Acerca de operadores lógicos
Jurisprudencia sobre Test de conveniencia.
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Estima parcialmente
Condena
Orden
Civil
Supranacional
Ponente
Caruana Font De Mora, Gonzalo Maria
Arias Rodriguez, Jose Manuel
Bachs Estany, Jose Maria
Andres Cuenca, Rosa Maria
Pereda Laredo, Jose Maria
Tipo de sentencia
Sentencia
Auto
Acuerdo de Sala
Búsqueda: Voces
Test de conveniencia
Sentencia Civil Nº 280/2015, AP - Valencia, Sec. 11, Rec 290/2015, 10-11-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valencia
Ponente: CATALAN MUEDRA, SUSANA
Nº de sentencia: 280/2015
Nº de recurso: 290/2015
...acción como valor no complejo, por cuanto su función es conocida por el ciudadano medio; que cumplió la demandada con el deber de información e, incluso, se realizó el test de conveniencia , que arrojó como resultado 'no conveniente' por la sola razón de que no había realizado operaciones de renta variable, a pesar de lo cual optó la actora por adquirir las acciones; que el folleto informativo de salida...
...fluctuante, por lo que su negociación no exige en ningún caso por sí practicar el test de conveniencia , a salvo, claro está, que derive de un contrato de gestión de cartera o asesoramiento en materia de inversiones la necesidad de práctica de un test de idoneidad.
4.- La dicha Ley concibe la oferta pública de venta o suscripción de acciones como toda comunicación a personas en cualquier forma o por...
Sentencia Civil Nº 45/2016, AP - Valencia, Sec. 9, Rec 929/2015, 01-02-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valencia
Ponente: ANDRES CUENCA, ROSA MARIA
Nº de sentencia: 45/2016
Nº de recurso: 929/2015
...facilitar tal información y, por tanto, responsables de la omisión en caso de no haberla facilitado'.
Los motivos vinculados a tales alegaciones han de ser, consecuentemente, rechazados.
TERCERO.- Sobre la ausencia de test de idoneidad, puesto que se ha acreditado la existencia de test de conveniencia , nos remitimos a la
STS, Civil sección 991 del 20 de enero de 2014 ( ROJ:
STS 354/2014
- ECLI:ES...
:
TS:2014:354) Sentencia: 840/2013 | Recurso: 879/2012 | Ponente: IGNACIO SANCHO GARGALLO. En efecto, ello refuerza la conclusión estimatoria obtenida en la instancia, ya que no se acredita sino la existencia de test de conveniencia , pese a que la iniciativa, en estos supuestos, partía usualmente de la entidad bancaria. Dice esta resolución que:
'Contrariamente a lo que entiende el recurrente, estas...
Sentencia Civil Nº 17/2016, AP - Barcelona, Sec. 13, Rec 20/2015, 19-01-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: CREMADES MORANT, JUAN BAUTISTA
Nº de sentencia: 17/2016
Nº de recurso: 20/2015
...valores' (sic) ni existió contrato de asesoramiento financiero; asimismo, estudió el perfil del suscriptor confeccionando el test de conveniencia , aparte de haber contratado éste productos similares (preferentes serie A y B, bonos de la Generalitat,...) y ser de su responsabilidad suministrar información veraz y exacta sobre cualquier extremo relevante para valorar la idoneidad y el perfil inversor. (5...
...anual,...) realizó el test de conveniencia , y la actora conocía la naturaleza del producto al haber contratado hasta en dos ocasiones deuda subordinada, y conocía que contrataba un producto distinto a un depósito a plazo (lo que no se puede es exigir que informe de hechos futuros imprevisibles en el momento de la contratación); y, enfín, ausencia de relación de causalidad entre el presunto...
Sentencia Civil Nº 166/2016, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 646/2014, 25-05-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: MARTINEZ CENDAN, ANTONIO JOSE
Nº de sentencia: 166/2016
Nº de recurso: 646/2014
SIEMENS' (40.000 euros) y 'BNP FAST METIS' (20.000 euros), utilizándose la misma orden de compra tanto para los fondos de inversión como para los valores de renta fija (doc. 3 a 18 de la demanda). No consta la entrega de folleto informativo de estos productos ni la elaboración, en este momento, de test de conveniencia e idoneidad.
8º- Al vencimiento de estos dos productos en fecha 23 de mayo de 2011 le...
...ambos estructurados.
La sentencia recurrida considera que no existió error en la contratación y que si lo existió fue inexcusable, dados los conocimientos del Sr.
Narciso y su perfil inversor, aún cuando no se le entregara el folleto informativo ni se le sometiera al test de conveniencia e idoneidad.
Debe recordarse que es de aplicación tanto el Decreto 217/2008, de 15 de febrero, sobre el régimen...
Sentencia Civil Nº 99/2016, AP - Madrid, Sec. 21, Rec 6/2015, 29-02-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: CARRASCO LOPEZ, ROSA MARIA
Nº de sentencia: 99/2016
Nº de recurso: 6/2015
..., y respecto del fondo después de exponer cuál era la naturaleza de las preferentes, concepto y características mas relevantes, negó tanto la actitud que se le reprochaba como los incumplimientos porque habían cumplido las exigencias legales informando y entregando la documentación exigida por las normas, habiendo a través del test de conveniencia que se les hizo que tenían conocimientos suficientes...
..., constando prueba documental escrita porque entregó los documentos informativos, suficientes para que supieran qué estaban contratando, documentos que pudieron leer y preguntar sobre ellos, siendo el producto conocido por los actores a quienes se les hizo el test de conveniencia , no así el de idoneidad porque éste no era necesario al no tener suscrito con los mismos contrato de asesoramiento alguno. En...
Sentencia Civil Nº 24/2016, AP - Alava, Sec. 1, Rec 638/2015, 27-01-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Alava
Ponente: RODRIGUEZ ACHUTEGUI, EDMUNDO
Nº de sentencia: 24/2016
Nº de recurso: 638/2015
...también un contrato de depósito y administración de valores, y D.
Jenaro firma un test de conveniencia .
3.- El 26 de noviembre de 2009 se firma otra orden por 800 aportaciones financieras subordinadas emitidas por Eroski, por valor de 20.000 €.
SEGUNDO.-
Sobre la falta de legitimación pasiva
ad causam
Caja Laboral esgrime como primer motivo del recurso su falta de legitimación pasiva
ad causam. En...
.-
Sobre la caducidad
Como segundo motivo del recurso se plantea caducidad de la acción, en tanto que además de distinguir dos contratos, el de tracto sucesivo que constituye la administración y depósito de valores y las dos órdenes de adquisición que entiende de tracto único, Caja Laboral mantiene que la realización del test de conveniencia al fallecido Sr.
Jenaro el 3 de enero de 2008, en la misma...
Sentencia Civil Nº 258/2015, AP - Madrid, Sec. 12, Rec 581/2014, 22-06-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: DIAZ ROLDAN, JOSE LUIS
Nº de sentencia: 258/2015
Nº de recurso: 581/2014
...serie II, 120 títulos, por un nominal de 12.000 €, siendo la fecha valor de 7 de julio de 2009. En fecha 10 de mayo de 2010, suscribieron orden de compra del mismo producto, 480 títulos, por un nominal de 48.000 €.
Los actores suscribieron con la entidad bancaria un contrato de depósito o administración de valores de fecha 22 de mayo de 2009.
2)El test de conveniencia fue realizado a D.
Jaime el...
...día 22 de mayo de 2009 -folio 60 de los autos-, con resultado de
conveniente .
El test de conveniencia realizado a Dña.
Candida , está fechado el 2 de marzo de 2011 -folio 249 de los autos-. Una vez ya adquiridas las Participaciones Preferentes que nos ocupan, con resultado de
conveniente .
Su denominación era
Test de Conveniencia Renta Fija Participaciones Preferentes.
3)La suscripción de las...
Sentencia Civil Nº 255/2015, AP - Jaen, Sec. 1, Rec 215/2015, 08-06-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Jaen
Ponente: GARCIA PEREZ, MARIA FERNANDA
Nº de sentencia: 255/2015
Nº de recurso: 215/2015
...injustificada apreciación del error como vicio del consentimiento, lo que basa en que no existió una relación de asesoramiento entre la entidad y los actores sino de ejecución de una orden de compra, habiendo cumplido aquella la normativa aplicable en materia de información, al habérseles explicado el producto por el director de la sucursal, realizado el test de conveniencia , y entregado firmados todos los...
...información, siendo insuficiente la información escrita (relleno unilateral por la entidad de los datos del cliente en el test de conveniencia , no realización del mismo a los dos contratantes, no realización del test de idoneidad, no información al cliente de la verdadera naturaleza y riesgos del producto, al haberse entregado sólo un extracto del folleto de emisión, y conteniendo los contratos firmados...
Sentencia Civil Nº 213/2015, AP - Barcelona, Sec. 13, Rec 88/2015, 03-07-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: CREMADES MORANT, JUAN BAUTISTA
Nº de sentencia: 213/2015
Nº de recurso: 88/2015
PRIMERO.- La demanda rectora va encaminada a la obtención de un pronunciamiento por el que se condene a CATALUNYA CAIXA SA a indemnizar a Dª
Sara y a D.
Leoncio en la suma de 6.727'24 € por la recompra (pérdida respecto del valor de la
deuda subordinaday y lo percibido más intereses) por falta de información sobre el producto y sus riesgos, no haberse se realizado ningún test de conveniencia ...
..., cumpliendo la normativa vigente en el momento de la contratación (RD 629/1993 y LMV 24/1988), y respecto de las contrataciones más antiguas, no se realizaron los test de conveniencia , al no encontrarse en vigor la normativa que los exigía (ley 47/2007), sin que hubiera asumido la función de asesora financiera (no existe contrato de asesoramienoto, sin perjuicio del suministro de información detallada), (4...
Sentencia Civil Nº 294/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 790/2014, 29-07-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 294/2015
Nº de recurso: 790/2014
...injustificada apreciación del error en la obligación de información expone un análisis del error en el consentimiento desde las perspectivas doctrinal y jurisprudencial que vincula a la documental precontractual y contractual y los requisitos de aquel debe cumplir remitiéndose al test de conveniencia para las participaciones preferentes y obligaciones subordinadas, órdenes de suscripción, tríptico o ficha del...
...cumplimiento de la obligación de información que vincula al error en el consentimiento. Como ambos puntos se plantean directamente relacionados entre sí y la apelante destaca la documentación aportada por los litigantes que considera suficiente para acreditar aquel cumplimiento hay que hacer referencia a tres principales. En particular sobre el test de conveniencia decíamos en S.S. de esta Sección 25ª de 21...
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Test de conveniencia
Sentencia Civil Nº 280/2015, AP - Valencia, Sec. 11, Rec 290/2015, 10-11-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valencia
Ponente: CATALAN MUEDRA, SUSANA
Nº de sentencia: 280/2015
Nº de recurso: 290/2015
...acción como valor no complejo, por cuanto su función es conocida por el ciudadano medio; que cumplió la demandada con el deber de información e, incluso, se realizó el test de conveniencia , que arrojó como resultado 'no conveniente' por la sola razón de que no había realizado operaciones de renta variable, a pesar de lo cual optó la actora por adquirir las acciones; que el folleto informativo de salida...
...fluctuante, por lo que su negociación no exige en ningún caso por sí practicar el test de conveniencia , a salvo, claro está, que derive de un contrato de gestión de cartera o asesoramiento en materia de inversiones la necesidad de práctica de un test de idoneidad.
4.- La dicha Ley concibe la oferta pública de venta o suscripción de acciones como toda comunicación a personas en cualquier forma o por...
Sentencia Civil Nº 45/2016, AP - Valencia, Sec. 9, Rec 929/2015, 01-02-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valencia
Ponente: ANDRES CUENCA, ROSA MARIA
Nº de sentencia: 45/2016
Nº de recurso: 929/2015
...facilitar tal información y, por tanto, responsables de la omisión en caso de no haberla facilitado'.
Los motivos vinculados a tales alegaciones han de ser, consecuentemente, rechazados.
TERCERO.- Sobre la ausencia de test de idoneidad, puesto que se ha acreditado la existencia de test de conveniencia , nos remitimos a la
STS, Civil sección 991 del 20 de enero de 2014 ( ROJ:
STS 354/2014
- ECLI:ES...
:
TS:2014:354) Sentencia: 840/2013 | Recurso: 879/2012 | Ponente: IGNACIO SANCHO GARGALLO. En efecto, ello refuerza la conclusión estimatoria obtenida en la instancia, ya que no se acredita sino la existencia de test de conveniencia , pese a que la iniciativa, en estos supuestos, partía usualmente de la entidad bancaria. Dice esta resolución que:
'Contrariamente a lo que entiende el recurrente, estas...
Sentencia Civil Nº 17/2016, AP - Barcelona, Sec. 13, Rec 20/2015, 19-01-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: CREMADES MORANT, JUAN BAUTISTA
Nº de sentencia: 17/2016
Nº de recurso: 20/2015
...valores' (sic) ni existió contrato de asesoramiento financiero; asimismo, estudió el perfil del suscriptor confeccionando el test de conveniencia , aparte de haber contratado éste productos similares (preferentes serie A y B, bonos de la Generalitat,...) y ser de su responsabilidad suministrar información veraz y exacta sobre cualquier extremo relevante para valorar la idoneidad y el perfil inversor. (5...
...anual,...) realizó el test de conveniencia , y la actora conocía la naturaleza del producto al haber contratado hasta en dos ocasiones deuda subordinada, y conocía que contrataba un producto distinto a un depósito a plazo (lo que no se puede es exigir que informe de hechos futuros imprevisibles en el momento de la contratación); y, enfín, ausencia de relación de causalidad entre el presunto...
Sentencia Civil Nº 166/2016, AP - Barcelona, Sec. 11, Rec 646/2014, 25-05-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: MARTINEZ CENDAN, ANTONIO JOSE
Nº de sentencia: 166/2016
Nº de recurso: 646/2014
SIEMENS' (40.000 euros) y 'BNP FAST METIS' (20.000 euros), utilizándose la misma orden de compra tanto para los fondos de inversión como para los valores de renta fija (doc. 3 a 18 de la demanda). No consta la entrega de folleto informativo de estos productos ni la elaboración, en este momento, de test de conveniencia e idoneidad.
8º- Al vencimiento de estos dos productos en fecha 23 de mayo de 2011 le...
...ambos estructurados.
La sentencia recurrida considera que no existió error en la contratación y que si lo existió fue inexcusable, dados los conocimientos del Sr.
Narciso y su perfil inversor, aún cuando no se le entregara el folleto informativo ni se le sometiera al test de conveniencia e idoneidad.
Debe recordarse que es de aplicación tanto el Decreto 217/2008, de 15 de febrero, sobre el régimen...
Sentencia Civil Nº 99/2016, AP - Madrid, Sec. 21, Rec 6/2015, 29-02-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: CARRASCO LOPEZ, ROSA MARIA
Nº de sentencia: 99/2016
Nº de recurso: 6/2015
..., y respecto del fondo después de exponer cuál era la naturaleza de las preferentes, concepto y características mas relevantes, negó tanto la actitud que se le reprochaba como los incumplimientos porque habían cumplido las exigencias legales informando y entregando la documentación exigida por las normas, habiendo a través del test de conveniencia que se les hizo que tenían conocimientos suficientes...
..., constando prueba documental escrita porque entregó los documentos informativos, suficientes para que supieran qué estaban contratando, documentos que pudieron leer y preguntar sobre ellos, siendo el producto conocido por los actores a quienes se les hizo el test de conveniencia , no así el de idoneidad porque éste no era necesario al no tener suscrito con los mismos contrato de asesoramiento alguno. En...
Sentencia Civil Nº 24/2016, AP - Alava, Sec. 1, Rec 638/2015, 27-01-2016
Orden: Civil
Tribunal: AP - Alava
Ponente: RODRIGUEZ ACHUTEGUI, EDMUNDO
Nº de sentencia: 24/2016
Nº de recurso: 638/2015
...también un contrato de depósito y administración de valores, y D.
Jenaro firma un test de conveniencia .
3.- El 26 de noviembre de 2009 se firma otra orden por 800 aportaciones financieras subordinadas emitidas por Eroski, por valor de 20.000 €.
SEGUNDO.-
Sobre la falta de legitimación pasiva
ad causam
Caja Laboral esgrime como primer motivo del recurso su falta de legitimación pasiva
ad causam. En...
.-
Sobre la caducidad
Como segundo motivo del recurso se plantea caducidad de la acción, en tanto que además de distinguir dos contratos, el de tracto sucesivo que constituye la administración y depósito de valores y las dos órdenes de adquisición que entiende de tracto único, Caja Laboral mantiene que la realización del test de conveniencia al fallecido Sr.
Jenaro el 3 de enero de 2008, en la misma...
Sentencia Civil Nº 258/2015, AP - Madrid, Sec. 12, Rec 581/2014, 22-06-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: DIAZ ROLDAN, JOSE LUIS
Nº de sentencia: 258/2015
Nº de recurso: 581/2014
...serie II, 120 títulos, por un nominal de 12.000 €, siendo la fecha valor de 7 de julio de 2009. En fecha 10 de mayo de 2010, suscribieron orden de compra del mismo producto, 480 títulos, por un nominal de 48.000 €.
Los actores suscribieron con la entidad bancaria un contrato de depósito o administración de valores de fecha 22 de mayo de 2009.
2)El test de conveniencia fue realizado a D.
Jaime el...
...día 22 de mayo de 2009 -folio 60 de los autos-, con resultado de
conveniente .
El test de conveniencia realizado a Dña.
Candida , está fechado el 2 de marzo de 2011 -folio 249 de los autos-. Una vez ya adquiridas las Participaciones Preferentes que nos ocupan, con resultado de
conveniente .
Su denominación era
Test de Conveniencia Renta Fija Participaciones Preferentes.
3)La suscripción de las...
Sentencia Civil Nº 255/2015, AP - Jaen, Sec. 1, Rec 215/2015, 08-06-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Jaen
Ponente: GARCIA PEREZ, MARIA FERNANDA
Nº de sentencia: 255/2015
Nº de recurso: 215/2015
...injustificada apreciación del error como vicio del consentimiento, lo que basa en que no existió una relación de asesoramiento entre la entidad y los actores sino de ejecución de una orden de compra, habiendo cumplido aquella la normativa aplicable en materia de información, al habérseles explicado el producto por el director de la sucursal, realizado el test de conveniencia , y entregado firmados todos los...
...información, siendo insuficiente la información escrita (relleno unilateral por la entidad de los datos del cliente en el test de conveniencia , no realización del mismo a los dos contratantes, no realización del test de idoneidad, no información al cliente de la verdadera naturaleza y riesgos del producto, al haberse entregado sólo un extracto del folleto de emisión, y conteniendo los contratos firmados...
Sentencia Civil Nº 213/2015, AP - Barcelona, Sec. 13, Rec 88/2015, 03-07-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: CREMADES MORANT, JUAN BAUTISTA
Nº de sentencia: 213/2015
Nº de recurso: 88/2015
PRIMERO.- La demanda rectora va encaminada a la obtención de un pronunciamiento por el que se condene a CATALUNYA CAIXA SA a indemnizar a Dª
Sara y a D.
Leoncio en la suma de 6.727'24 € por la recompra (pérdida respecto del valor de la
deuda subordinaday y lo percibido más intereses) por falta de información sobre el producto y sus riesgos, no haberse se realizado ningún test de conveniencia ...
..., cumpliendo la normativa vigente en el momento de la contratación (RD 629/1993 y LMV 24/1988), y respecto de las contrataciones más antiguas, no se realizaron los test de conveniencia , al no encontrarse en vigor la normativa que los exigía (ley 47/2007), sin que hubiera asumido la función de asesora financiera (no existe contrato de asesoramienoto, sin perjuicio del suministro de información detallada), (4...
Sentencia Civil Nº 294/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 790/2014, 29-07-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 294/2015
Nº de recurso: 790/2014
...injustificada apreciación del error en la obligación de información expone un análisis del error en el consentimiento desde las perspectivas doctrinal y jurisprudencial que vincula a la documental precontractual y contractual y los requisitos de aquel debe cumplir remitiéndose al test de conveniencia para las participaciones preferentes y obligaciones subordinadas, órdenes de suscripción, tríptico o ficha del...
...cumplimiento de la obligación de información que vincula al error en el consentimiento. Como ambos puntos se plantean directamente relacionados entre sí y la apelante destaca la documentación aportada por los litigantes que considera suficiente para acreditar aquel cumplimiento hay que hacer referencia a tres principales. En particular sobre el test de conveniencia decíamos en S.S. de esta Sección 25ª de 21...