Acerca de operadores lógicos
Jurisprudencia sobre Test de conveniencia.
Quisiste decir...
Filtros
Voces
Participaciones preferentes
Inversor
Entidades financieras
Instrumentos financieros
Tipos de interés
Sentido del fallo
Desestima
Estima
Estima parcialmente
Condena
Orden
Civil
Supranacional
Ponente
Caruana Font De Mora, Gonzalo Maria
Arias Rodriguez, Jose Manuel
Bachs Estany, Jose Maria
Andres Cuenca, Rosa Maria
Pereda Laredo, Jose Maria
Tipo de sentencia
Sentencia
Auto
Acuerdo de Sala
Búsqueda: Voces
Test de conveniencia
Sentencia Civil Nº 385/2015, AP - Lleida, Sec. 2, Rec 492/2014, 05-10-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Lleida
Ponente: SAINZ PEREDA, ANA CRISTINA
Nº de sentencia: 385/2015
Nº de recurso: 492/2014
..., pero a la hora de sacarlo se ha de avisar'. También se indica en la demanda que se trata de clientes minorista, y que no se practicó el test de conveniencia que exige la normativa MiFID, habiendo incumplido la demandada con la obligación de información en los términos que exige dicha normativa, no habiéndoles informado debidamente del contenido esencial del producto, en especial de su funcionamiento...
...(como lo es el test de conveniencia ) sino una copia manuscrita de autor desconocido que no puede hacer prueba alguna en el presente procedimiento. En consecuencia, ninguna conclusión cabrá obtener a partir de dicho documento en orden al cumplimiento de las obligaciones contractuales de la demandada (nótese que en primera instancia decía que este documento, junto con los demás, acreditaba su diligencia...
Sentencia Civil Nº 319/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 186/2015, 01-10-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 319/2015
Nº de recurso: 186/2015
...hecho se suponga el conocimiento esencial de su contenido que por firmarse todos esos documentos a la vez y entregarse al cliente requiere una prueba más amplia que acredite el cumplimiento del deber informativo.
En particular, nos referimos al test de conveniencia (doc. nº 4, folios 160-163) que se practicó a Dª
Agustina y a D.
Samuel .
Una vez más recordamos el alcance de este documento como...
...'
aspectos necesarios' que el cliente dice conocer. Incluso en algunos casos las preguntas requieren tener ciertos conocimientos financieros previos, no presumibles en el tipo de inversor del que nos ocupamos, como ocurre con la pregunta 3 del test de conveniencia , y pueden inducir a error cuando en esa misma pregunta se insta a responder sobre si conoce y entiende '
El comportamiento de la renta fija y...
Sentencia Civil Nº 249/2015, AP - Valladolid, Sec. 3, Rec 245/2015, 05-11-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valladolid
Ponente: PAÑEDA USUNARIZ, FRANCISCO JOSE
Nº de sentencia: 249/2015
Nº de recurso: 245/2015
INEXISTENCIA Y NULIDAD DE CONTRATOS
Sentencia Civil Nº 33/2015, AP - Cadiz, Sec. 2, Rec 175/2014, 21-01-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Cadiz
Ponente: ALVAREZ-OSSORIO BENITEZ, MARGARITA
Nº de sentencia: 33/2015
Nº de recurso: 175/2014
...artículo 1124 del Código Civil . Resueltas y no combatidas las excepciones formuladas por la demandada de falta de litisconsorcio pasivo necesario y de defecto legal en el modo de proponer la demanda, la parte demandada se opuso alegando que los actores habían sido informados de los riesgos de la operación y sometidos a test de conveniencia , habiendo suscrito las dos órdenes de compra dentro del periodo...
...artículo 72 del RD 217/2008, de 15 de febrero sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás actividades financieras que prestan estos servicios y destaca que la demandada está también obligada a realizar el test de conveniencia , conforme se dice en el
artículo 79 bis 7 de la Ley del Mercado de Valores . En el FJ Cuarto de su Sentencia la Juzgadora a quo sienta que...
Sentencia Civil Nº 172/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 559/2014, 23-04-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 172/2015
Nº de recurso: 559/2014
PRIMERO.-BANKIA, S.A., alega en primer lugar la indebida calificación de la relación jurídica entre las partes como de asesoramiento financiero porque no se prestó este servicio ni el de gestión asesorada de cartera sino que actuó como mera intermediaria financiera a través de la recepción, transmisión y ejecución de órdenes siendo únicamente necesario el test de conveniencia , no el de idoneidad...
...asesoramiento en materia de inversión no depende de la naturaleza del instrumento financiero en que consiste sino de la forma en que este último es ofrecido al cliente o posible cliente'. En su exégesis de las normas contenidas en los artículos 79 bis 7 y 79 bis 6 LMV, entiende que la entidad financiera debe realizar test de conveniencia , centrado en averiguar los conocimientos y experiencia del inversor...
Sentencia Civil Nº 161/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 475/2014, 14-04-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 161/2015
Nº de recurso: 475/2014
...inversión no depende de la naturaleza del instrumento financiero en que consiste sino de la forma en que este último es ofrecido al cliente o posible cliente'. En su exégesis de las normas contenidas en los artículos 79 bis 7 y 79 bis 6 LMV, entiende que la entidad financiera debe realizar test de conveniencia , centrado en averiguar los conocimientos y experiencia del inversor, cuando preste servicios que...
...documental aportada. Precisamente es la propia documental la que permite apreciar ese error como vicio de consentimiento excusable. Así resulta del test de conveniencia (doc.5 de la contestación a la demanda de BANKIA, folio 194) que se efectuó a D.
Eladio para el producto P.PREFCAJA MADRID 09, punto de especial interés ya estudiado en anteriores resoluciones como la citada
Sentencia de 27 de Febrero de...
Sentencia Civil Nº 125/2015, AP - Barcelona, Sec. 16, Rec 328/2014, 17-03-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: RALLO AYEZCUREN, MARTA
Nº de sentencia: 125/2015
Nº de recurso: 328/2014
...cinquè any, si l'emissor no amortitzava anticipadament, el diferencial s'incrementava en un 0,75 %, fins a l'Euribor a 3 mesos més 2,75 %.
-En el contracte es feia constar: '
A los efectos de la normativa sobre protección de los inversores en instrumentos financieros, la inversión resulta adecuada de acuerdo con el resultado del test de conveniencia '. No consta, però, que es practiqués cap test de...
...instruments financers, la inversió resulta adequada d'acord amb el resultat del test de conveniència , no consta a les actuacions cap test de conveniència ni d'idoneïtat. Així ho posa en relleu la Sentència del Jutjat. En el recurs de Catalunya Banc s'afirma que aquesta omissió seria una infracció administrativa de la normativa sectorial, sense cap transcendència a efectes civils i, per tant, no donaria lloc...
Sentencia Civil Nº 41/2015, AP - Madrid, Sec. 12, Rec 236/2014, 29-01-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: OLALLA CAMARERO, ANA MARIA
Nº de sentencia: 41/2015
Nº de recurso: 236/2014
Ramón , no a Dª.
Patricia , se le practicó test de conveniencia , y una declaración, ya escrita, en la que se afirma haber sido informada del instrumento financiero que representaba riesgo elevado, y en particular de 'la posibilidad de incurrir en pérdidas en el nominal invertido', de la inexistencia de garantía de una negociación rápida y fluida en el mercado, de estar sujeto el pago de la...
...remuneración a la obtención de beneficios por parte del emisor o su grupo, y de que la calificación 'preferente' no significa tener el carácter de acreedor privilegiado, pues en el orden de prelación de créditos se situaría únicamente delante de las acciones ordinarias (documento 3 aportado por la demandada).
5º) En el test de conveniencia (documento 4 de la demanda), titulado 'test de conveniencia renta...
Sentencia Civil Nº 167/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 372/2014, 17-04-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 167/2015
Nº de recurso: 372/2014
...prestación de servicios de inversión; test de conveniencia , advertencias del instrumento financiero y resumen de la emisión de participaciones preferentes, reseñando los docs. 1 - 6 de la contestación a la demanda de los que destaca el 4 y el 5. Sobre esta prueba documental, adquieren especial relevancia los cuatro últimos haciendo especial hincapié en las condiciones de prestación de servicios de...
...inversión (doc. 6) y el test de conveniencia (doc. 3) aunque sobre los cuatro gravita la prueba documental acreditativa de las características del producto y alcance del deber informativo, suficiente o no, cuestiones comunes a todos esos documentos y sobre las que es preciso partir del contenido del servicio prestado, su ámbito y particularidades. Como hemos indicado en ocasiones similares es una cuestión...
Sentencia Civil Nº 97/2015, AP - Madrid, Sec. 12, Rec 484/2014, 11-03-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: OLALLA CAMARERO, ANA MARIA
Nº de sentencia: 97/2015
Nº de recurso: 484/2014
...llevaron a cabo en la entidad bancaria demandada, con el empleado D.
Borja , efectuando solo el test de conveniencia , D.
Nazario (a los folios 170 y 171), pero no el de idoneidad. Este consistió en una serie de preguntas que se les realizaban a los demandantes, entre las que no se encuentra la profesión de ninguno de los adquirentes.
4º.- En dicho test de conveniencia se advierten continuas...
...de inversiones o de gestión de carteras mediante la realización de una recomendación personalizada. La entidad financiera que preste estos servicios debe realizar un examen completo del cliente, mediante el denominado test de idoneidad, que suma el test de conveniencia (conocimientos y experiencia) a un informe sobre la situación financiera (ingresos, gastos y patrimonio) y los objetivos de...
Quisiste decir...
Búsqueda: Voces
Test de conveniencia
Sentencia Civil Nº 385/2015, AP - Lleida, Sec. 2, Rec 492/2014, 05-10-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Lleida
Ponente: SAINZ PEREDA, ANA CRISTINA
Nº de sentencia: 385/2015
Nº de recurso: 492/2014
..., pero a la hora de sacarlo se ha de avisar'. También se indica en la demanda que se trata de clientes minorista, y que no se practicó el test de conveniencia que exige la normativa MiFID, habiendo incumplido la demandada con la obligación de información en los términos que exige dicha normativa, no habiéndoles informado debidamente del contenido esencial del producto, en especial de su funcionamiento...
...(como lo es el test de conveniencia ) sino una copia manuscrita de autor desconocido que no puede hacer prueba alguna en el presente procedimiento. En consecuencia, ninguna conclusión cabrá obtener a partir de dicho documento en orden al cumplimiento de las obligaciones contractuales de la demandada (nótese que en primera instancia decía que este documento, junto con los demás, acreditaba su diligencia...
Sentencia Civil Nº 319/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 186/2015, 01-10-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 319/2015
Nº de recurso: 186/2015
...hecho se suponga el conocimiento esencial de su contenido que por firmarse todos esos documentos a la vez y entregarse al cliente requiere una prueba más amplia que acredite el cumplimiento del deber informativo.
En particular, nos referimos al test de conveniencia (doc. nº 4, folios 160-163) que se practicó a Dª
Agustina y a D.
Samuel .
Una vez más recordamos el alcance de este documento como...
...'
aspectos necesarios' que el cliente dice conocer. Incluso en algunos casos las preguntas requieren tener ciertos conocimientos financieros previos, no presumibles en el tipo de inversor del que nos ocupamos, como ocurre con la pregunta 3 del test de conveniencia , y pueden inducir a error cuando en esa misma pregunta se insta a responder sobre si conoce y entiende '
El comportamiento de la renta fija y...
Sentencia Civil Nº 249/2015, AP - Valladolid, Sec. 3, Rec 245/2015, 05-11-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Valladolid
Ponente: PAÑEDA USUNARIZ, FRANCISCO JOSE
Nº de sentencia: 249/2015
Nº de recurso: 245/2015
INEXISTENCIA Y NULIDAD DE CONTRATOS
Sentencia Civil Nº 33/2015, AP - Cadiz, Sec. 2, Rec 175/2014, 21-01-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Cadiz
Ponente: ALVAREZ-OSSORIO BENITEZ, MARGARITA
Nº de sentencia: 33/2015
Nº de recurso: 175/2014
...artículo 1124 del Código Civil . Resueltas y no combatidas las excepciones formuladas por la demandada de falta de litisconsorcio pasivo necesario y de defecto legal en el modo de proponer la demanda, la parte demandada se opuso alegando que los actores habían sido informados de los riesgos de la operación y sometidos a test de conveniencia , habiendo suscrito las dos órdenes de compra dentro del periodo...
...artículo 72 del RD 217/2008, de 15 de febrero sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás actividades financieras que prestan estos servicios y destaca que la demandada está también obligada a realizar el test de conveniencia , conforme se dice en el
artículo 79 bis 7 de la Ley del Mercado de Valores . En el FJ Cuarto de su Sentencia la Juzgadora a quo sienta que...
Sentencia Civil Nº 172/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 559/2014, 23-04-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 172/2015
Nº de recurso: 559/2014
PRIMERO.-BANKIA, S.A., alega en primer lugar la indebida calificación de la relación jurídica entre las partes como de asesoramiento financiero porque no se prestó este servicio ni el de gestión asesorada de cartera sino que actuó como mera intermediaria financiera a través de la recepción, transmisión y ejecución de órdenes siendo únicamente necesario el test de conveniencia , no el de idoneidad...
...asesoramiento en materia de inversión no depende de la naturaleza del instrumento financiero en que consiste sino de la forma en que este último es ofrecido al cliente o posible cliente'. En su exégesis de las normas contenidas en los artículos 79 bis 7 y 79 bis 6 LMV, entiende que la entidad financiera debe realizar test de conveniencia , centrado en averiguar los conocimientos y experiencia del inversor...
Sentencia Civil Nº 161/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 475/2014, 14-04-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 161/2015
Nº de recurso: 475/2014
...inversión no depende de la naturaleza del instrumento financiero en que consiste sino de la forma en que este último es ofrecido al cliente o posible cliente'. En su exégesis de las normas contenidas en los artículos 79 bis 7 y 79 bis 6 LMV, entiende que la entidad financiera debe realizar test de conveniencia , centrado en averiguar los conocimientos y experiencia del inversor, cuando preste servicios que...
...documental aportada. Precisamente es la propia documental la que permite apreciar ese error como vicio de consentimiento excusable. Así resulta del test de conveniencia (doc.5 de la contestación a la demanda de BANKIA, folio 194) que se efectuó a D.
Eladio para el producto P.PREFCAJA MADRID 09, punto de especial interés ya estudiado en anteriores resoluciones como la citada
Sentencia de 27 de Febrero de...
Sentencia Civil Nº 125/2015, AP - Barcelona, Sec. 16, Rec 328/2014, 17-03-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Barcelona
Ponente: RALLO AYEZCUREN, MARTA
Nº de sentencia: 125/2015
Nº de recurso: 328/2014
...cinquè any, si l'emissor no amortitzava anticipadament, el diferencial s'incrementava en un 0,75 %, fins a l'Euribor a 3 mesos més 2,75 %.
-En el contracte es feia constar: '
A los efectos de la normativa sobre protección de los inversores en instrumentos financieros, la inversión resulta adecuada de acuerdo con el resultado del test de conveniencia '. No consta, però, que es practiqués cap test de...
...instruments financers, la inversió resulta adequada d'acord amb el resultat del test de conveniència , no consta a les actuacions cap test de conveniència ni d'idoneïtat. Així ho posa en relleu la Sentència del Jutjat. En el recurs de Catalunya Banc s'afirma que aquesta omissió seria una infracció administrativa de la normativa sectorial, sense cap transcendència a efectes civils i, per tant, no donaria lloc...
Sentencia Civil Nº 41/2015, AP - Madrid, Sec. 12, Rec 236/2014, 29-01-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: OLALLA CAMARERO, ANA MARIA
Nº de sentencia: 41/2015
Nº de recurso: 236/2014
Ramón , no a Dª.
Patricia , se le practicó test de conveniencia , y una declaración, ya escrita, en la que se afirma haber sido informada del instrumento financiero que representaba riesgo elevado, y en particular de 'la posibilidad de incurrir en pérdidas en el nominal invertido', de la inexistencia de garantía de una negociación rápida y fluida en el mercado, de estar sujeto el pago de la...
...remuneración a la obtención de beneficios por parte del emisor o su grupo, y de que la calificación 'preferente' no significa tener el carácter de acreedor privilegiado, pues en el orden de prelación de créditos se situaría únicamente delante de las acciones ordinarias (documento 3 aportado por la demandada).
5º) En el test de conveniencia (documento 4 de la demanda), titulado 'test de conveniencia renta...
Sentencia Civil Nº 167/2015, AP - Madrid, Sec. 25, Rec 372/2014, 17-04-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: GUGLIERI VAZQUEZ, JOSE MARIA
Nº de sentencia: 167/2015
Nº de recurso: 372/2014
...prestación de servicios de inversión; test de conveniencia , advertencias del instrumento financiero y resumen de la emisión de participaciones preferentes, reseñando los docs. 1 - 6 de la contestación a la demanda de los que destaca el 4 y el 5. Sobre esta prueba documental, adquieren especial relevancia los cuatro últimos haciendo especial hincapié en las condiciones de prestación de servicios de...
...inversión (doc. 6) y el test de conveniencia (doc. 3) aunque sobre los cuatro gravita la prueba documental acreditativa de las características del producto y alcance del deber informativo, suficiente o no, cuestiones comunes a todos esos documentos y sobre las que es preciso partir del contenido del servicio prestado, su ámbito y particularidades. Como hemos indicado en ocasiones similares es una cuestión...
Sentencia Civil Nº 97/2015, AP - Madrid, Sec. 12, Rec 484/2014, 11-03-2015
Orden: Civil
Tribunal: AP - Madrid
Ponente: OLALLA CAMARERO, ANA MARIA
Nº de sentencia: 97/2015
Nº de recurso: 484/2014
...llevaron a cabo en la entidad bancaria demandada, con el empleado D.
Borja , efectuando solo el test de conveniencia , D.
Nazario (a los folios 170 y 171), pero no el de idoneidad. Este consistió en una serie de preguntas que se les realizaban a los demandantes, entre las que no se encuentra la profesión de ninguno de los adquirentes.
4º.- En dicho test de conveniencia se advierten continuas...
...de inversiones o de gestión de carteras mediante la realización de una recomendación personalizada. La entidad financiera que preste estos servicios debe realizar un examen completo del cliente, mediante el denominado test de idoneidad, que suma el test de conveniencia (conocimientos y experiencia) a un informe sobre la situación financiera (ingresos, gastos y patrimonio) y los objetivos de...