Acerca de operadores lógicos
Jurisprudencia sobre Test de conveniencia.
Quisiste decir...
Filtros
Voces
Participaciones preferentes
Inversor
Entidades financieras
Instrumentos financieros
Tipos de interés
Sentido del fallo
Desestima
Estima
Estima parcialmente
Condena
Orden
Civil
Supranacional
Ponente
Caruana Font De Mora, Gonzalo Maria
Arias Rodriguez, Jose Manuel
Bachs Estany, Jose Maria
Andres Cuenca, Rosa Maria
Pereda Laredo, Jose Maria
Tipo de sentencia
Sentencia
Auto
Acuerdo de Sala
Búsqueda: Voces
Test de conveniencia
Sentencia CIVIL Nº 183/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 735/2016, 18-04-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 183/2018
Nº de recurso: 735/2016
...va donar tota la informació deguda en base al fulletó de l'emissió, signat pels clients. De dit fulletó 8aleshores no obligatori, sent. TS 458/2014 de 8-9-2014 ), de l'ordre de compra i del contracte de custòdia de valors es poden inferir que es tracta de títols negociables al mercat secundari AIAF. També del test de conveniència signat pel comprador inicial i novament pels hereus l'any 2010...
...de 30-12-2010 (f. 46 i ss.) a nom de cada actor, comunicació de minorista signada a 30-12- 2010 per l'actora (f. 52), acceptacions d'ofertes d'adquisició d'accions (f. 55 i ss.), extracte de compte amb l'abonament de 10.472,20 € el 19-7-2013 (f. 61), resultat del test de conveniència de data 29-10-2010 (f. 62) signat pel Sr. Jose Augusto , segons el qual en els darrers dos anys no tenien productes...
Sentencia CIVIL Nº 253/2017, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 452/2015, 01-06-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 253/2017
Nº de recurso: 452/2015
...incomplert el deure d'informació perquè només les compres de valors posteriors a l'entrada en vigor de la normativa MiFID (21-12-2007) s'han de fer d'acord al nou art. 79bis de la LMV. No hi havia, per tant, obligació de fer el test de conveniència . Durant anys es va anar informant periòdicament l'ara actora de la marxa del producte i es van anar pagant els rendiments. Va rebre també la informació fiscal...
...l'anomenat test de conveniència al Sr. Germán , mecanitzat i prèviament farcit per la comercial. Segurament es va assenyalar la casella de risc capital + rendibilitat per tal que donés el resultat de coneixement financer avançat i experiència per fer aquesta inversió. Res més lluny de la realitat. Mai havien tingut cap producte de risc.Sosté que estem davant d'una comercialització assessorada, no d'una...
Sentencia CIVIL Nº 110/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 702/2015, 21-03-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 110/2018
Nº de recurso: 702/2015
...s'indicava que no havia estat possible determinar la conveniència d'aquella operació al no haver estat possible realitzar el test de conveniència -que ja era preceptiu- i que per aquella raó l'entitat restava exonerada de responsabilitat (!) per dita inversió) i el contracte de custòdia i administració de valors (f. 37 i ss.), sense oferir ni informació, ni explicacions, ni facilitar fulletó informatiu de...
...s'ha fet el test de conveniència -ja obligatori aleshores- autoalliberant-se l'entitat demandada de tota responsabilitat alhora que emetent una sorprenent qualificació com a minorista de l'ara actora que no sabem d'on pot haver sorgit.Per acabar-ho de completar, la testifical de l'empleat Sr. Marco Antonio , que hauria intervingut en la compra, demostra clarament que no fou informada de que es...
Sentencia CIVIL Nº 306/2017, AP - Leon, Sec. 1, Rec 349/2017, 31-07-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Leon
Ponente: SER LOPEZ, ANA DEL
Nº de sentencia: 306/2017
Nº de recurso: 349/2017
MATERIAS NO ESPECIFICADAS
Sentencia CIVIL Nº 332/2017, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 828/2015, 30-06-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 332/2017
Nº de recurso: 828/2015
...l'assessorament adequat (es remet al contracte de valors (f. 158-159) i al test de conveniència segons el qual 'el Sr. Carlos Manuel reunia les condicions normals per tenir coneixement i experiència suficient per contractar productes d'estalvi inversió sense risc, així com productes de risc rendibilitat (f. 160 -del que resulta formació professional, sense estudis financers, i havent invertit en en els darrers...
...), 2007 (f. 150), 2006 (f. 151), 2005 (f. 152), i del deute subordinat dels exercicis 2012 (f. 153), 2011 (f. 154)2010 (f. 155) i 2009 (f. 156), contracte de dipòsit de valors (f. 158 i ss.), test de conveniència (f. 160-161), compte de fons d'inversió amb saldo zero, que revela que entre 2009 i 2011 hi tenia 30.000 e; ordre de compra de preferents de 15-1-2009 per 8.000 € (f. 163); ordre de compra de...
Sentencia CIVIL Nº 103/2018, AP - Valladolid, Sec. 3, Rec 470/2017, 01-03-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valladolid
Ponente: PAÑEDA USUNARIZ, FRANCISCO JOSE
Nº de sentencia: 103/2018
Nº de recurso: 470/2017
CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACION
Sentencia CIVIL Nº 398/2017, AP - Madrid, Sec. 10, Rec 742/2017, 15-09-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: ARIAS RODRIGUEZ, JOSE MANUEL
Nº de sentencia: 398/2017
Nº de recurso: 742/2017
...de los Fundamentos de Derecho III, IV y V, señalándose en el III que 'se incumplió el deber de información, pues que respecto de los bonos autocancelables, hubiese o no asesoramiento, es lo cierto que no consta que se realizase ningún test de conveniencia ni de idoneidad; de igual modo, no consta la información verbal que se dice por la entidad bancaria... in fine', por lo que carece de toda...
..., siendo así que, por lo demás, la prueba documental no puede ser calificada como esclarecedora, ítem más cuando ni siquiera se practicó el test de conveniencia al actor, con lo que, con tal penuria probatoria, no es de extrañar que se acogiese la demanda en su integridad, conocido como es que la información clara, correcta, precisa y suficiente sobre el producto o servicio de inversión y sus riesgos ha...
Sentencia CIVIL Nº 144/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 683/2016, 06-04-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 144/2018
Nº de recurso: 683/2016
...tot detall totes les característiques i riscos del producte, d'acord a allò que disposa l'art. 79 bis LMV.Té, però, per provat que el mateix dia (20-11-2008) es va signar l'ordre de compra, el contracte de custòdia de valors, se li va fer un test de conveniència només a la Sra. Elsa concloent que aquesta tenia un nivell financer avançat. No consta que el fulletó que s'acompanya a la contestació fora...
Sentencia CIVIL Nº 254/2017, AP - Madrid, Sec. 14, Rec 143/2017, 25-07-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GARCIA DE CECA BENITO, PALOMA MARTA
Nº de sentencia: 254/2017
Nº de recurso: 143/2017
...el deber legal de información asumido por el Banco, y realizó un test de conveniencia . No es cierto que el cliente fuera de edad avanzada, ni que no comprendiera las características y riesgos del producto. Firmó el contrato en todas sus hojas, tras recibir información del Banco, y ser advertido de que el producto no era conveniente a su perfil, firmando por ello una cláusula adicional al contrato...
...en la que constaba que, pese a no ser apto para este tipo de productos, entendía y quería contratar el depósito estructurado. En cuanto a su perfil, en el test de conveniencia consta que llevaba 7 años invirtiendo, de donde se deduce que habría invertido en otras entidades financieras. Seguidamente se explican las características y el funcionamiento del producto, y se aduce que no se prestó ninguna...
Sentencia CIVIL Nº 35/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 390/2016, 24-01-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 35/2018
Nº de recurso: 390/2016
...); entén que aquí no hi hagué assessorament; el fulletó (doc. 9 contestació) està signat i en ell apareixen advertits els riscos de l'emissor, de l'emissió, etc. A més l'ara actora sabia com anava el producte; el va comprar quatre vegades i en va vendre parcialment 3, a més, se li va fer el test de conveniència dues vegades.7è) quant a la imposició de costes, existeixen com a mínim dubtes de Dret quant a...
Quisiste decir...
Búsqueda: Voces
Test de conveniencia
Sentencia CIVIL Nº 183/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 735/2016, 18-04-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 183/2018
Nº de recurso: 735/2016
...va donar tota la informació deguda en base al fulletó de l'emissió, signat pels clients. De dit fulletó 8aleshores no obligatori, sent. TS 458/2014 de 8-9-2014 ), de l'ordre de compra i del contracte de custòdia de valors es poden inferir que es tracta de títols negociables al mercat secundari AIAF. També del test de conveniència signat pel comprador inicial i novament pels hereus l'any 2010...
...de 30-12-2010 (f. 46 i ss.) a nom de cada actor, comunicació de minorista signada a 30-12- 2010 per l'actora (f. 52), acceptacions d'ofertes d'adquisició d'accions (f. 55 i ss.), extracte de compte amb l'abonament de 10.472,20 € el 19-7-2013 (f. 61), resultat del test de conveniència de data 29-10-2010 (f. 62) signat pel Sr. Jose Augusto , segons el qual en els darrers dos anys no tenien productes...
Sentencia CIVIL Nº 253/2017, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 452/2015, 01-06-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 253/2017
Nº de recurso: 452/2015
...incomplert el deure d'informació perquè només les compres de valors posteriors a l'entrada en vigor de la normativa MiFID (21-12-2007) s'han de fer d'acord al nou art. 79bis de la LMV. No hi havia, per tant, obligació de fer el test de conveniència . Durant anys es va anar informant periòdicament l'ara actora de la marxa del producte i es van anar pagant els rendiments. Va rebre també la informació fiscal...
...l'anomenat test de conveniència al Sr. Germán , mecanitzat i prèviament farcit per la comercial. Segurament es va assenyalar la casella de risc capital + rendibilitat per tal que donés el resultat de coneixement financer avançat i experiència per fer aquesta inversió. Res més lluny de la realitat. Mai havien tingut cap producte de risc.Sosté que estem davant d'una comercialització assessorada, no d'una...
Sentencia CIVIL Nº 110/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 702/2015, 21-03-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 110/2018
Nº de recurso: 702/2015
...s'indicava que no havia estat possible determinar la conveniència d'aquella operació al no haver estat possible realitzar el test de conveniència -que ja era preceptiu- i que per aquella raó l'entitat restava exonerada de responsabilitat (!) per dita inversió) i el contracte de custòdia i administració de valors (f. 37 i ss.), sense oferir ni informació, ni explicacions, ni facilitar fulletó informatiu de...
...s'ha fet el test de conveniència -ja obligatori aleshores- autoalliberant-se l'entitat demandada de tota responsabilitat alhora que emetent una sorprenent qualificació com a minorista de l'ara actora que no sabem d'on pot haver sorgit.Per acabar-ho de completar, la testifical de l'empleat Sr. Marco Antonio , que hauria intervingut en la compra, demostra clarament que no fou informada de que es...
Sentencia CIVIL Nº 306/2017, AP - Leon, Sec. 1, Rec 349/2017, 31-07-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Leon
Ponente: SER LOPEZ, ANA DEL
Nº de sentencia: 306/2017
Nº de recurso: 349/2017
MATERIAS NO ESPECIFICADAS
Sentencia CIVIL Nº 332/2017, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 828/2015, 30-06-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 332/2017
Nº de recurso: 828/2015
...l'assessorament adequat (es remet al contracte de valors (f. 158-159) i al test de conveniència segons el qual 'el Sr. Carlos Manuel reunia les condicions normals per tenir coneixement i experiència suficient per contractar productes d'estalvi inversió sense risc, així com productes de risc rendibilitat (f. 160 -del que resulta formació professional, sense estudis financers, i havent invertit en en els darrers...
...), 2007 (f. 150), 2006 (f. 151), 2005 (f. 152), i del deute subordinat dels exercicis 2012 (f. 153), 2011 (f. 154)2010 (f. 155) i 2009 (f. 156), contracte de dipòsit de valors (f. 158 i ss.), test de conveniència (f. 160-161), compte de fons d'inversió amb saldo zero, que revela que entre 2009 i 2011 hi tenia 30.000 e; ordre de compra de preferents de 15-1-2009 per 8.000 € (f. 163); ordre de compra de...
Sentencia CIVIL Nº 103/2018, AP - Valladolid, Sec. 3, Rec 470/2017, 01-03-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valladolid
Ponente: PAÑEDA USUNARIZ, FRANCISCO JOSE
Nº de sentencia: 103/2018
Nº de recurso: 470/2017
CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACION
Sentencia CIVIL Nº 398/2017, AP - Madrid, Sec. 10, Rec 742/2017, 15-09-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: ARIAS RODRIGUEZ, JOSE MANUEL
Nº de sentencia: 398/2017
Nº de recurso: 742/2017
...de los Fundamentos de Derecho III, IV y V, señalándose en el III que 'se incumplió el deber de información, pues que respecto de los bonos autocancelables, hubiese o no asesoramiento, es lo cierto que no consta que se realizase ningún test de conveniencia ni de idoneidad; de igual modo, no consta la información verbal que se dice por la entidad bancaria... in fine', por lo que carece de toda...
..., siendo así que, por lo demás, la prueba documental no puede ser calificada como esclarecedora, ítem más cuando ni siquiera se practicó el test de conveniencia al actor, con lo que, con tal penuria probatoria, no es de extrañar que se acogiese la demanda en su integridad, conocido como es que la información clara, correcta, precisa y suficiente sobre el producto o servicio de inversión y sus riesgos ha...
Sentencia CIVIL Nº 144/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 683/2016, 06-04-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 144/2018
Nº de recurso: 683/2016
...tot detall totes les característiques i riscos del producte, d'acord a allò que disposa l'art. 79 bis LMV.Té, però, per provat que el mateix dia (20-11-2008) es va signar l'ordre de compra, el contracte de custòdia de valors, se li va fer un test de conveniència només a la Sra. Elsa concloent que aquesta tenia un nivell financer avançat. No consta que el fulletó que s'acompanya a la contestació fora...
Sentencia CIVIL Nº 254/2017, AP - Madrid, Sec. 14, Rec 143/2017, 25-07-2017
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GARCIA DE CECA BENITO, PALOMA MARTA
Nº de sentencia: 254/2017
Nº de recurso: 143/2017
...el deber legal de información asumido por el Banco, y realizó un test de conveniencia . No es cierto que el cliente fuera de edad avanzada, ni que no comprendiera las características y riesgos del producto. Firmó el contrato en todas sus hojas, tras recibir información del Banco, y ser advertido de que el producto no era conveniente a su perfil, firmando por ello una cláusula adicional al contrato...
...en la que constaba que, pese a no ser apto para este tipo de productos, entendía y quería contratar el depósito estructurado. En cuanto a su perfil, en el test de conveniencia consta que llevaba 7 años invirtiendo, de donde se deduce que habría invertido en otras entidades financieras. Seguidamente se explican las características y el funcionamiento del producto, y se aduce que no se prestó ninguna...
Sentencia CIVIL Nº 35/2018, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 390/2016, 24-01-2018
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: BACHS ESTANY, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 35/2018
Nº de recurso: 390/2016
...); entén que aquí no hi hagué assessorament; el fulletó (doc. 9 contestació) està signat i en ell apareixen advertits els riscos de l'emissor, de l'emissió, etc. A més l'ara actora sabia com anava el producte; el va comprar quatre vegades i en va vendre parcialment 3, a més, se li va fer el test de conveniència dues vegades.7è) quant a la imposició de costes, existeixen com a mínim dubtes de Dret quant a...