadas en los años 2006 y 2007 por tanto con anterioridad a la actividad del grupo y de los presentes hechos.

233- Magdalena

Estaba interesada en adquirir una vivienda que ofertaba la inmobiliaria 'Casa Golf' de Tenerife, por lo que se personó allí y se entrevistó con Plácido que le ofreció una hipoteca con unas condiciones muy ventajosas.

Le entregó a Plácido la documentación solicitada y éste le solicita que realice un ingreso de 390 euros en concepto de tasación en una cuenta bancaria a nombre de Susana.

234- Mario

Es hermano de Marí Juana. Los dos contactaron con Enma y ésta les explicó las condiciones de la hipoteca,

Hicieron un pago de 360 euros como tasación, y otro pago de 500 euros como gastos de gestión.

No habiendo recuperado el dinero.

235- Jacobo

A través de su amigo Abel, supo de unas hipotecas que se ofertaban con muy buenas condiciones por lo que acompañó a su amigo a una oficina de Vinaroz donde conoció a una mujer, de la cual no recuerda el nombre, tratándose de la colaboradora Enma, que actuaba en la localidad citada, la cual, le explicó las condiciones del préstamo. el cual provenía de unos ciudadanos chinos con mucho dinero que querían invertir en España.

Ingresó 360 euros en concepto de tasación.

La operación no se llevó a cabo.

236- Maribel

Supo de la posibilidad de rehipotecar su vivienda. Se citaron con una mujer llamada Marí Juana, les explicó los cálculos de la hipoteca, les solicitó diversa documentación y cumplimentó los recibos y contratos para luego llevarlos a una asesoría de Vinaroz de una tal Enma. Entregó 500 euros en efectivo a Marí Juana de Amposta, la cual le expidió un recibo firmado por Enma, y posteriormente entregó a Marí Juana 600 euros para la tasación expidiéndoles un recibo como el anterior.

La operación no se llevó a cabo.

237- Rodolfo

Estaba interesado en una refinanciación hipotecaria, por lo que a través de una conocida de Vinaroz llamada Clara de la inmobiliaria 'PEPIFINCASA SL', contactó con Enma la cual 'le reconduce a un tipo de financiación con la empresa Emporio & Jupi

Le entregó a ' Clara' en metálico el importe solicitado, y ella se encargaría de realizarle la transferencia a la empresa, desconociendo los datos bancarios de donde se hicieron los pagos.

Perdió un total de 2.500 euros.

La operación no se llevó a cabo.

238- Ruperto

Aproximadamente en el mes de agosto del año 2010 conoció a un hombre que se llama Tomás, del que no recuerda más datos, que le ofreció la gestión de rehipotecar su vivienda que se encontraba formalizada en una entidad española pasándola a un banco chino.

Entregó en efectivo a este hombre la cantidad de 320 euros para que se realizase la tasación de la vivienda; aunque nunca llegó a efectuarse.

Residiendo en Canarias era por tanto beneficiaria Susana y demás cabecillas .

239- Samuel

Aproximadamente a mediados del año 2010 conoció a Gabino, sin más datos. que trabajaba en una inmobiliaria llamada 'GOLF' que le ofreció comprar una vivienda que sería hipotecada por un banco chino.

Realizó un ingreso de 360 euros a la cuenta que le indicaron en concepto de 'TASACIÓN', en la entidad Banco de Santander. Que dicho ingreso lo realizó a nombre de una mujer que sabe que estaba en la Península con nombre Lidia, Gabino le dio muchas respuestas evasivas y excusas no llegando a materializarse nada.

240- Saturnino

En noviembre del año 2010, y cuando se encontraba en un periodo económico difícil, comenta su situación con la llamada Amparo, con la que anteriormente había trabajado, indicándole que había un Grupo que refinanciaba las hipotecas con capital privado y que le podían ayudar poniéndole en contacto con Tomás,

Realizó dos ingresos en la cuenta bancaria cuya beneficiaria era Susana, por una cantidad de 360'00 € cada uno.

Recibió excusas no llegando a materializarse nada.

241- Pascual

En el verano de 2010 estaba buscando vivienda, un hombre llamado Tomás, le ofreció sus servicios para conseguir un piso y la financiación oportuna ya que se dedicaba al mundo inmobiliario,

Tomás le solicita el ingreso en cuenta de la cantidad de 360 € en concepto de Tasación de la vivienda elegida, si bien nunca llegó a formalizarse tal tasación. En fecha 08/09/2010, realiza un ingreso en un número de cuenta , bajo el concepto 'TASACIÓN' a nombre de la presunta tasadora Susana, no volviendo a recibir ya respuesta alguna, salvo continuas excusas y demoras a la formalización de la hipoteca ofrecida por el tal Tomás.

242- Erica (380 euros) F. 5635-5636 12-06-2013

Estaba interesada en adquirir una vivienda y le explica las condiciones del modelo hipotecario es Virginia.

Realizó un ingreso de 380 euros en concepto de TASACIÓN a nombre de la tasadora Susana.

Recibió multitud de excusas perdiendo la oportunidad de adquirir la vivienda deseada así como el dinero ingresado.

243- Ismael

Aproximadamente en el mes de marzo del año 2010 conoció a un varón, del que no recuerda su nombre, que le ofreció la gestión de rehipotecar su vivienda que se encontraba formalizada en una entidad española a un banco chino.

Realizó un ingreso de 350 euros en concepto de 'TASACIÓN', en una cuenta a nombre de Susana.

244- Casilda

Que en el mes de marzo del año 2010 conoció a Susana que trabajaba en la empresa o asesoría llamada OFITECO y gestionaba la documentación sobre cambio de las hipotecas formalizadas en entidades españolas a un banco chino. Realizó una transferencia de 360 euros a la cuenta de Susana, del Banco Santander en concepto de 'TASACIÓN OPERACIÓN Héctor Y Casilda'.

Firmó un contrato, en unión de su esposo Héctor, con OFITECO, El objeto del mismo era la refinanciación de vivienda por importe de CIENTO TREINTA MIL EUROS (130.000 euros).

La operación no se llevó a cabo.

Finalmente, persona no enjuiciada ,puesto de acuerdo con la principal acusada en esta causa, Sagrario, para participar en su ilícito actuar, recibió dinero en su cuenta bancaria fruto de haber suscrito un contrato con un cliente con objeto de tramitar un Plan de Alta Rentabilidad, como puso de manifiesto el propio perjudicado Teodoro, al invertir en un plan de alta rentabilidad, por lo que el día 23-12-2010 ingresó 16.000 euros en la cuenta bancaria de la entidad financiera LA CAIXA con número NUM013 a nombre de persona no enjuiciada, recibiendo un contrato de 'SKR para Alta Rentabilidad'. Con posterioridad a ello, recibió un justificante de orden de transferencia a una cuenta bancaria con número NUM023 a nombre de Ceferino, por valor de treinta y ocho mil quinientos veinticinco euros (38.525 €), en concepto de SKR.

La acusada Sagrario ha sido ejecutoriamente condenada en las siguientes sentencias: 24 abril 2003 por delito de estafa la pena de tres años de prisión, 30 enero 2006 por delito de estafa y falsificación a la pena de tres años de prisión y multa, 31 marzo 2006 por delito de estafa y falsificación para las penas de prisión de un año por cada uno de ellos las cuales fueron sustituidas por multa a sustitución que fue revocada el 29 octubre 2010, 18 diciembre 2013 por delito de estafa la pena de tres años y seis meses de prisión, 16 junio 2014 por delito de estafa y falsificación a las penas de prisión de cuatro meses por cada uno de ellos, 24 junio 2015 por delito de estafa a la pena de dos años cinco meses y un día y, finalmente, por sentencia de uno de febrero de 2017 por delito de estafa a la pena de cinco meses de prisión.

El resto de acusados carecen de antecedentes penales, salvo la acusada Brigida, la cual, fue condenada por delitos de estafa en sentencia de 3 julio 2013 resultando con ello no computables dichos antecedentes penales.

Todos los acusados reconocen los hechos y delitos cometidos.

Fundamentos

PRIMERO.-El artículo 784.3 LECrim dispone que, una vez abierto el juicio oral: 'En su escrito, firmado también por el acusado, la defensa podrá manifestar su conformidad con la acusación en los términos previstos en el artículo 787'. Este artículo señala que: '1. Antes de iniciarse la práctica de la prueba, la defensa, con la conformidad del acusado presente, podrá pedir al Juez o Tribunal que proceda a dictar sentencia de conformidad con el escrito de acusación que contenga pena de mayor gravedad, o con el que se presentará en ese acto, que no podrá referirse a hecho distinto, ni contener calificación más grave que la del escrito de acusación anterior. Si la pena no excediere de seis años de prisión, el Juez o Tribunal dictará sentencia de conformidad con la manifestada por la defensa, si concurren los requisitos establecidos en los apartados siguientes.

2. Si a partir de la descripción de los hechos aceptada por todas las partes, el Juez o Tribunal entendiere que la calificación aceptada es correcta y que la pena es procedente según dicha calificación, dictará sentencia de conformidad. El Juez o Tribunal habrá oído en todo caso al acusado acerca de si su conformidad ha sido prestada libremente y con conocimiento de sus consecuencias.

3. En caso de que el Juez o Tribunal considerare incorrecta la calificación formulada o entendiere que la pena solicitada no procede legalmente, requerirá a la parte que presentó el escrito de acusación más grave para que manifieste si se ratifica o no en él. Sólo cuando la parte requerida modificare su escrito de acusación en términos tales que la calificación sea correcta y la pena solicitada sea procedente y el acusado preste de nuevo su conformidad, podrá el Juez o Tribunal dictar sentencia de conformidad. En otro caso, ordenará la continuación del juicio.

4. Una vez que la defensa manifieste su conformidad, el Juez o Presidente del Tribunal informará al acusado de sus consecuencias y a continuación le requerirá a fin de que manifieste si presta su conformidad. Cuando el Juez o Tribunal albergue dudas sobre si el acusado ha prestado libremente su conformidad, acordará la continuación del juicio. También podrá acordar la continuación del juicio cuando, no obstante, la conformidad del acusado, su defensor lo considere necesario y el Juez o Tribunal estime fundada su petición (...)'.

En el caso de autos, en el referido escrito de conformidad, ratificado en el acto del juicio oral por sus firmantes, el Ministerio Fiscal y la defensa de los acusados, ratificado además por estos de forma libre y voluntaria en el propio acto, por lo que habiendo renunciado a la práctica de los medios de prueba propuestos, se dictó sentencia 'in voce' en los términos antedichos, la cual fue declarada firme en dicho acto, ante la manifestada voluntad de las partes de no formular recurso alguno contra la misma.

Vistos los preceptos de aplicación,

Fallo

Que debemos CONDENAR Y CONDENAMOS A:

1.- Sagrario,,

1.- Como responsable en concepto de autor de un Delito continuado de estafa de los artículos 248, 249 y 250-5º del Código Penal, en relación con el artículo 74 del mismo texto legal, concurriendo la circunstancia atenuantes de confesión tardía apreciada como muy cualificada y la circunstancia agravante de reincidencia, a la pena de DOS AÑOS Y CUATRO MESES DE PRISIÓNy multa de SEIS MESES con cuota diaria de CINCO EUROS, con responsabilidad personal subsidiaria de un día de privación de libertad por cada dos cuotas diarias no satisfechas, Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena, e inhabilitación especial para la actividad de intermediación en la concesión de productos financieros durante un año.

2.- Como responsable en concepto de autor de un Delito de pertenencia a Grupo Criminal del artículo 570 ter 1º b) del Código Penal, concurriendo la circunstancia atenuante de confesión tardía apreciada como muy cualificada y la circunstancia agravante de reincidencia, a la pena de SEIS MESES DE PRISIÓN, Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena.

2.- Brigida, y,

1.- Como responsable en concepto de autor de un Delito continuado de estafa de los artículos 248, 249 y 250-5º del Código Penal, en relación con el artículo 74 del mismo texto legal, concurriendo la circunstancia atenuantes de confesión tardía apreciada como muy cualificada, a la pena de UN AÑO Y SIETE MESES DE PRISIÓNy multa de TRES MESES con cuota diaria de CINCO EUROS, con responsabilidad personal subsidiaria de un día de privación de libertad por cada dos cuotas diarias no satisfechas, Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena, e inhabilitación especial para la actividad de intermediación en la concesión de productos financieros durante un año.

2.- Como responsable en concepto de autor de un Delito de pertenencia a Grupo Criminal del artículo 570 ter 1º b) del Código Penal, concurriendo la circunstancia atenuante de confesión tardía apreciada como muy cualificada, a la pena de TRES MESES DE PRISIÓN,con la accesoria de Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena.

3.- Evaristo

1.- Como responsable en concepto de autor de un Delito continuado de estafa de los artículos 248, 249 y 250-5º del Código Penal, en relación con el artículo 74 del mismo texto legal, concurriendo la circunstancia atenuantes de confesión tardía apreciada como muy cualificada, a la pena de UN AÑO Y SIETE MESES DE PRISIÓNy multa de TRES MESES con cuota diaria de CINCO EUROS, con responsabilidad personal subsidiaria de un día de privación de libertad por cada dos cuotas diarias no satisfechas, Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena, e inhabilitación especial para la actividad de intermediación en la concesión de productos financieros durante un año.

2.- Como responsable en concepto de autor de un Delito de pertenencia a Grupo Criminal del artículo 570 ter 1º b) del Código Penal, concurriendo la circunstancia atenuante de confesión tardía apreciada como muy cualificada, a la pena de TRES MESES DE PRISIÓN,con la accesoria de Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena.

4.- Susana

1.- Como responsable en concepto de autor de un Delito continuado de estafa de los artículos 248, 249 y 250-5º del Código Penal, en relación con el artículo 74 del mismo texto legal, concurriendo la circunstancia atenuantes de confesión tardía apreciada como muy cualificada, a la pena de UN AÑO Y SIETE MESES DE PRISIÓNy multa de TRES MESES con cuota diaria de CINCO EUROS, con responsabilidad personal subsidiaria de un día de privación de libertad por cada dos cuotas diarias no satisfechas, Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena, e inhabilitación especial para la actividad de intermediación en la concesión de productos financieros durante un año.

2.- Como responsable en concepto de autor de un Delito de pertenencia a Grupo Criminal del artículo 570 ter 1º b) del Código Penal, concurriendo la circunstancia atenuante de confesión tardía apreciada como muy cualificada, a la pena de TRES MESES DE PRISIÓN,con la accesoria de Inhabilitación especial para el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena.

Procede la condena en Costas a los condenados por iguales partes.

En vía de responsabilidad civil, los acusados conjunta y solidariamente deberán indemnizar a las siguientes personas en las cantidades que se señalan:

1.- Prudencio (500 euros)

2.- Ricardo (500 euros)

3.- Rogelio (6.700 euros)

4.- Rita (3.000 euros)

5.- Santos. (GESTIONES PINEDO) Denunciaron en representación de varios clientes, 8 afectados.(4.600 euros)

6.- María Dolores (1.120 euros)

7.- Silvio (1.840 euros)

8.- Teodoro (18.000 euros)

9.- Teofilo (360 EUROS)

10.- Tarsila (760 EUROS)

11.- Víctor (760 EUROS)

12.- Tomasa (680 EUROS)

13.- Victorio ( 1.981 euros)

14.- Jose Luis (760 euros)

15.- Vicenta (560 EUROS)

16.- Jose María (3.000 euros)

17.- Santiago (4.360 euros)

18.- Jose Francisco (360 euros)

19.- María Antonieta (5.154 euros)

20.- Carlos Ramón (510 euros)

21.- Sixto (560 euros)

22.- Belinda (1.860 euros)

23.- Luis Angel (8.500 euros)

24.- Luis Alberto (4.360 euros)

26.- Eva María (5.640 euros)

28.- Luis Pablo (720 euros)

29.- Roque (860 euros)

30.- Agustina (1.600 euros)

31.- Juan María (500 euros)

32.- Juan Luis (760 euros)

33.- Juan Francisco (660 euros)

34.- Pedro Antonio (360 euros)

35.- Carlos Alberto (360 euros)

36.- Ariadna (720 euros)

37.- Ángel Daniel (500 euros)

38.- Bárbara, Elisa Y Adriano (360 euros)

39.- Candida (510 euros)

40.- Carla (360 euros)

41.- Amador (360 euros)

42.- Antonio (510 euros)

43.- Arcadio (4.860 euros)

44.- Arsenio (720 euros)

45.- Luis María (400 euros)

46.- Benedicto (5.820 euros)

47.- Esperanza (Hija de Lina) (720 euros)

48.- Lina (360 euros)

49.- Gonzalo (1.000 euros)

50.- Eusebio (1.400 euros)

51.- Hermenegildo (360 euros)

52.- Higinio (1.720 euros)

53.- Ildefonso ( 360 euros)

54.- Inocencio (1.260 euros)

55.- Petra ( Esposa de Julio) (860 euros)

56.- María Milagros (350 euros)

57.- Lázaro (360 euros)

58.- Maximiliano (350 euros)

59.- Melchor (11.000 euros)

60.- Jorge (500 euros)

61.- Zaida (360 euros)

62.- Nemesio (360 euros)

63.- Norberto (400 euros)

+2

65.- Olegario (360 euros)

66.- Pablo (2.000 euros)

67.- Paulino (720 euros)

68.- Luciano (500 euros)

69.- Pio (4.360 euros)

70.- Primitivo (360 euros)

71.- Mariano (300 euros)

72.- Adriana (2.431 euros) (1960 euros)

73.- Rodrigo y Rosendo (860 euros cada uno)

74.- Amelia (3.409 euros)

75.- Urbano ( no aporta justificante)

76.- Vicente (1.760 euros)

77.- Vicente (2.200 euros). Representando a Luis Francisco)

78.- Juan Manuel (Padre de Alexander) (1.000 euros)

79.- Alfredo (1.200 euros)

80.- Isabel (700 euros)

81.- Juan Ignacio (2.160 euros)

82.- Ángel (920 euros)

83.- Juan Pablo (360 euros)

84.- Anton (19.000 euros)

85.- Aquilino (360 euros)

86.- Ángel Jesús (360 euros)

87.- Loreto (400 euros)

88.- Avelino (360 euros)

89.- Baltasar (720 euros)

90.- Maite (360 euros)

91.- Benjamín (510 euros)

92.- Marisa (360 euros)

93.- Camilo (400 euros)

94.- Carmelo (360 euros)

95.- Carlos María (400 euros)

96.- Cayetano ( 360 euros)

97.- Cipriano (400 euros)

98.- Arturo (360 euros)

99.- Nuria (360 euros)

100.- Constantino ( 360 euros)

101.- Damaso (360 euros)

102.- Paula (760 euros)

103.- David

104.- Domingo (1.380 euros)

105.- Edmundo (300 euros)

106.- Eladio Hijo de Dolores (860 euros).

107.- Dolores (13.000 euros). En su representación su hijo Eladio.

108.- Felipe ( 500 euros)

109.- Fidel (860 euros) Socio de Felipe

110.- Florian (1.510 euros)

111.- Fulgencio (3.000 euros)

112.- Yolanda (3.000 euros)

113.- Marí Jose (360 euros)

114.- Esteban (400 euros)

115.- Aurelia (360 euros)

116.- Heraclio (360 euros)

117.- Evelio (360 euros)

118.- Horacio (360 euros)

119.- Ignacio (360 euros)

120.- Fernando (800 euros)

121.- Edemiro (1.000 euros)

122.- Carmen (400 euros)

123.- Jaime (560 euros)

124.- Jesús (500 euros)

125.- Andrea (760 euros)

126.- Angelica (1.070 euros)

127.- Julián (1.000 euros)

128.- Justino (18.000 euros) (Ex -

marido de Celia)

129.- Guillerma (3.000 euros)

130.- Raimundo (1.360 euros)

131.- Eloisa (400 euros)

132.- Maximo (800 euros)

133.- Emma (360 euros)

134.- Jacinta (490 euros)

135.- Estela (860 euros)

136.- Octavio (360 euros)

137.- Sebastián (ALUMINIOS POLARES S.L.) (400 euros)

138.- Severino (360 euros)

139.- Porfirio (780 euros)

140.- Teodulfo (720 euros)

141.- Torcuato (360 euros)

142.- Gema (360 euros)

143.- Victorino (610 euros)

144.- Martina (460 euros)

145.- Virgilio (660 euros)

146.- Irene (6.225 euros)

147.- Jose Antonio (508 euros)

148.- Joaquina (800 euros)

149.- Julieta (500 euros)

150.- Segundo (400 euros)

151.- Leocadia (660 euros)

152.- Simón (27.327 euros)

153.- Marcial (360 euros)

154.- Valentina (720 euros)

155.- Raúl (360 euros)

156.- Luis Andrés (360 euros)

157.- Raimunda (360 euros)

158.- Nieves (720 euros)

159.- Otilia (2.700 euros)

160.- Adoracion (Pareja de Abelardo,

760 euros)

161.- Adrian (2.000 euros)

162.- Pura (1.460 euros)

163.- Agustín (1.000 euros)

164.- Jesús Luis (3.460 euros)

165.- Regina (460 euros)

166.- Zulima (860 euros)

167.- Amadeo (860 euros)

168.- Rosaura (860 euros)

169.- Gracia (860 euros)

170.- Mariola (800 euros)

171.- Armando (1.010 euros)

172.- Sofía (1.360 euros)

173.- Miguel Ángel (860 euros)

174.- Abel (710 euros)

175.- Adolfo (RECUPERÓ EL DINERO)

176.- Alicia (860 euros)

177.- Benito (500 euros)

178.- Bernardo (860 euros)

179.- Calixto (2.500 euros)

180.- Carlos (860 euros)

181.- Apolonio (1.220 euros)

182.- Delfina (1.000 euros)

183.- Celestino (7.000 euros)

184.- Rosa (500 euros)

185.- Clemente, María Inmaculada Y Cristobal (MATRIMONIO E HIJO) (7.360 euros)

187.- Carina ( NO ABONÓ NINGÚN DINERO)

188.- Blas (500 euros)

189.- Alvaro (360 euros)

190.- Catalina (750 euros)

191.- Efrain (300 euros)

192.- Claudia (360 euros)

193.- Constanza (360 euros)

194.- Antonia (360 euros)

195.- Claudio (360 euros)

196.- Constancio (400 euros)

197.- Basilio (360 euros)

198.- Agapito (6.000 euros)

199.- Ezequiel

200.- Federico (360 euros)

201.- Dionisio (400 euros)

202.- Bruno (500 euros)

203.- Florentino (360 euros)

204.- Noemi (3.360 euros)

205.- Elias (510 euros)

206.- Horacio (360 euros)

207.- Germán (700 euros)

208.- Gines (720 euros)

209.- Consuelo (360 euros)

210.- Gumersindo (720 euros)

211.- Cosme (360 euros)

212.- Custodia (360 euros)

213.- Felicisimo y María Angeles (360 euros)

214.- Indalecio (360 euros)

215.- Isidoro (300 euros)

216.- Gabriel (500 euros)

217.- Esmeralda (400 euros)

218.- Jon (510 euros)

219.- Eufrasia (360 euros)

220.- Eva (360 euros)

221.- Laureano (360 euros)

222.- Hernan (360 euros)

223.- Leon (500 euros)

224.- Imanol (400 euros)

225.- Manuel (1.080 euros)

226.- Marcos (360 euros)

227.- Asunción (860 euros)

228.- Millán (900 euros)

229.- Hilario (360 euros)

230.- Patricia (720 euros)

231.- Patricio (510 euros)

232.- Luisa (18.000 euros)

233.- Magdalena (390 euros)

234.- Mario (860 euros)

235.- Jacobo (360 euros)

236.- Maribel (1.100 euros)

237.- Rodolfo (2.500 euros)

238.- Ruperto (320 euros)

239.- Samuel (360 euros)

240.- Saturnino (720 euros)

241.- Pascual (360 euros)

242.- Erica (380 euros)

243.- Ismael (350 euros)

244.- Casilda (360 euros)

Comiso de efectos, dinerarios o no, intervenidos, así como el contenido de las cuentas bancarias, en su caso, bloqueadas cautelarmente.

Las costas se abonarán por los cuatro acusados a partes iguales.

Hágase abono a los condenados para el cumplimiento de las penas impuestas, del tiempo de privación de libertad sufrido por razón de esta causa.

Esta sentencia es firme, al haberse renunciado expresamente por las partes en el momento de su emisión' in voce' a recurrirla, por los que procede su inmediata ejecución y la incoación de la correspondiente ejecutoria.

Dese copia de esta sentencia a todas las partes procesales interesadas, a los encausados a través de sus representaciones procesales.

Firman a continuación digitalmente este documento los magistrados que compusieron el tribunal.

PUBLICACIÓN : En la misma fecha fue leída y publicada la anterior resolución por el Ilmo. Sr/a. Magistrado que la dictó, celebrando Audiencia Pública. Doy fe.